ขขอม ลม วนทว ท 31 สสงหาคม หนรงส สอช...
TRANSCRIPT
KBLRMFกองทุนเปดเค บาลานซเพ่ือการเล้ียงชีพ(รองรับกองทุนสํารองเล้ียงชีพ)
ใบรับหนังสือช้ีชวนสวนสรุปขอมูลสําคัญและคูมือการลงทุนในกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพสําหรับกองทุนเปดเค บาลานซเพ่ือการเล้ียงชีพ (KBLRMF)
สรุปความแตกตางของกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพ (RMF) กองทุนรวมเพ่ือการออม (SSF)และกองทุนรวมเพ่ือการออมพิเศษ (SSF EXTRA)
จำนวนเงินลดหยอนภาษีสูงสุด
ชวงเวลาลงทุนเพื่อใชสิทธิ์
นโยบายการลงทุน
ระยะเวลาถือครอง
% ลดหยอนภาษีของรายได
คืออะไร
SSF พิเศษ(Super SavingsFunds Extra)
10 ปขึ้นไปนับจากวันซื้อ
-
กองทุนรวมเพื่อการออมพิเศษตามมาตรการเยียวยา
COVID-19
สูงสุด 200,000 บาทไมรวมในวงเงินกลุมเกษียณ*
1 เม.ย. - 30 มิ.ย. 63
หุนไทยไมนอยกวา 65%
SSF(Super Savings Funds)
10 ปขึ้นไปนับจากวันซื้อ
กองทุนรวมเพื่อสงเสริมการออมระยะยาว
ป 2563 - 2567
ไมเกิน 30% ของรายไดที่ตองเสียภาษีตอป
ลงทุนในสินทรัพยหลายประเภท
สูงสุด 200,000 บาทนับรวมวงเงินกลุมเกษียณ*
ทั้งหมดตองไมเกิน500,000 บาท
RMF ปรับเกณฑ
RMF มีการปรับเกณฑลดหยอนภาษีสูงสุด และยกเลิกขั้นต่ำในการลงทุน
5 ปนับจากวันซื้อและอายุครบ 55 ปบริบูรณ
เริ่มป 2563 เปนตนไปโดยลงทุนอยางตอเนื่องทุกปเวนไดไมเกิน 1 ป ติดตอกัน
ไมเกิน 30% ของรายไดที่ตองเสียภาษีตอป
ลงทุนในสินทรัพยหลายประเภท
สูงสุด 500,000 บาทนับรวมวงเงินกลุมเกษียณ*
ทั้งหมดตองไมเกิน500,000 บาท
ขาพเจาไดรับทราบและมีความเขาใจเก่ียวกับนโยบายการลงทุน คําเตือนท่ีสําคัญ ความเส่ียงของกองทุน และขอมูลอ่ืนๆ ซ่ึงปรากฏอยูในหนังสือช้ีชวนสวนสรุปขอมูลสําคัญของกองทุนเปดเค บาลานซเพ่ือการเล้ียงชีพ รวมท้ังไดศึกษาเง่ือนไขการลงทุนเพ่ือใหไดรับสิทธิประโยชนทางภาษีและภาระภาษีท่ีจะเกิดข้ึนจากคูมือการลงทุนในกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพท่ีขาพเจาไดรับเปนอยางดีแลว
*วงเงินกลุมเกษียณ ในท่ีน้ีหมายถึง การซ้ือกองทุน SSF, กองทุน RMF, กองทุนสํารองเล้ียงชีพ, กองทุนบําเหน็จบํานาญขาราชการ, ประกันชีวิตแบบบํานาญ, กองทุนสงเคราะหครูโรงเรียนเอกชน หรือ กองทุนการออมแหงชาติเม่ือรวมแลวตองไมเกิน 500,000 บาทในแตละปภาษีหมายเหตุ : ขอมูล ณ วันท่ี 31 พฤษภาคม 2563 กรณีท่ีมีการเปล่ียนแปลง บริษัทจะปรับปรุงขอมูลใหเปนปจจุบันและประกาศผานwebsite https://www.kasikornasset.com ท้ังน้ี ขอใหยึดถือคูมือการลงทุนฉบับลาสุดท่ีไดปรับปรุงเปนสําคัญ
สําคัญ!! สแกน QR code เพ่ือรับคูมือการลงทุนในกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพ
ผูลงทุนในชองทางอิเล็กทรอนิกสทุกชองทางไดตกลงและยอมรับทราบเน้ือหาขางตนแลว รวมถึงไดศึกษาหนังสือช้ีชวนและคูมือการลงทุนสําหรับกองทุนท่ีจะลงทุนเปนอยางดีแลว ท้ังน้ี ผูลงทุนสามารถ download
เอกสารผาน website https://www.kasikornasset.com
ผูลงทุนโปรดทําความเขาใจลักษณะสินคา เง่ือนไขผลตอบแทน ความเส่ียง และคูมือการลงทุนกอนตัดสินใจลงทุน
.................................................................................................(ผูลงทุน)
วันท่ี....................................................
สําหรับผูซ้ือหนวยลงทุน
ขอควรทราบหากผิดเง่ือนไข และลงทุน RMF ไมถึง 5 ป (นับต้ังแตลงทุนคร้ังแรก)
ตองดําเนินการคืนเงินภาษีท้ังหมดท่ีไดรับยกเวนมา โดยหากผูลงทุนคืนภาษีลาชา ตองจายใหรัฐ 1.5% ตอเดือนโดยคิดต้ังแตเดือนเมษายน ของปท่ีถัดจากปท่ีขายผิดเง่ือนไขการลงทุนน้ันกําไรท่ีไดจากการขายคืนท่ีผิดเง่ือนไข ถือเปนรายไดในปท่ีขายคืน ซ่ึงตองนําไปรวมคํานวณภาษีดวย โดย บลจ.กสิกรไทย จะหักภาษี ณ ท่ีจายเบ้ืองตนตามอัตรากาวหนา
1.
2.
ขอควรทราบหากผิดเง่ือนไข และลงทุน RMF 5 ปข้ึนไป
ตองคืนเงินภาษีท่ีไดรับยกเวน 5 ปยอนหลัง โดยหากผูลงทุนคืนภาษีลาชา ตองจายใหรัฐ 1.5% ตอเดือน โดยคิดต้ังแตเดือนเมษายน ของปท่ีถัดจากปท่ีขายผิดเง่ือนไขการลงทุนน้ันกําไรท่ีไดจากการขายคืน ไมตองนําไปคํานวณเพ่ือเสียภาษี
1.
2.
1.2.3.
ขอควรทราบกรณีซ้ือเกินสิทธิ RMF(สวนท่ีเกิน 30% ของรายไดท่ีตองเสียภาษีหรือเกิน 500,000 บาท แลวแตกรณี)
ไมสามารถนําเงินลงทุนสวนเกินไปลดหยอนภาษีไดเม่ือขายคืนจะตองนําผลประโยชนท่ีได(กําไร)รวมกับเงินไดอ่ืน เพ่ือคํานวณภาษีเงินไดบุคคลในปท่ีขายคืนการขายคืนสวนท่ีลงทุนเกินสิทธิโดยไมเปนไปตามเง่ือนไข อาจจะสงผลใหผิดเง่ือนไขของการลงทุน RMF ท้ังหมดท่ีลงทุนมา
KBLRMFกองทุนเปดเค บาลานซเพ่ือการเล้ียงชีพ(รองรับกองทุนสํารองเล้ียงชีพ)
ใบรับหนังสือช้ีชวนสวนสรุปขอมูลสําคัญและคูมือการลงทุนในกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพสําหรับกองทุนเปดเค บาลานซเพ่ือการเล้ียงชีพ (KBLRMF)
สรุปความแตกตางของกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพ (RMF) กองทุนรวมเพ่ือการออม (SSF)และกองทุนรวมเพ่ือการออมพิเศษ (SSF EXTRA)
จำนวนเงินลดหยอนภาษีสูงสุด
ชวงเวลาลงทุนเพื่อใชสิทธิ์
นโยบายการลงทุน
ระยะเวลาถือครอง
% ลดหยอนภาษีของรายได
คืออะไร
SSF พิเศษ(Super SavingsFunds Extra)
10 ปขึ้นไปนับจากวันซื้อ
-
กองทุนรวมเพื่อการออมพิเศษตามมาตรการเยียวยา
COVID-19
สูงสุด 200,000 บาทไมรวมในวงเงินกลุมเกษียณ*
1 เม.ย. - 30 มิ.ย. 63
หุนไทยไมนอยกวา 65%
SSF(Super Savings Funds)
10 ปขึ้นไปนับจากวันซื้อ
กองทุนรวมเพื่อสงเสริมการออมระยะยาว
ป 2563 - 2567
ไมเกิน 30% ของรายไดที่ตองเสียภาษีตอป
ลงทุนในสินทรัพยหลายประเภท
สูงสุด 200,000 บาทนับรวมวงเงินกลุมเกษียณ*
ทั้งหมดตองไมเกิน500,000 บาท
RMF ปรับเกณฑ
RMF มีการปรับเกณฑลดหยอนภาษีสูงสุด และยกเลิกขั้นต่ำในการลงทุน
5 ปนับจากวันซื้อและอายุครบ 55 ปบริบูรณ
เริ่มป 2563 เปนตนไปโดยลงทุนอยางตอเนื่องทุกปเวนไดไมเกิน 1 ป ติดตอกัน
ไมเกิน 30% ของรายไดที่ตองเสียภาษีตอป
ลงทุนในสินทรัพยหลายประเภท
สูงสุด 500,000 บาทนับรวมวงเงินกลุมเกษียณ*
ทั้งหมดตองไมเกิน500,000 บาท
ขาพเจาไดรับทราบและมีความเขาใจเก่ียวกับนโยบายการลงทุน คําเตือนท่ีสําคัญ ความเส่ียงของกองทุน และขอมูลอ่ืนๆ ซ่ึงปรากฏอยูในหนังสือช้ีชวนสวนสรุปขอมูลสําคัญของกองทุนเปดเค บาลานซเพ่ือการเล้ียงชีพ รวมท้ังไดศึกษาเง่ือนไขการลงทุนเพ่ือใหไดรับสิทธิประโยชนทางภาษีและภาระภาษีท่ีจะเกิดข้ึนจากคูมือการลงทุนในกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพท่ีขาพเจาไดรับเปนอยางดีแลว
*วงเงินกลุมเกษียณ ในท่ีน้ีหมายถึง การซ้ือกองทุน SSF, กองทุน RMF, กองทุนสํารองเล้ียงชีพ, กองทุนบําเหน็จบํานาญขาราชการ, ประกันชีวิตแบบบํานาญ, กองทุนสงเคราะหครูโรงเรียนเอกชน หรือ กองทุนการออมแหงชาติเม่ือรวมแลวตองไมเกิน 500,000 บาทในแตละปภาษีหมายเหตุ : ขอมูล ณ วันท่ี 31 พฤษภาคม 2563 กรณีท่ีมีการเปล่ียนแปลง บริษัทจะปรับปรุงขอมูลใหเปนปจจุบันและประกาศผานwebsite https://www.kasikornasset.com ท้ังน้ี ขอใหยึดถือคูมือการลงทุนฉบับลาสุดท่ีไดปรับปรุงเปนสําคัญ
สําคัญ!! สแกน QR code เพ่ือรับคูมือการลงทุนในกองทุนรวมเพ่ือการเล้ียงชีพ
ผูลงทุนในชองทางอิเล็กทรอนิกสทุกชองทางไดตกลงและยอมรับทราบเน้ือหาขางตนแลว รวมถึงไดศึกษาหนังสือช้ีชวนและคูมือการลงทุนสําหรับกองทุนท่ีจะลงทุนเปนอยางดีแลว ท้ังน้ี ผูลงทุนสามารถ download
เอกสารผาน website https://www.kasikornasset.com
ผูลงทุนโปรดทําความเขาใจลักษณะสินคา เง่ือนไขผลตอบแทน ความเส่ียง และคูมือการลงทุนกอนตัดสินใจลงทุน
.................................................................................................(ผูลงทุน)
วันท่ี....................................................
สําหรับสาขาธนาคารกสิกรไทย
ขอควรทราบหากผิดเง่ือนไข และลงทุน RMF ไมถึง 5 ป (นับต้ังแตลงทุนคร้ังแรก)
ตองดําเนินการคืนเงินภาษีท้ังหมดท่ีไดรับยกเวนมา โดยหากผูลงทุนคืนภาษีลาชา ตองจายใหรัฐ 1.5% ตอเดือนโดยคิดต้ังแตเดือนเมษายน ของปท่ีถัดจากปท่ีขายผิดเง่ือนไขการลงทุนน้ันกําไรท่ีไดจากการขายคืนท่ีผิดเง่ือนไข ถือเปนรายไดในปท่ีขายคืน ซ่ึงตองนําไปรวมคํานวณภาษีดวย โดย บลจ.กสิกรไทย จะหักภาษี ณ ท่ีจายเบ้ืองตนตามอัตรากาวหนา
1.
2.
ขอควรทราบหากผิดเง่ือนไข และลงทุน RMF 5 ปข้ึนไป
ตองคืนเงินภาษีท่ีไดรับยกเวน 5 ปยอนหลัง โดยหากผูลงทุนคืนภาษีลาชา ตองจายใหรัฐ 1.5% ตอเดือน โดยคิดต้ังแตเดือนเมษายน ของปท่ีถัดจากปท่ีขายผิดเง่ือนไขการลงทุนน้ันกําไรท่ีไดจากการขายคืน ไมตองนําไปคํานวณเพ่ือเสียภาษี
1.
2.
1.2.3.
ขอควรทราบกรณีซ้ือเกินสิทธิ RMF(สวนท่ีเกิน 30% ของรายไดท่ีตองเสียภาษีหรือเกิน 500,000 บาท แลวแตกรณี)
ไมสามารถนําเงินลงทุนสวนเกินไปลดหยอนภาษีไดเม่ือขายคืนจะตองนําผลประโยชนท่ีได(กําไร)รวมกับเงินไดอ่ืน เพ่ือคํานวณภาษีเงินไดบุคคลในปท่ีขายคืนการขายคืนสวนท่ีลงทุนเกินสิทธิโดยไมเปนไปตามเง่ือนไข อาจจะสงผลใหผิดเง่ือนไขของการลงทุน RMF ท้ังหมดท่ีลงทุนมา
ขขอมมล ณ ววนททท 29 มกราคม 2564
รองรรบกองททนสสสรองเลลลยงชลพ
หนรงสสอชลลชวนสสวนสรทปขขอมมลสสสครญกองททนเปป ดเค บสลสนซซเพสพอกสรเลลลยงชลพ
K Balanced RMFKBLRMF
• กองททนรวมผสมแบบกสสหนดสรดสสวนกสรลงททนในตรสสสรแหสงททน• กองททนรวมทลพมลนโยบสยเปป ดใหขมลกสรลงททนในกองททนรวมอสพนภสยใตขบลจ.เดลยวกรน
• กองททนรวมเพสพอกสรเลลลยงชลพ (RMF)• ไมสมลกสรลงททนในตสสงประเทศ
บรปษรทหลรกทรรพยซจรดกสรกองททนกสปกรไทย จสสกรด
กสรเขขสรสวมตสอตขสนททจรปต : ไดขรรบกสรรรบรอง CAC
คทณกสสลรงจะลงททนอะไร?
กองททนรวมนลลเหมสะกรบใคร?
คทณตของระวรงอะไรเปป นพปเศษ?
สรดสสวนของประเภททรรพยซสปนทลพลงททน
คสสธรรมเนลยม
ผลกสรดสสเนปนงสน
ขขอมมลอสพนๆ
กสรลงททนในกองททนรวมไมสใชสกสรฝสกเงปน
1 / 15 KBLRMF
คทณกสสลรงจะลงททนอะไร?
• กองททน RMF ทททลงททนในหทขนและตราสารหนท น โดยลงททนในหทขนไมมเกกน 40% ของมมลคมาทรวพยยสกนสททธกของกองททน
• กองททนอาจลงททนในสวญญาซซ นอขายลมวงหนขาเพซทอการเพกทมประสกทธกภาพการบรกหารการลงททน (Efficient Portfolio
Management)
• กองททนนท นอาจลงททนในหนมวยลงททนของกองททนรวมภายใตขบรกษวทจวดการเดทยวกวนไดขไมมจ จากวดอวตราสมวน
• กองททนจะไมมลงททนในตราสารทททมทลวกษณะของสวญญาซซ นอขายลมวงหนขาแฝง (Structured Note) อซทนนอกเหนซอจาก
ตราสารทททมทสวญญาซซ นอขายลมวงหนขาแฝง (Structured Note) ทททมทลวกษณะเปปนตราสารหนท นทททผม ขออกมทสกทธกในการบวงควบไถม
ถอนคซนกมอนกจาหนด (callable) หรซอตราสารหนท นทททผม ขถซอมทสกทธกเรทยกใหขผมขออกชจาระหนท นคซนกมอนกจาหนด (puttable) โดยมท
การกจาหนดผลตอบแทนไวขอยมางแนมนอนหรซอเปปนอวตราทททผวนแปรตามอวตราดอกเบท นยของสถาบวนการเงกนหรซออวตรา
ดอกเบท นยอซทน และไมมมทการกจาหนดเงซทอนไขการจมายผลตอบแทนทททอขางอกงกวบปวจจวยอขางอกงอซทนเพกทมเตกม
กลยททธซในกสรบรปหสรจรดกสรลงททนมทมงหววงใหขผลประกอบการสมงกวมาดวชนทชท นววด (Active management strategy)
กองททนรวมนลลเหมสะกรบใคร?
• ผมขลงททนทททตของการลงททนระยะยาวเพซทอใชขในววยเกษทยณ โดยผมขลงททนจะไดขรวบสกทธกประโยชนยทางภาษท เมซทอปฏกบวตกตาม
เงซทอนไขการลงททน
• ผมขลงททนทททสามารถรวบความผวนผวนของราคาหทขนทททกองททนรวมไปลงททน ซซทงอาจจะปรวบตววเพกทมสมงขซ นนหรซอลดลงจนตจทา
กวมามมลคมาทททลงททนและทจาใหขขาดททนไดข
กองททนรวมนลลไมสเหมสะกรบใคร
ผมขลงททนทททเนขนการไดขรวบผลตอบแทนในจจานวนเงกนทททแนมนอน หรซอรวกษาเงกนตขนใหขอยมมครบ
ทสสอยสสงไรหสกยรงไมสเขขสใจนโยบสย และควสมเสลพยงของกองททนนลล
- อสสนหนวงสซอชท นชวนฉบวบเตปม หรซอสอบถสมผมขสนวบสนทนการขายและบรกษวทจวดการ
- อยสสลงททนหากไมมเขขาใจลวกษณะและความเสททยงของกองททนรวมนท นดทพอ
2 / 15 KBLRMF
คทณตของระวรงอะไรเปป นพปเศษ?
คสสเตสอนทลพสสสครญ
• กองททนอาจลงททนในสวญญาซซ นอขายลมวงหนขาเพซทอการเพกทมประสกทธกภาพการบรกหารการลงททน ทจาใหขกองททนนท นมทความเสททยงมากกวมา
กองททนรวมทททลงททนในหลวกทรวพยยอขางอกงโดยตรง เนซทองจากใชขเงกนลงททนในจจานวนทททนขอยกวมาจซงมทกจาไร/ขาดททนสมงกวมาการลงททนใน
หลวกทรวพยยอขางอกงโดยตรง
• กองททนอาจลงททนในตราสารทททมทลวกษณะของสวญญาซซ นอขายลมวงหนขาแฝง (Structured Note) ทททมทลวกษณะเปปนตราสารหนท นทททผมขออกมท
สกทธกในการบวงควบไถมถอนคซนกมอนกจาหนด (callable) หรซอตราสารหนท นทททผมขถซอมทสกทธกเรทยกใหขผมขออกชจาระหนท นคซนกมอนกจาหนด (puttable)
ซซทงมทความเสททยงมากกวมาการลงททนในตราสารหนท นทวทวไป
• ผมขลงททนควรศซกษาขขอมมลเกททยวกวบสกทธกประโยชนยทางภาษททททระบทไวขในคมมมซอการลงททนในกองททนรวมเพซทอการเลท นยงชทพ
• ผมขถซอหนมวยลงททนของกองททน RMF จะไมมไดขรวบสกทธกประโยชนยทางภาษท หากไมมปฏกบวตกตามเงซทอนไขการลงททนและจะตของคซนสกทธก
ประโยชนยทางภาษททททเคยไดขรวบและเงกนเพกทมตามมาตรา 27 แหมงประมวลรวษฎากรดขวย
• หนมวยลงททนของกองททน RMF นท นจะนจาไปจจาหนมาย,จมาย,โอน,จจานจาหรซอนจาไปเปปนประกวนมกไดข
• กองททนนท นมทการลงททนในหนมวยลงททนของกองททนรวมภายใตขบรกษวทจวดการเดทยวกวนไมมจ จากวดอวตราสมวน ซซทงอาจกมอใหขเกกดความขวดแยขง
ทางผลประโยชนยอวนอาจเกกดจากนโยบายการลงททนในหนมวยลงททนภายใตขการจวดการของบรกษวทจวดการเดทยวกวน
• ในกรณททททมทแนวโนขมวมาจะมทการขายคซนหนมวยลงททนเกกนกวมา 2 ใน 3 ของจจานวนหนมวยลงททนทททจ จาหนมายไดขแลขวทวนงหมด บรกษวทจวดการ
อาจใชขดทลยพกนกจในการเลกกกองททนรวม และอาจยกเลกกคจาสวทงซซ นอขายหนมวยลงททนทททไดขรวบไวขแลขวหรซอหยทดรวบคจาสวทงดวงกลมาวไดข
แผนภสพแสดงตสสแหนสงควสมเสลพยงของกองททนรวม
3 / 15 KBLRMF
ปรจจรยควสมเสลพยงทลพสสสครญ
ควสมเสลพยงจสกควสมผรนผวนของรสคสหลรกทรรพยซ (market risk)
< 5% 10% - 15% 15% - 25% > 25%5% - 10%
ตจทา สมง
ความผวนผวนของ
ผลการดจาเนกนงาน (SD)
ควสมเสลพยงจสกกสรลงททนกระจทกตรวในผมขออกรสยใดรสยหนนพง (High Issuer Concentration Risk)การลงททนกระจทกตววในผมขออกตราสารรายใดรายหนซทงมากกวมา 10% ของ NAV รวมกวน
<10% 10% - 20% 20% - 50% 50% - 80% > 80%
ตจทา สมง
การกระจทกตววลงททนใน
ผมขออกตราสารรวม
ควสมเสลพยงจสกกสรลงททนกระจทกตรวในหมวดอทตสสหกรรมใดอทตสสหกรรมหนนพง (High Sector Concentration
Risk)การลงททนกระจทกตววในหมวดอทตสาหกรรมใดอทตสาหกรรมหนซทงมากกวมา 20% ของ NAV รวมกวน
ตจทา สมง
การลงททนกระจทกตววใน
หมวดอทตสาหกรรมรวม<20% 20% - 50% 50% - 80% > 80%
*คทณสสมสรถดมขขอมมลเพปพมเตปมไดขทลพ www.kasikornasset.com
4 / 15 KBLRMF
(% NAV)
หทขน : 36.38%
พวนธบวตรหรซอตราสารหนท น
ร วฐบาล ร วฐวกสาหกกจ
กระทรวงการคลวงค จนาประกวน
: 29.04%
หทขนกมข ตวตวแลกเงกน
หรซอตราสารหนท นทททออกโดยบรกษวทเอกชน
: 28.65%
หทขนกมข ตวตวแลกเงกน
หรซอตราสารหนท นทททออกโดยสถาบวนประเภทบรกการทางการเงกน
: 3.86%
อซทน ๆ : 0.88%
ตราสารหนท นทททสถาบวนการเงกนเปปนผมขออก
ผมขร วบรอง ผมขร วบอาววล ผมขสลวกหลวง
หรซอผมขค จนาประกวน : 0.68%
เงกนฝาก
หรซอตราสารเททยบเทมาเงกนฝาก
: 0.51%
สรดสสวนของประเภททรรพยซสปนทลพลงททน
กลทสมอทตสสหกรรม (Sector) ทลพมลมมลคสสกสรลงททนสมงสทด 5 อรนดรบแรก (% NAV)
พลวงงานและสาธารณมปโภค 7.52%
ธนาคาร 4.36%
ขนสมงและโลจกสตกกสย 4.16%
ชก นนสมวนอกเลปกทรอนกกสย 3.30%
พวฒนาอสวงหารกมทรวพยย 3.17%
กลทมมหลวกทรวพยยอซทน ๆ 13.87%
หมายเหตท : เปปนขขอมมล ณ ววนททท 29 มกราคม 2564 ทวนงนท น คทณสามารถดมขขอมมลทททเปปนปวจจทบวนไดขททท website : www.kasikornasset.com
หลรกทรรพยซหรสอตรสสสรททนทลพมลมมลคสสกสรลงททนสมงสทด 5 อรนดรบแรก (% NAV)
2.94%บมจ.เคซทอท อทเลคโทรนกคสย (KCE)
2.52%บมจ.ทมาอากาศยานไทย (AOT)
2.50%บมจ.ปตท. (PTT)
2.17%บมจ.ธนาคารกสกกรไทย (KBANK)
1.89%บมจ.ไมเนอรย อกนเตอรยเนชวทนแนล (MINT)
หมายเหตท : เปปนขขอมมล ณ ววนททท 29 มกราคม 2564 ทวนงนท น คทณสามารถดมขขอมมลทททเปปนปวจจทบวนไดขททท website : www.kasikornasset.com
5 / 15 KBLRMF
กลทสมตรสสสรหนลลทลพมลมมลคสสกสรลงททนสมงสทด 5 อรนดรบแรก (% NAV)
29.04%พวนธบวตรหรซอตราสารหนท น รวฐบาล รวฐวกสาหกกจ กระทรวงการคลวงคจนาประกวน
28.65%หทขนกมข ตวตวแลกเงกน หรซอตราสารหนท นทททออกโดยบรกษวทเอกชน
3.86%หทขนกมข ตวตวแลกเงกน หรซอตราสารหนท นทททออกโดยสถาบวนประเภทบรกการทางการเงกน
0.68%ตราสารหนท นทททสถาบวนการเงกนเปปนผมขออก ผมขร วบรอง ผมขร วบอาววล ผมขสลวกหลวง หรซอผมขค จนา
ประกวน
0.51%เงกนฝาก หรซอตราสารเททยบเทมาเงกนฝาก
0.88%อซทน ๆ
หมายเหตท : เปปนขขอมมล ณ ววนททท 29 มกราคม 2564 ทวนงนท น คทณสามารถดมขขอมมลทททเปปนปวจจทบวนไดขททท website : www.kasikornasset.com
หลรกทรรพยซหรสอตรสสสรหนลลทลพมลมมลคสสกสรลงททนสมงสทด 5 อรนดรบแรก (% NAV)
19.88%พวนธบวตรรวฐบาล (GOVERNMENT BOND) (AAA)
8.47%พวนธบวตรธนาคารแหมงประเทศไทย (BOT BOND) (AAA)
2.89%บมจ.เบทาโกร (BTG) (A-)
2.41%บมจ.ไทยเบฟเวอเรจ (TBEV) (AA)
2.22%บมจ. ทางดมวนและรถไฟฟขากรทงเทพ (BEM) (A)
หมายเหตท : เปปนขขอมมล ณ ววนททท 29 มกราคม 2564 ทวนงนท น คทณสามารถดมขขอมมลทททเปปนปวจจทบวนไดขททท website : www.kasikornasset.com
6 / 15 KBLRMF
คสสธรรมเนลยม
* คมาธรรมเนทยมมทผลกระทบตมอผลตอบแทนทททคทณจะไดขรวบ ดวงนวนน คทณควรพกจารณาการเรทยกเกปบคมาธรรมเนทยมดวงกลมาวกมอนการลงททน *
คสสธรรมเนลยมทลพเรลยกเกปบจสกกองททนรวม (% ตสอปล ของ NAV)
0.00
0.40
0.80
1.20
1.60
2.00
2.40
2.80
การจวดการ ผมขดมแลผลประโยชนย นายทะเบทยน คมาใชขจมายอซทนๆ รวมคมาใชขจมาย
เกปบจรกง 1.8725
เกปบจรกง 0.0300เกปบจรกง 0.1284
เกปบจรกง 0.0100
เกปบจรกง 2.0409สมงสทดไมมเกกน 1.8725
สมงสทดไมมเกกน 0.1070 สมงสทดไมมเกกน 0.1338
สมงสทดไมมเกกน 1.0700
สมงสทดไมมเกกน 2.4343
คสสธร
รมเนลยม
ทล พเรลย
กเกปบ
จรปง
% ตสอป
ลของ
NAV
คสสธรรมเนลยมทลพเรลยกเกปบจสกกองททน
หมายเหตท : หากกองททนลงททนในหนมวยลงททนของกองททนรวม หรซอกองททนรวมอสวงหารกมทรวพยย (กอง1) หรซอหนมวยทรวสตยของทรวสตยเพซทอการลงททนใน
อสวงหารกมทรวพยย (REITs) หรซอกองททนรวมโครงสรขางพซ นนฐาน ซซทงอยมมภายใตขการบรกหารของบรกษวทจวดการเดทยวกวน (กองททนปลายทาง) บรกษวทจวดการจะไมม
คกดธรรมเนทยมการจวดการซจนาซขอนกวบกองททนรวมปลายทาง โดยจะเปปนไปตามกรณทตววอยมาง เชมน กองททนรวมตขนทางมท NAV 1,000 ลขานบาท โดยไดขจวด
สรรการลงททนไปยวงกองททนรวมปลายทางซซทงอยมมภายใตขการบรกหารของบรกษวทจวดการเดทยวกวน 100 ลขานบาท โดยคมาธรรมเนทยมการจวดการจะคกดจาก (1)
เงกนลงททน 900 ลขานบาทในอวตราทททกองททนรวมตขนทางกจาหนด และ (2) เงกนลงททน 100 ลขานบาทในอวตราทททกองททนรวมปลายทางกจาหนด เปปนตขน
คมาใชขจมายอซทนๆ เปปนขขอมมลของรอบปทบวญชทลมาสทดของกองททน
คมาธรรมเนทยมดวงกลมาวรวมภาษทมมลคมาเพกทม ภาษทธทรกกจเฉพาะหรซอภาษทอซทนใดแลขว
7 / 15 KBLRMF
คสสธรรมเนลยมทลพเรลยกเกปบจสกผมขถสอหนสวย (% ของมมลคสสซสลอขสย)
รสยกสร สมงสทดไมสเกปน เกปบจรปง
คมาธรรมเนทยมการขายหนมวยลงททน (Front-end Fee) ไมมมทไมมมท
คมาธรรมเนทยมการรวบซซ นอคซนหนมวยลงททน (Back-end Fee) ยกเวขน2.00%
คมาธรรมเนทยมการสวบเปลททยนหนมวยลงททนเขขา (Switching-in fee) ดมหมายเหตทเพกทมเตกม
คมาธรรมเนทยมการสวบเปลททยนหนมวยลงททนออก (Switching-out fee) ดมหมายเหตทเพกทมเตกม
คมาธรรมเนทยมการโอนหนมวยลงททน ไมมมทไมมมท
คมาธรรมเนทยมอซทนๆ ตามทททจมายจรกง
หมายเหตท : หากกองททนลงททนในหนมวยลงททนของกองททนรวม หรซอกองททนรวมอสวงหารกมทรวพยย (กอง1) หรซอหนมวยทรวสตยของทรวสตยเพซทอการลงททนในอสวงหารกมทรวพยย
(REITs) หรซอกองททนรวมโครงสรขางพซ นนฐาน ซซทงอยมมภายใตขการบรกหารของบรกษวทจวดการเดทยวกวน (กองททนปลายทาง) บรกษวทจวดการจะไมมคกดธรรมเนทยมการขายและรวบ
ซซ นอคซนหนมวยลงททนซจนาซขอนกวบกองททนรวมปลายทาง โดยกองททนปลายทางจะยกเวขนการเรทยกเกปบคมาธรรมเนทยมการขายและรวบซซ นอคซนหนมวยลงททนใหขกวบกองททนตขน
ทาง
คมาธรรมเนทยมการสวบเปลททยน (Switching Fee) :
- กรณททททเปปนการสวบเปลททยนไปยวง RMF ภายในบลจ.กสกกรไทย : ปวจจทบวนไมมเรทยกเกปบคมาธรรมเนทยมการสวบเปลททยน
- กรณททททสวบเปลททยนไปบลจ.อซทน : อวตราไมมเกกน 1.00% ของมมลคมาหนมวยลงททนของววนทจาการลมาสทดกมอนววนทจารายการสวบเปลททยนหนมวยลงททน ปวจจทบวนเรทยกเกปบคมา
ธรรมเนทยมการสวบเปลททยนในอวตรา 1.00% ของมมลคมาหนมวยลงททนของววนทจาการลมาสทดกมอนววนทจารายการสวบเปลททยนหนมวยลงททน
8 / 15 KBLRMF
ผลกสรดสสเนปนงสน
* ผลการดจาเนกนการในอดทต มกไดขเปปนสกทงยซนยวนถซงผลการดจาเนกนงานในอนาคต *
1. ดรชนลชล ลวรดของกองททน (Benchmark) คสอ คสสเฉลลพยของดรชนลผลตอบแทนรวมตลสดหลรกทรรพยซแหสงประเทศไทย (30%) อรตรสดอกเบลลยเงปนฝสกประจสส 1 ปล เฉลลพยประเภทบทคคลธรรมดสวงเงปน 1 ลขสนบสท ของธนสคสรกรทงเทพ, ธนสคสรกสปกรไทย, และธนสคสรไทยพสณปชยซ (25%) ผลตอบแทนรวมของดรชนลพรนธบรตรรรฐบสลอสยท 1 - 3 ปล ของสมสคมตลสดตรสสสรหนลลไทย (20%) ผลตอบแทนรวมของดรชนลตรสสสรหนลลภสคเอกชน Mark-to-Market ทลพมลอรนดรบควสมนสสเชสพอถสอของผมขออกตรสสสรอยมสในระดรบ A- ขนลนไป อสยท 1 - 3 ปล (15%) และผลตอบแทนรวมของดรชนลพรนธบรตรรรฐบสลอสยท 3 - 7 ปล ของสมสคมตลสดตรสสสรหนลลไทย (10%)* กสอนวรนทลพ 1 ก.พ. 2560 ใชขคสสเฉลลพยของดรชนลผลตอบแทนรวมตลสดหลรกทรรพยซ (SET TRI) ผลตอบแทนรวมของดรชนลพรนธบรตรรรฐบสล ของสมสคมตลสดตรสสสรหนลลไทย และอรตรสดอกเบลลยเงปนฝสกประจสส 1 ปล เฉลลพยของธนสคสรกรทงเทพ ธนสคสรกสปกรไทย และธนสคสรไทยพสณปชยซ และไดขเชสพอมตสอกรบดรชนลชล ลวรดปรจจทบรนตรลงแตสวรนทลพ 1 ก.พ. 2560
2. ผลกสรดสสเนปนงสนยขอนหลรงตสมปล ปฏปทปน
-8.00%
-4.00%
0.00%
4.00%
8.00%
12.00%
16.00%
20.00%
24.00%
2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562 2563
-2.47%
13.28%
0.13%
8.11%
-2.65%
4.32%6.75%
-5.05%
2.81%
-0.69%
4.45%
20.54%
-0.23%
12.36%
-4.02%
12.40%
7.04%
-1.38%
3.56%
0.78%
กองททน ดวชนทชท นววดของกองททน
% ตสอป
ล
ผลกสรดสสเนปนงสนของกองททน
หมายเหตท : ในปททททกองททนจวดตวนง กราฟจะแสดงผลการดจาเนกนงานตวนงแตมววนจวดตวนงกองททนจนถซงววนทจาการสทดทขายของปทปฏกทกนนวนน
3. กองททนนลลเคยมลผลขสดททนสมงสทดในชสวงเวลส 5 ปล คสอ -15.56%
4. ควสมผรนผวนของผลกสรดสสเนปนงสน (standard deviation) คสอ 6.05% ตสอปล
5. ควสมผรนผวนของสสวนตสสงผลกสรดสสเนปนงสนและดรชนลชล ลวรด (Tracking Error : TE) คสอ N/A
6. ประเภทกองททนรวมเพสพอใชขเปรลยบเทลยบผลกสรดสสเนปนงสน ณ จทดขสย คสอ Moderate Allocation
* กรณลกองททนจรดตรลงไมสครบ 5 ปล จะแสดงคสสทลพเกปดขนลนนรบตรลงแตสจรดตรลงกองททน
* กรณลกองททนจรดตรลงไมสครบ 5 ปล จะแสดงคสสทลพเกปดขนลนนรบตรลงแตสจรดตรลงกองททน
9 / 15 KBLRMF
7. ผลกสรดสสเนปนงสนยขอนหลรงแบบปรกหมทด ณ วรนทลพ 29 มกรสคม 2564 (%)
3 เดสอน 6 เดสอน 1 ปล * 3 ปล * 5 ปล * 10 ปล * ตรลงแตสจรดตรลง *YTD
KBLRMF 8.40 5.05 1.55 -1.05 1.70 2.88 5.420.80
ตววชท นววด 7.00 4.00 2.22 0.62 4.26 5.71 N/A**0.40
ความผวนผวนของกองททน * 9.15 7.71 10.56 6.99 6.05 6.36 7.275.72
ความผวนผวนของตววชท นววด * 7.10 5.83 8.97 5.82 5.46 7.20 N/A**5.36
หมายเหตท : * รขอยละตมอปท
** ผลตอบแทนของตววชท นววดในชมวงเวลาตวนงแตมจวดตวนงกองททนแสดงคมา N/A เนซทองจากไมมมทขขอมมลตววชท นววดทททเปปนดวชนทผลตอบแทนรวม
(Total Return Index) ในชมวงระยะเวลาดวงกลมาว
วกธทการคจานวณผลการดจาเนกนงานของกองททนรวมเปปนไปตามมาตรฐานการววดผลการดจาเนกนงานของกองททนรวม
ของสมาคมบรกษวทจวดการลงททน คทณสามารถดมขขอมมลทททเปปนปวจจทบวนไดขททท www.kasikornasset.com
ตสรสงแสดงผลกสรดสสเนปนงสนยขอนหลรงของกลทสม Moderate Allocation ณ วรนทลพ 29 มกรสคม 2564
หมสยถนง ผลกสรดสสเนปนงสน / ควสมผรนผวนของผลกสรดสสเนปนงสนของกองททน KBLRMF
ผลกสรดสสเนปนงสน (%)6 เดสอน 1 ปล 3 ปล 5 ปล 10 ปลPeer Percentile 3 เดสอน
17.16 2.139.61 9.74 4.46 8.27เปอรยเซปนตยไทลยททท 5
10.96 0.725.68 2.66 3.54 5.39เปอรยเซปนตยไทลยททท 25
8.51 -1.653.64 -3.48 2.65 4.63เปอรยเซปนตยไทลยททท 50
5.80 -3.960.88 -5.68 1.60 3.57เปอรยเซปนตยไทลยททท 75
3.25 -7.09-1.96 -10.55 -0.12 2.90เปอรยเซปนตยไทลยททท 95
ควสมผรนผวนของผลกสรดสสเนปนงสน (%)6 เดสอน 1 ปล 3 ปล 5 ปล 10 ปลPeer Percentile 3 เดสอน
3.75 6.274.18 6.90 5.43 6.56เปอรยเซปนตยไทลยททท 5
6.16 8.515.75 10.05 6.93 8.49เปอรยเซปนตยไทลยททท 25
8.39 9.887.80 12.16 8.53 9.93เปอรยเซปนตยไทลยททท 50
13.47 11.8811.33 15.16 10.59 11.61เปอรยเซปนตยไทลยททท 75
18.06 14.5816.08 19.48 12.60 14.29เปอรยเซปนตยไทลยททท 95
10 / 15 KBLRMF
ขขอมมลอสพนๆ
ไมมจมายเงกนปวนผลนโยบสยกสรจสสยเงปนปรนผล
บมจ. ธนาคารทหารไทยผมขดมแลผลประโยชนซ
19 ธวนวาคม 2544วรนทลพจดทะเบลยน
อสยทโครงกสร
จสสนวนเงปนททนโครงกสร 5,000 ลขานบาท
ไมมกจาหนด
7,202.80 ลขานบาทขนสดกองททน
มมลคสสหนสวยลงททน (NAV) 27.4219 บาท/หนมวย
ททกววนทจาการ เวลา 8.30 น. - 15.30 น. ททกววนทจาการ เวลา 8.30 น. - 15.30 น.ซสลอและขสยคสนหนสวยลงททน ววนทจาการซซ นอ ททกววนทจาการ เวลา 8.30 น. - 15.30 น.
500 บาท 500 บาท500 บาท500 บาท 500 บาทมมลคมาขวนนตจทาของการซซ นอครวนงแรก
500 บาท 500 บาท500 บาท500 บาท 500 บาทมมลคมาขวนนตจทาของการซซ นอครวนงถวดไป
ททกววนทจาการ เวลา 8.30 น. - 15.30 น.ททกววนทจาการ เวลา 8.30 น. - 15.30 น. ววนทจาการขายคซน ททกววนทจาการ เวลา 8.30 น. - 15.30 น.
มมลคมาขวนนตจทาของการขายคซน 500 บาท
ไมมกจาหนดยอดคงเหลซอขวนนตจทา
ระยะเวลาการรวบเงกนคมาขายคซน
(ประกาศ NAV T+1)
T+3 คซอ 3 ววนทจาการหลวงจากววนทจารายการขายคซน
คทณสามารถตรวจสอบมมลคมาทรวพยยสกนรายววนไดขททท : www.kasikornasset.com
คทณภารดท มทณทสกทธกธ และคทณจรกยา พกมลไพบมลยย (ผมขจวดการกองททนมวลตกแอสเซท), เรกทมบรกหาร 4 มกราคม
2564
รสยชสพอผมขจรดกสรกองททน
อรตรสสสวนหมทนเวลยนกสรลงททนของกองททนรวม (PTR)
ยขอนหลวง 1 ปท เทมากวบ 187.71%
(กรณทกองททนจวดตวนงไมมถซง 1 ปทจะแสดงคมาตวนงแตมจวดตวนงกองททน)
11 / 15 KBLRMF
ธนาคารกสกกรไทย จจากวด (มหาชน)
ธนาคาร ทกสโกข จจากวด (มหาชน)
ธนาคารแลนดย แอนดย เฮขาสย จจากวด (มหาชน)
ธนาคารออมสกน
ธนาคารไอซทบทซท (ไทย) จจากวด (มหาชน)
บรกษวท เมซองไทยประกวนชทวกต จจากวด (มหาชน)
บรกษวท หลวกทรวพยยนายหนขาซซ นอขายหนมวยลงททน ฟก นโนมทนา จจากวด
บรกษวท หลวกทรวพยยนายหนขาซซ นอขายหนมวยลงททน โรโบเวลธย จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย กรทงไทย ซทมกโกข จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย กรทงศรท จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย กสกกรไทย จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย เกทยรตกนาคกนภวทร จจากวด(มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย โกลเบลปก จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย ควนทรทท กรท รป จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย เคจทไอ (ประเทศไทย) จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย เคททบทเอสทท จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย ซทจทเอส-ซทไอเอปมบท (ประเทศไทย) จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย ดทบทเอส วกคเคอรยส (ประเทศไทย) จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย ทรทนทตท น จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย ไทยพาณกชยย จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย ธนชาต จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย โนมมระ พวฒนสกน จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย บววหลวง จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย ฟก นวนซมา จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย ฟก นวนเซทย ไซรวส จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย ฟก ลลกป (ประเทศไทย) จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย เมยยแบงกย กกมเอปง (ประเทศไทย) จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย เมอรยชวทน พารยทเนอรย จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย ยมโอบท เคยยเฮทยน (ประเทศไทย) จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย แลนดย แอนดย เฮาสย จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย หยวนตขา (ประเทศไทย) จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย อารยเอชบท (ประเทศไทย) จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย เอเซทย พลวส จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยย เออทซท จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย ไอ วท โกลบอล จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยย ไอรมา จจากวด (มหาชน)
บรกษวทหลวกทรวพยยจวดการกองททน เมอรยชวทน พารยทเนอรย จจากวด
บรกษวทหลวกทรวพยยจวดการกองททน เอเชทย เวลทย จจากวด
ผมขสนรบสนทนกสรขสยหรสอรรบซสลอคสน
12 / 15 KBLRMF
บรกษวทหลวกทรวพยยนายหนขาซซ นอขายหนมวยลงททน เวปลธย เมจกก จจากวด
บรกษวทฮวทวเซมงเฮง โกลดย ฟก วเจอรยส จจากวด
ตปดตสอสอบถสม / รรบหนรงสสอชลลชวน / บรกษวทหลวกทรวพยยจวดการกองททนกสกกรไทย จจากวด
รของเรลยน ทททอยมม : 400/22 อาคารธนาคารกสกกรไทย ชวนน 6 และ 12 ถนนพหลโยธกน
แขวงสามเสนใน เขตพญาไท กรทงเทพฯ 10400
โทรศวพทย : 0 - 2673 - 3888 โทรสาร : 0 - 2673 - 3988
website : www.kasikornasset.com email : [email protected]
ธทรกรรมทลพอสจกสอใหขเกปดควสมขรดแยขงทสงผลประโยชนซ
เนซทองจากกองททนอาจลงททนในหนมวยลงททนของกองททนรวมซซทงอยมมภายใตขการบรกหารของบรกษวทจวดการไดขไมม
จ จากวดอวตราสมวน ดวงนวนน บรกษวทจวดการจะจวดใหขมทระบบงานทททปของกวนธทรกรรมทททอาจกมอใหขเกกดความขวดแยขง
ทางผลประโยชนยอวนอาจเกกดจากนโยบายการลงททนทททเปกดใหขมทการลงททนในกองททนรวมภายใตขการบรกหาร
จวดการของ บลจ. เดทยวกวน เพซทอใหขเกกดประโยชนยสมงสทดแกมผมขถซอหนมวยลงททนของทวนงกองททนรวมตขนทางและ
กองททนรวมปลายทาง คทณสามารถตรวจสอบธทรกรรมทททอาจกมอใหขเกกดความขวดแยขงทางผลประโยชนยไดขททท
www.kasikornasset.com
กรณลสงวนสปทธปไมสขสยหนสวยลงททน กองททนสงวนสกทธกทททจะไมมเสนอขายหนมวยลงททนของกองททนกวบหรซอเพซทอประโยชนยของประเทศ
สหรวฐอเมรกกา พลเมซองสหรวฐอเมรกกา หรซอผมขทททมทถกทนฐานอยมมในสหรวฐอเมรกกา หรซอบทคคลซซทง
โดยปกตกมทถกทนทททอยมมในสหรวฐอเมรกกา รวมถซงกองทรวพยยสกนของบทคคลดวงกลมาวและบรกษวทหรซอ
หขางหทขนสมวนซซทงจวดใหขมทขซ นนและดจาเนกนกกจกรรมในสหรวฐอเมรกกา
- การลงททนในหนมวยลงททนไมมใชมการฝากเงกน รวมทวนงไมมไดขอยมมภายใตขความคทขมครองของสถาบวนคทขมครองเงกนฝาก จซงมทความเสททยงจากการลงททน
ซซทงผมขลงททนอาจไมมไดขรวบเงกนลงททนคซนเตปมจจานวน
- ไดขรวบอนทมวตกจวดตวนง และอยมมภายใตขการกจากวบดมแลของสจานวกงาน ก.ล.ต
- การพกจารณารมางหนวงสซอชท นชวนในการเสนอขายหนมวยลงททนของกองททนรวมนท นมกไดขเปปนการแสดงวมาส จานวกงาน ก.ล.ต. ไดขรวบรองถซง
ความถมกตของของขขอมมลในหนวงสซอชท นชวนของกองททนรวม หรซอ ไดขประกวนราคาหรซอผลตอบแทนของหนมวยลงททนทททเสนอขายนวนน
ทวนงนท น บรกษวทจวดการกองททนรวม ไดขสอบทานขขอมมลในหนวงสซอชท นชวนสมวนสรทปขขอมมลส จาควญ ณ ววนททท 29 มกราคม 2564
แลขวดขวยความระมวดระววงในฐานะผมขรวบผกดชอบในการดจาเนกนการของกองททนรวมและขอรวบรองวมาขขอมมลดวงกลมาวถมกตของ ไมมเปปนเทปจ
และไมมท จาใหขผมขอซทนส จาควญผกด
13 / 15 KBLRMF
คสสอธปบสยเพปพมเตปม- ควสมเสลพยงจสกกสรผปดนรดชสสระหนลลของผมขออกตรสสสร (Credit Risk) หมายถซง การพกจารณาจากอวนดวบความนมาเชซทอถซอของตราสารทททลง
ททน (credit rating) ซซทงเปปนขขอมมลบอกระดวบความสามารถในการชจาระหนท น โดยพกจารณาจากผลการดจาเนกนงานทททผมานมาและฐานะการเงกน
ของผมขออกตราสาร credit rating ของหทขนกมขระยะยาวมทความหมายโดยยมอ ดวงตมอไปนท น
ระดรบกสรลงททน
TRIS Fitch Moody's S & P คสสอธปบสย
ระดวบททท
นมาลงททน
AAA
AA
AAA(tha) Aaa AAA อวนดวบเครดกตสมงทททสทด มทความเสททยงตจทาทททสทดทททจะไมมสามารถชจาระหนท น
ไดขตามกจาหนด
อวนดวบเครดกตรองลงมาและถซอวมามทความเสททยงตจทามากทททจะไมมสามารถ
ชจาระหนท นไดขตามกจาหนด
AA(tha) Aa AA
A A(tha) A A ความเสททยงตจทาทททจะไมมสามารถชจาระหนท นไดขตามกจาหนด
BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสททยงปานกลางทททจะไมมสามารถชจาระหนท นไดขตามกจาหนด
ระดวบทททต จทากวมา
นมาลงททน
ตจทากวมา
BBB
ตจทากวมา
BBB(tha)
ตจทากวมา
Baa
ตจทากวมา
BBB
ความเสททยงสมงทททจะไมมสามารถชจาระหนท นไดขตามกจาหนด
- ควสมเสลพยงจสกควสมผรนผวนของมมลคสสหนสวยลงททน (Market Risk)
(1) กรณลกองททนรวมตรสสสรหนลล เกกดจากการเปลททยนแปลงของอวตราดอกเบท นยซซทงขซ นนกวบปวจจวยภายนอก เชมน สภาวะเศรษฐกกจการลงททน
ปวจจวยทางการเมซองทวนงในและตมางประเทศ เปปนตขน โดยราคาตราสารหนท นจะเปลททยนแปลงในทกศทางตรงขขามกวบการเปลททยนแปลงของอวตรา
ดอกเบท นย เชมน หากอวตราดอกเบท นยในตลาดเงกนมทแนวโนขมปรวบตววสมงขซ นน อวตราดอกเบท นยของตราสารหนท นทททออกใหมมกปจะสมงขซ นนดขวย ดวงนวนนราคา
ตราสารหนท นทททออกมากมอนหนขาจะมทการซซ นอขายในระดวบราคาทททต จทาลง โดยกองททนรวมทททมทอายทเฉลททยของทรวพยยสกนทททลงททน (portfolio
duration) สมงจะมทโอกาสเผชกญกวบการเปลททยนแปลงของราคามากกวมากองททนรวมทททมท portfolio duration ตจทากวมา
(2) กรณลกองททนรวมตรสสสรททน หมายถซง ความเสททยงทททมมลคมาของหลวกทรวพยยทททกองททนรวมลงททนจะเปลททยนแปลงเพกทมขซ นนหรซอลดลงจาก
ปวจจวยภายนอก เชมน สภาวะเศรษฐกกจการลงททน ปวจจวยทางการเมซองทวนงในและตมางประเทศ เปปนตขน ซซทงพกจารณาไดขจากคมา standard
deviation (SD) ของกองททนรวม หากกองททนรวมมทคมา SD สมง แสดงวมากองททนรวมมทความผวนผวนจากการเปลททยนแปลงของราคาหลวก
ทรวพยยสมง
- ควสมเสลพยงจสกกสรเปลลพยนแปลงของอรตรสแลกเปลลพยน (Currency Risk) หมายถซง การเปลททยนแปลงของอวตราแลกเปลททยนมทผลกระทบ
ตมอมมลคมาของหนมวยลงททน เชมน กองททนรวมลงททนดขวยสกทลเงกนดอลลารยในชมวงทททเงกนบาทอมอน แตมขายทจากจาไรในชมวงทททบาทแขปง กองททนรวม
จะไดขเงกนบาทกลวบมานขอยลง ในทางกลวบกวนหากกองททนรวมลงททนในชมวงทททบาทแขปงและขายทจากจาไรในชมวงทททบาทอมอนกปอาจไดขผลตอบ
แทนมากขซ นนกวมาเดกมดขวยเชมนกวน ดวงนวนน การปของกวนความเสททยงจากอวตราแลกเปลททยนจซงเปปนเครซทองมซอสจาควญในการบรกหารความเสททยงดวง
กลมาว ซซทงท จาไดขดวงตมอไปนท น
- ปของกรนควสมเสลพยงทรลงหมดหรสอเกสอบทรลงหมด : ผมขลงททนไมมมทความเสททยงจากอวตราแลกเปลททยน
- ปของกรนควสมเสลพยงบสงสสวน โดยตของระบทสวดสมวนการปของกวนความเสททยงไวขอยมางชวดเจน : ผมขลงททนอาจมท ความเสททยงจากอวตราแลก
เปลททยน
- อสจปของกรนควสมเสลพยงตสมดทลยพปนปจของผมขจรดกสรกองททนรวม : ผมขลงททนอาจมทความเสททยงจากอวตรา แลกเปลททยน เนซทองจากการ
ปของกวนความเสททยงขซ นนอยมมกวบดทลยพกนกจของผมขจวดการกองททนรวมในการพกจารณาวมาจะปของกวนความเสททยงหรซอไมม
- ไมสปของกรนควสมเสลพยงเลย : ผมขลงททนมทความเสททยงจากอวตราแลกเปลททยน
14 / 15 KBLRMF
- ควสมเสลพยงจสกกสรลงททนกระจทกตรว (High Concentration Risk)
(1) ควสมเสลพยงจสกกสรลงททนกระจทกตรวในผมขออกตรสสสรรสยใดรสยหนนพง (High Issuer Concentration Risk) เกกดจากกองททนลงททน
ในผมขออกตราสารรายใด ๆ มากกวมา 10% ของ NAV รวมกวน ซซทงหากเกกดเหตทการณยทททสมงผลกระทบตมอการดจาเนกนงาน ฐานะทางการเงกน
หรซอความมวทนคงของผมขออกตราสารรายดวงกลมาว กองททนอาจมทผลการดจาเนกนงานทททผวนผวนมากกวมากองททนทททกระจายการลงททนใน
หลายผมขออกตราสาร
(2) ควสมเสลพยงจสกกสรลงททนกระจทกตรวในหมวดอทตสสหกรรมใดอทตสสหกรรมหนนพง (Sector Concentration Risk) เกกดจากกองททน
ลงททนในบางหมวดอทตสาหกรรมมากกวมา 20% ของ NAV รวมกวน ซซทงหากเกกดเหตทการณยทททสมงผลกระทบตมออทตสาหกรรมนวนน กองททนดวง
กลมาวอาจมทผลการดจาเนกนงานทททผวนผวนมากกวมากองททนทททกระจายการลงททนในหลายหมวดอทตสาหกรรม
(3) ควสมเสลพยงจสกกสรกระจทกตรวลงททนในประเทศใดประเทศหนนพง (Country Concentration Risk) เกกดจากกองททนลงททนใน
ประเทศใดประเทศหนซทงมากกวมา 20% ของ NAV รวมกวน ซซทงหากเกกดเหตทการณยทททสมงผลกระทบตมอประเทศดวงกลมาว เชมน การเมซอง
เศรษฐกกจ สวงคม เปปนตขน กองททนดวงกลมาวอาจมทผลการดจาเนกนงานทททผวนผวนมากกวมา กองททนทททกระจายการลงททนในหลายประเทศ
- อรตรสสสวนหมทนเวลยนกสรลงททนของกองททนรวม (portfolio turnover ratio : PTR) (%) คสอ ปรกมาณการซซ นอขายทรวพยยสกนของกองททน
โดยคจานวณจากมมลคมาทททต จทากวมาระหวมางผลรวมของมมลคมาการซซ นอทรวพยยสกนกวบผลรวมของมมลคมาการขายทรวพยยสกนทททกองททนรวมลงททนในรอบ
ระยะเวลาผมานมายขอนหลวง 1 ปท หารดขวยมมลคมาทรวพยยสกนสททธกเฉลททยของกองททนรวม ในรอบระยะเวลาเดทยวกวน
- Tracking Error คซอ ความผวนผวนของสมวนตมางของผลตอบแทนเฉลททยของกองททนรวมและผลตอบแทนของดวชนทชท นววด ซซทงสะทขอนใหขเหปนถซง
ประสกทธกภาพในการเลทยนแบบดวชนทชท นววดของกองททนรวมวมามทการเบททยงเบนออกไปจากดวชนทชท นววดมากนขอยเพทยงใด เชมน หากกองททนรวมมทคมา
TE ตจทา แสดงวมา อวตราผลตอบแทนของกองททนมทการเบททยงเบนออกไปจากดวชนทชท นววดในอวตราทททต จทา ดวงนวนน กองททนรวมนท นจซงมทประสกทธกภาพใน
การเลทยนแบบดวชนทอขางอกง ในขณะทททกองททนรวมทททมทคมา TE สมง แสดงวมาอวตราผลตอบแทนของกองททนรวมมทการเบททยงเบนออกจากดวชนทชท นววด
ในอวตราทททสมง ดวงนวนน โอกาสทททผลตอบแทนการลงททนจะเปปนไปตามผลตอบแทนของ benchmark กปจะลดนขอยลง เปปนตขน
15 / 15 KBLRMF