【信託產品投資須知及風險預告（請投資人審慎評估下列各項條文...
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【信託產品投資須知及風險預告（請投資人審慎評估下列各項條文內容）】
一、 基金（包括具有定期配息之基金）投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且
基金投資具投資風險，此一風險可能使信託本金發生全部虧損。
二、 基金並非存款，委託人須自負盈虧，本行受託投資不保本不保息，除盡善良管理人注意義務外，投資所可能產
生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，均由委託人承擔。
三、
本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金
之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，委
託人申購前應詳閱基金公開說明書。
四、
投資前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書，確實作好財務規劃與風險評估。本行受託投資之基金已備有公
開說明書(或其中譯本)或投資人須知【前述文件併揭露有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)】，委託人
可至本行營業處所索取或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站或本行網站下載。
五、 為保護既有投資人之權益，部分境外基金設有價格稀釋調整機制及公平市價規定，投資人申購前應詳閱基金公
開說明書及投資人須知。
六、 委託人瞭解並同意受託人辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務之相關交易時，自交易相對人取得之
報酬、費用、折讓等各項利益，得作為受託人收取之信託報酬。
七、
委託人在持有基金期間，本行仍持續收受經理費分成報酬，委託人可至本行網站(www.ctbcbank.com)查詢境
內 ETF 及其他基金之通路報酬，路徑為個人金融>基金/投資>訊息公告/優惠與訊息公告>ETF 銷售機構通路報
酬揭露查詢/基金銷售機構通路報酬揭露查詢。其基金經理費率及其分成費率與其他通路報酬最新變動情形，亦
可至該路徑查詢。
八、
後收型基金在贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該費用將自贖回總額中扣
除；另後收型基金若有收取分銷費，則申購手續費雖可遞 延收取，惟每年仍需支付 0%~1.06%的分銷費（按
基金日平均淨資產價值計算），可能造成實際負擔費用增加（分銷費依各基金公司而有不同，請參考本行後
收型基金投資費用暨特約事項及各基金之投資人須知），另該費用已反映於每日基金淨值中，委託人無需額外
支付。
九、 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者，基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求， 並可請求支
付一定比例之贖回費用或其他相關費用，費用標準均依各該基金公司之規定。
十、
委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金配息率不代表基金
報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能 因市場因素而上下波動，投資人於獲配息時，宜一併
注意基金淨值之變動。又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險，委託人
應 慎選投資標的。
十一、 部分基金可能持有衍生性商品部位，可能達基金淨資產價值之 100%，可能造成基金淨值高度波動及衍生其他
風險。
十二、 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損；且部
分基金配息前未先扣除應負擔之費用。由本金支付配息之相關資料，投資人可至證券投資信託事業或總代理人
2
之公司網站查詢。
十三、
高收益債券基金（本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）（主要特色係投資
前揭基金之組合基金亦同），適合能承受較高風險之『非保守型』委託人且不宜占投資組合過高的比重。由於
高收益債券之信用評等未達投資等級或未 經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，可能會因利率上升、市場
流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，不適合無法承擔相關風 險之委託人；
又如係本國投信機構募集者，則可能投資於符合美國 Rule 144A 規定具有私募性質之債券，雖其投資總金額
不得超過基金淨資產價值之百分之三十，然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、
交 易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險，投資人應審慎評估；另證券投
資信託事業募集之債券型基金、平衡型基金、不動產證券 化基金或募集之基金投資新興市場國家債券達基金淨
資產價值之百分之六十以上者，或有可能投資符合美國 Rule 144A 規定具有私募性質之債券，亦應留意相關
風險。
十四、
投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定：境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價
證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之二十，故並
非完全投資於大陸地區有價證券；投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易市場交易之股
票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限，惟仍應符合信託契約、公開說
明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司 QFII 額度之限制，故亦非一定完全投資於大陸地
區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投
資風險。
十五、
各基金於公開（含簡式）說明書或投資人須知揭露之風險報酬等級，係依據投信投顧公會「基金風險報酬等級
分類標準」而訂定，然該標準並非強制規定，本行係自行建構產品及客戶風險等級衡量方法以辦理商品適合度
事宜，其可能與前者等級有所不同。
十六、
境內外基金於公開說明書或投資人須知可能揭露貨幣風險，境外基金係以外幣計價(含避險級別)，投資人之慣
用貨幣（持有或常用作交易之貨幣）如是新臺幣，則須 承擔取得收益分配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生
之匯率風險，亦即轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。
十七、 私募基金的募集方式、應募人(即投資人)資格及投資範疇與淨值提供頻率皆與公開募集之基金有所不同，投資
人投資前應詳閱該基金之投資說明書並確認已充分了解贖回規定及潛在之各種風險。
十八、
另類投資型基金(Alternative Funds)之投資策略與一般傳統共同基金(Mutual Funds)不同，其投資策略較為
靈活，投資標的較廣泛且極有可能為衍生性金融商品或另類資產，且另類投資型基金如屬保本型基金，投資人
須持有至基金到期，方可依其保本率保本。投資人投資前應充分了解另類投資型基金之投資風險並詳閱該基金
之公開說明書或投資說明書。
【信託業利害關係人交易告知事項(投資標的為中國信託投信發行或代理之基金時適用)】
本行(受託人)謹告知委託人、受益人下述情事：依信託業法第 7 條，中國信託證券投資信託股份有限公司（下稱中國信
託投信）為本行之利害關係人，委託人以受託 人對信託財產不具運用決定權之信託方式投資(包括但不限於申購、轉換、
贖回、轉申購)中國信託投信所發行之證券投資信託基金或由中國信託投信擔任總代理人 之境外基金，均屬「信託業法」
第 25 條第 1 項第 1 款及第 27 條第 1 項第 3 款所述利害關係人交易之情形，惟因本行對委託人之信託財產不具運用決
定權，故依同 法第 25 條第 2 項及第 27 條第 2 項規定係屬不受限制之利害關係人交易。
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【信託業利害關係人交易告知事項(投資標的為由中國信託綜合證券股份有限公司擔任受託買賣證券商時適用)】
本行(受託人)謹告知委託人、受益人下述情事：依信託業法第 7 條，中國信託綜合證券股份有限公司（下稱中國信託證
券）為本行之利害關係人，委託人以受託人對 信託財產不具運用決定權之信託方式投資(包括但不限於申購、轉換、贖
回、轉申購)委託中國信託證券買賣之外國有價證券，均屬「信託業法」第 25 條第 1 項第 1 款及第 27 條第 1 項第 3
款所規範利害關係人交易之情形，惟因本行對委託人之信託財產不具運用決定權，故依同法第 25 條第 2 項及第 27 條
第 2 項規定，該等 交易係屬不受限制之利害關係人交易。
【以投資高收益債券為訴求及配息可能涉及本金之基金之風險預告書(以下風險預告書僅適用於前述兩類基金)】
台端於決定投資前，應充分瞭解下列以投資高收益債券為訴求及配息可能涉及本金之基金之特有風險：
一、信用風險：由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利
息或破產之風險。
二、利率風險：由於債券易受利率之變動而影響其價格，故可能因利率上升導致債券價格下跌，而蒙受虧損之風險，高
收益債亦然。
三、流動性風險：高收益債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降，而有無法在短期內依合理價格出售的風險。
四、投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，且不適合無法承擔相關風險之投資人。
五、若投資之基金係以投資高收益債券為訴求或為配息可能涉及本金之基金時，基金的配息可能由基金的收益或本金中
支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始 投資金額減損。本基金進行配息前未先扣除行政管理及應負擔之相
關費用。
六、高收益債券基金可能投資美國 144A 債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%；境外基金不限），該債券
屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭 露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
若您對上述有任何疑問或欲索取相關書類，歡迎致電本公司客服專線 02-27695000 。
【境內外基金淨值計算日(各基金淨值計算日不盡相同，須依各基金公開說明書之規定及作業為準) 】
境內基金
營業時間週一∼週五上午 9:00∼下午 3:30
(申購貨幣市場基金營業時間為上午 9:00∼10:30)
境外基金
營業時間:週一∼週五
上午 9:00∼下午 3:30
辦理時間 營業時間 非營業時間 營業時間 非營業時間
申購淨值計算日 辦理當日 次一營業日 辦理當日
或次一營業日
次一營業日
或次二營業日 贖回淨值計算日 辦理當日或次一營業日 次一營業日或次二營業日
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【特定金錢信託投資境內外有價證券業務相關規定】
●單筆投資
辦理
通路
臨櫃
網路及行動銀行
DBU OBU
信託
方式 台幣信託 外幣信託 外幣信託 台幣信託 外幣信託
最低
投資
金額
境內外基金：
每筆新台幣
50,000 元(含)以上
(以元為增加單位)
境內 ETF：
每筆新台幣
50,000 元(含)以上
(以千元為增加單位)
境內外基金：
每筆
美元 5,000 元(含)以上
英鎊 5,000 元(含)以上
澳幣 5,000 元(含)以上
歐元 5,000 元(含)以上
紐幣 5,000 元(含)以上
加幣 5,000 元(含)以上
人民幣 15,000 元(含)以上
港幣 50,000 元(含)以上
南非幣 50,000 元(含)以上
日圓 500,000 元(含)以上
(以上各幣別以元為增加單
位)
境外基金：
每筆
美元 50,000 元(含)以上
英鎊 50,000 元(含)以上
澳幣 50,000 元(含)以上
歐元 50,000 元(含)以上
紐幣 50,000 元(含)以上
加幣 50,000 元(含)以上
港幣 500,000 元(含)以上
南非幣 500,000 元(含)以上
人民幣 500,000 元(含)以上
日圓 5,000,000 元(含)以上
(以上各幣別以元為增加單位)
境內外基金：
每筆新台幣
10,000 元(含)以上
(以元為增加單位)
境內 ETF：
每筆新台幣
10,000 元(含)以上
(以千元為增加單位)
境內外基金：
每筆
美元 1,000 元(含)以上
英鎊 1,000 元(含)以上
澳幣 1,000 元(含)以上
歐元 1,000 元(含)以上
紐幣 1,000 元(含)以上
加幣 1,000 元(含)以上
港幣 10,000 元(含)以上
南非幣 10,000 元(含)以上
人民幣 10,000 元(含)以上
日圓 100,000 元(含)以上
(以上各幣別以元為增加單
位)
受理
時間 本行營業時間 24 小時
投資
日
境外基金：
週一 ~ 週五下午 3:30 前完成，則視為當日交易，逾時和星期例假日則視為次一個金融機構營業日之交易。
境內基金：
週一 ~ 週五下午 3:30 前(申購貨幣市場基金上午 10:30 前完成)， 則視為當日交易，逾時和星期例假日則視為次一個金融機
構營業日之交易。
ETF/股票：
1.本行營業時間如下所述為當日交易，逾時和假日則視為次一營業日之交易
a.境內 ETF：週一 ~ 週五上午 9:00~下午 3:30 前完成
b.境外 ETF/股票：
美股：21:30~04:00(夏令)，22:30~05:00 (冬令)
港股：09:30~12:00 (上午盤)，13:00~16:00(下午盤)
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滬港通：09:30~11:30(上午盤)，13:00~15:30(下午盤)
歐股(倫敦交易所)：15:00~23:25(夏令)，16:00~00:30(冬令)
2.境內外 ETF/股票單筆申購前，請先至臨櫃或網銀/行動銀行簽訂特約事項，始得至前述通路直接進行交易。
3.境外 ETF/股票之單位數以各交易所最小交易單位為增加單位，例如：美股為 1 股。
4.委託交易時間：
a.境內 ETF：信託指示生效日(T 日)，交易執行時間為台灣時間 T+1 日之台灣證券交易所交易時間，如遇台灣假日或未開盤，
則遞延至次一營業日。
b.境外 ETF/股票：
於美國交易市場，信託指示生效日(T 日)，交易執行時間為美國時間 T 日之美國證券交易所交易時間，如遇美國假日或未開盤，
則遞延至次一營業日。
於倫敦交易市場，信託指示生效日(T 日)，交易執行時間為倫敦時間 T 日之倫敦證券交易所交易時間，如遇倫敦假日或未開盤，
則遞延至次一營業日。
於香港交易市場，信託指示生效日(T 日)，ETF 交易執行時間為香港時間 T+1 日之香港證券交易所交易時間；信託指示生效日(T
日)，股票交易執行時間為 香港時間 T 日之香港證券交易所交易時間，如遇香港假日或未開盤，則遞延至次一營業日。
註：上述『最低投資金額』，僅供參考，實際之最低投資金額，仍需按基金公司之作業規範辦理。
●定期定額投資
辦理
通路 臨櫃 網路及行動銀行
信託
方式 台幣信託 外幣信託 台幣信託 外幣信託
最低
投資
金額
境內外基金：
每次每筆新台幣 3,000元(含)
以上(以元為增加單位)
境內 ETF：
每次每筆新台幣 3,000元(含)
以上(以千元為增加單位)
境內外基金：
每次每筆
美元 200 元(含)以上
英鎊 200 元(含)以上
澳幣 200 元(含)以上
歐元 200 元(含)以上
紐幣 200 元(含)以上
加幣 200 元(含)以上
港幣 2,000 元(含)以上
南非幣 2,000 元(含)以上
人民幣 2,000 元(含)以上
日圓 20,000 元(含)以上
(以上各幣別以元為增加單
位)
境內外基金：
每次每筆新台幣 3,000元(含)
以上(以元為增加單位)
境內 ETF：
每次每筆新台幣 3,000元(含)
以上(以千元為增加單位)
境內外基金：
每次每筆
美元 200 元(含)以上
英鎊 200 元(含)以上
澳幣 200 元(含)以上
歐元 200 元(含)以上
紐幣 200 元(含)以上
加幣 200 元(含)以上
港幣 2,000 元(含)以上
南非幣 2,000 元(含)以上
人民幣 2,000 元(含)以上
日圓 20,000 元(含)以上
(以上各幣別以元為增加單
位)
6
受理
時間 本行營業時間 24 小時
扣款
投資日
1. 選擇自本行存款帳戶扣款：每月 1~28 日的任一日或多日。
2. 選擇自信用卡扣款：每月 1~28 日的任一日或多日(限持卡人本人，含正、附卡；只受理以新台幣投資境內外基金)
定期
定額
投資
注意
事項
1.自本行存款帳戶扣款者，為確保投資成功，請於每月指定扣款投資日(每月 1~28 日)的前一個金融機構營業日(不包括星
期例假日)之存款帳上，留存足夠的扣 款金額。
2.自信用卡扣款者，限新台幣投資定期定額境內外基金；為確保投資成功，請於每月指定扣款日(每月 1~28 日)的前一個
金融機構營業日(不包括星期例假日)確 認您的信用卡之可用餘額是否足夠基金投資扣款，以免扣款失敗。
3.若要申請定期定額開戶及異動事項(包含變更投資金額、扣款帳號、扣款日期、停止或恢復扣款)，請於指定扣款投資日
之前一個金融機構營業日(不包括星期例假 日)晚上 10:00 前【約定郵局帳戶扣款者，須前三個金融機構營業日(不包括星
期例假日)晚上 10:00 前】，透過臨櫃、網路及行動銀行辦理完成，當次扣款才可生效。若逾時辦理，則須於下次扣款投
資日才能生效。
4.連續三次扣款不成功，受託人得停止繼續扣款投資。
5.委託人原申購之投資標的如係以「定期定額」方式購買，則原申購之該筆投資標的得於臨櫃、網銀及行動銀行異動為「定
期不定額」方式，反之亦可。
6.委託人定期定額申購之境外基金如因故成為未核備基金時，本行將依最新法令規定及主管機關指示之處理方式辦理。
7.境內 ETF 定期定額申購前，請先至臨櫃或網銀/行動銀行簽訂特約事項，始得至前述通路直接進行交易，但境外 ETF 不
適用定期定額交易。
8.上述『最低投資金額』，僅供參考，實際之最低投資金額，仍需按基金公司之作業規範辦理。例如：瀚亞投資系列基
金南非幣計價類別之台幣信託最低投資金額為每次每筆新台幣 5,000 元。
9.本行即日起，不再受理客戶新申請以郵局帳戶扣款，惟舊戶不受影響，仍可繼續定期定額扣款(可異動扣款金額、日期及
停扣後可恢復扣款)，但不得變更郵局扣款 帳號；而原使用本行帳戶或信用卡扣款者，亦不得異動為郵局帳戶扣款。舊戶
扣款限以委託人本人之郵局存簿儲金帳戶，並須於每月指定扣款投資日的前二個金融機 構營業日之存款帳上，留存足夠
之扣款金額。
●定期不定額投資
辦理
通路 臨櫃 網銀及行動銀行
信託
方式 台幣信託 外幣信託 台幣信託 外幣信託
最低
投資
金額
境內外基金：
設定於每月之基準扣款金
額為新台幣 5,000 元(含)
以上(以元為增加單位)，減
碼後最低扣款申購金額為
新台幣 3,000 元
境內 ETF：
境內外基金：
每次每筆
美元 300 元(含)以上
英鎊 300 元(含)以上
澳幣 300 元(含)以上
歐元 300 元(含)以上
紐幣 300 元(含)以上
加幣 300 元(含)以上
境內外基金：
設定於每月之基準扣款金額為
新台幣 5,000 元(含)以上
(以元為增加單位)，減碼後最低
扣款申購金額為新台幣 3,000
元
境內 ETF：
境內外基金：
每次每筆
美元 300 元(含)以上
英鎊 300 元(含)以上
澳幣 300 元(含)以上
歐元 300 元(含)以上
紐幣 300 元(含)以上
加幣 300 元(含)以上
7
每次每筆新台幣 5,000 元
(含)以上
(以千元為增加單位)
港幣 3,000 元(含)以上
南非幣 3,000 元(含)以上
人民幣 3,000 元(含)以上
日圓 30,000 元(含)以上
(以上各幣別以元為增加單
位)
每次每筆新台幣 5,000 元(含)以
上
(以千元為增加單位)
港幣 3,000 元(含)以上
南非幣 3,000 元(含)以上
人民幣 3,000 元(含)以上
日圓 30,000 元(含)以上
(以上各幣別以元為增加單
位)
受理
時間 本行營業時間 24 小時
扣款
投資日
1.選擇自本行存款帳戶扣款：每月 1~28 日的任一日或多日。
2.選擇自信用卡扣款：(外幣信託不適用)每月 1~28 日的任一日或多日(限持卡人本人，含正、附卡；但僅限新台幣信託投
資境內外基金)
定期
不定額
投資
注意
事項
1.自本行存款帳戶扣款者，為確保投資成功，請於每月指定扣款投資日(每月 1~28 日)的前一個金融機構營業日(不包括星
期例假日)之存款帳上，留存足夠的扣款金額。
2.自信用卡扣款者，限新台幣投資定期不定額境內外基金；為確保投資成功，請於每月指定扣款日(每月 1~28 日)的前一
個金融機構營業日(不包括星期例假日) 確認您的信用卡之可用餘額是否足夠基金投資扣款，以免扣款失敗。
3.若要申請定期不定額開戶及異動事項(包含變更投資金額、扣款帳號、扣款日期、停止或恢復扣款)，請於指定扣款投資
日之前一個金融機構營業日(不包括星期例 假日)晚上 10:00 前，透過臨櫃、網路及行動銀行辦理完成，當次扣款才可生效。
若逾時辦理，則須於下次扣款投資日才能生效。(凡參加定期不定額投資者不適用郵局扣款)
4.連續三次扣款不成功，受託人得停止繼續扣款投資。
5.委託人原申購之投資標的如係以「定期不定額」方式購買，則原申購之該筆投資標的得於臨櫃、網銀及行動銀行異動為
「定期定額」方式，反之亦可。
6.委託人定期不定額申購之境外基金如因故成為未核備基金時，本行將依最新法令規定及主管機關指示之處理方式辦理。
7.境內 ETF 定期不定額申購前，請先至臨櫃或網銀/行動銀行簽訂特約事項，始得至前述通路直接進行交易，但境外 ETF
不適用定期不定額交易。
8.自 96/11 起，境內外基金定期不定額申購前，請先至臨櫃或網銀/行動銀行簽訂特約事項，始得至前述通路直接進行交
易。
9.上述『最低投資金額』，僅供參考，實際之最低投資金額，仍需按基金公司之作業規範辦理。例如：瀚亞投資系列基
金南非幣計價類別之台幣信託最低基準扣款金額為每次每筆新台幣 7,000元，減碼後最低扣款申購金額為新台幣 5,000元。
●定期不定額基金轉換投資標的後，有關轉換前後之投資標的「基準淨值」及「基準扣款金額」對照表
轉換前之
扣款狀態
轉換前(原基金) 轉換後新基金
扣款
狀態
使用之
基準淨值
扣款
狀態
使用之
基準淨值 轉換後扣款金額
全
部
轉
N C N/A N
嗣後客戶同意繼
續扣款，則依轉換
時新基金之淨值
嗣後客戶同意繼續扣款，系統原依原始投資標的所
設定之扣款金額扣款；但如客戶重 新設定則依客戶
新設定之扣款金額為準
8
換 Y C Y
轉換時新基金之
淨值
轉入時原基金之扣款金額扣款；但，如客戶重新設
定則依客戶新設定之扣款金額為準
部
分
轉
換
N N
原基金之基
準淨值
N
如嗣後同意繼續
扣款，則依轉換時
新基金之淨值
嗣後客戶同意繼續扣款，系統原依原始投資標的所
設定之扣款金額扣款；但如客戶重 新設定則依客戶
新設定之扣款金額為準
Y Y N 轉換時新基金之
淨值
轉入時原基金之扣款金額扣款；但，如客戶重新設
定則依客戶新設定之扣款金額為準
備註：扣款狀態碼 Y:扣款 N:不扣款 C:結清
【辦理基金業務各項費用】
收取時機 收取費率 最低收取限制
信
託
手
續
費
每次投資時
外(扣)收
請至本行網站
查詢
單筆 定期定額╱定期不定額
基金/境
內 ETF 境外 ETF/股票
不限
申購/贖回最低信託手續費*(註 1)
1.境外 ETF：
美交所美金 20 美元、英交所美金 60 美元、
港幣 150 元、人民幣 120 元
2.境外股 票及境外特別股：
美金 20 美元、日幣 5000 元、港幣 150 元、
人民幣 120 元
註 1：若優惠後的信託手續費低於最低信託
手續費，則最後會以最低信託手續費收取。
境外基金 境內基
金/ETF
台幣
信託
外幣
信託
NT$50
NT$120 不限
信
託
管
理
費
每次贖回時
扣收
年 費率 0.2%
(境內貨幣型 0%；
境外貨幣型 0.1%)
，依信託期間計算，
於贖回時自贖回款
中扣收
單筆
定期定額╱定期不定額
台幣信託 外幣信託
不限 NT$200
美元 10 元
人民幣 50 元
英鎊 10 元
港幣 100 元
澳幣 10 元
南非幣 100 元
歐元 10 元
日圓 1,000 元
紐幣 10 元
加幣 10 元
9
轉
換
手
續
費
每次轉換時
外收
DBU
1.每次每筆 NT$500 元。
2.原申購貨幣型基金再轉換為債券型或股票型基金時，應負擔信託手續費差額。
3.另應負擔各基金內扣或外收之轉換費用，其收取方式悉依各基金公司之規定辦理。
OBU
1.每次收取最低轉換費用：
美元 20 元 人民幣 100 元
英鎊 20 元 港幣 200 元
澳幣 20 元 南非幣 200 元
歐元 20 元 日圓 2,000 元
紐幣 20 元
2.另應負擔各基金內扣或外收之轉換費用，其收取方式悉依各基金公司之規定辦理。
轉
申
購
手
續
費
每次轉申購
時內收
國內
同系列基金
1.每次每筆上限為 NT$500。
2.原申購國內貨幣市場基金再轉申購為國內同系列債券型或股票型基金時，應負擔信託
手續費差額。
3.另應負擔各基金內扣或外收之轉換費用，其收取方式悉依各基金公司之規定辦理。
境內外
不同系列基金 依正常申購手續費辦理。
【各境外系列基金轉換注意事項】
1. 各境外系列基金之轉換淨值計價日請詳閱各境外系列基金之基金公開說明書與投資人須知，或可至境外基金資訊觀
測站：(http://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/)查詢。
2. 基金交易可能遇有基金註冊地或投資地區因假日或其他情事而暫停交易或計算淨值，下單前請詳閱公開說明書及投
資人須知，相關規定亦以基金公司交易確認書及實際成交淨值為準，以下表格僅供投資人參考。
3. 如遇該基金註冊地例假日或非基金計價日而無報價及該計價貨幣發行地（美國或歐盟）休市等因素時，「轉出╱轉
入基金適用價格」將因此而延後。
4. 依各基金公司規定，後收型基金之轉換僅限於同一股份類別(例：富蘭克林(F 股)僅能轉換至富蘭克林(F 股)) 。
5. 以下表格僅供投資人參考，仍請以各基金公司所提供之公開說明書或投資人須知為準。
6. 下列系列基金茲因透過同一基金平台或其他規範，故其系列基金之交易適用淨值計價日詳如下所示：
( ※T 為交易生效日，淨值計價日均以營業日計算，例如：T+3 為交易生效日後之次 3 個營業日 )
系列代碼 系列名稱 基金交易適用淨值計價日
001 安本 轉出(T 日)、轉入(T 日)
003 貝萊德 轉出(T 日)、轉入(T 日)
006 富達 轉出(T 日)、轉入(T 日),除了若為轉入現金基金則為(T+1 日)
007 摩根 轉出(T 日)、轉入(T 日)
008 瑞銀 轉出(T 日)、轉入(T 日);特定基金轉換淨值適用日請詳見說明或投資人須知說明
009 安聯
(盧森堡系列)
轉出(T 日)、轉入(T 日)；不同配息方式無法進行轉換；
安聯環球投資-盧森堡系列基金與安聯環球投資-德國系列基金互轉之淨值適用日請詳見投
資人須知說明
010 百達 轉出(T+1 日)、轉入(T+1 日)
011 霸菱 轉出(T 日)、轉入(T 日);特定基金轉換淨值適用日請詳見投資人須知說明
10
012 景順 轉出(T 日)、轉入(T 日),但若轉出及轉入基金註冊地不同,要看註冊地營業日
013 富蘭克林 轉出(T 日)、轉入(T 日)
014 安聯
(德國系列)
轉出(T+1 日)、轉入(T+2 或 T+3 日)請詳見說明；不同配息方式無法進行轉換；安聯環球投
資-盧森堡系列基金與安聯環球投資-德國系列基金互轉之淨值適用日請詳見投資人須知說
明
015 施羅德 轉出(T 日)、轉入(T 日);特定基金轉換淨值適用日請詳見投資人須知說明
016 聯博 轉出(T 日)、轉入(T 日);特定基金轉換淨值適用日請詳見投資人須知說明
018 新加坡大華 轉出(T 日)、轉入(T 日)
019 駿利 轉出(T 日)、轉入(T 日)
021 匯豐 轉出(T 日)、轉入(T 日)
024 亨德森 轉出(T 日)、轉入(T 日)
025 天達 轉出(T 日)、轉入(T 日)
027 法巴 轉出(T 日)、轉入(T 日);特定基金轉換淨值適用日請詳見投資人須知說明
030 鋒裕 轉出(T 日)、轉入(T 日)
031 德意志 轉出(T 日)、轉入(T 日);特定基金轉換淨值適用日請詳見說明或投資人須知說明
034 天利 轉出(T 日)、轉入(T 日)
035 法儲銀 請詳見說明
036 PIMCO 轉出(T 日)、轉入(T 日)；不同配息方式無法進行轉換；
037 瀚亞 請詳見說明
038 摩根士丹利 轉出(T 日)、轉入(T 日)
039 美盛 轉出(T 日)、轉入(T 日)
040 英傑華 轉出(T 日)、轉入(T 日)
041 NN (L) 轉出(T 日)、轉入(T 日)
042 資本 轉出(T 日)、轉入(T 日) ;特定基金轉換淨值適用日請詳見投資人須知說明
045 先機環球 轉出(T 日)、轉入(T 日)
046 MFS 全盛 轉出(T 日)、轉入(T 日)
047 路博邁 轉出(T 日)、轉入(T 日)
048 普信(盧森堡) 轉出(T 日)、轉入(T 日)
【申購/加入單位數分配日】
基金種類 申購╱加入單位數分配時間
境內基金 投資生效日後約 3 ∼ 5 個金融機構營業日(貨幣市場基金為 2 ∼ 3 個金融機構營業日)
境外基金 投資生效日後約 3 ∼ 6 個金融機構營業日
※上述分配時間僅提供參考，若因基金公司作業或各基金另有規定，則分配時間不在此限。
11
【贖回款入款日】
基金種類 贖回款入帳時間
境內基金 贖回生效日後約 3 ∼ 10 個金融機構營業日(貨幣市場基金為次一金融機構營業日)
境外基金 贖回生效日後約 7 ∼ 10 個金融機構營業日
※各基金贖回款之入款日不盡相同，須依各基金之規定及作業為 準。贖回匯率悉依受託人於合理處理期間內實際辦理
買匯或賣匯之匯率為準計算。
【台外幣信託基金適用匯率說明】
申購交易「包含單筆及定期(不)定額」 依交易生效日(遇例假日順延至次一營業日)，採用受託人近上午十時左右之銀行
牌告即期賣匯匯率為準。
贖回交易「包含單筆及定期(不)定額」 依贖回款項匯入受託人指定帳戶時，採用近上午十時左右之銀行牌告即期買匯匯
率為準。
【美國外國帳戶稅收遵從法】
本行及本行海外分支 機構為因應遵循美國外國帳戶稅收遵從法案(Foreign Account Tax Compliance Act，以下簡稱
FATCA)事宜，自 103 年 7 月 1 日開始配合採行相關措施以符合相關規範，相關措施可能影響委託人/受益人權益。有
以下幾點事項，需請 委託人╱受益人留意：
(1)本行將提供美國國稅局 (Internal Revenue Service，以下同)關於委託人/受益人中屬於美國公民、綠卡持有人或其
他美國稅法定義之稅務居民之相關資訊，包括美國身分之帳戶持有人姓名、地址及 納稅人識別碼（Taxpayer
Identification Number，簡稱 TIN）、美國實質股東資訊、帳號、帳戶餘額或價值，及全球來源之收入總額或付款總
額等資料。
(2)若委託人/受益人為美國公民、綠卡持有人、美國稅務居民之個人；或為美國註冊之公司、美國企業在台之分公司或
辦事處，應向本行提供美國國稅局要求之 W-9 稅務表格 (Request for Taxpayer Identification Number and
Certification)。
(3)若委託人/受益人非美國公民、綠卡持有人、美國稅務居民之個人；亦非為美國註冊之公司、美國企業在台之分公司
或辦事處，委託人/受益人須提供非美國 人之相關身分證明表單(包含但不限於 W-8 系列稅務表格、身分證影本、護照
影本、美國棄籍證明等)。
(4)委託人/受益人提交予本行之文件(包含但不限於填報之美國國稅局稅務文件、FATCA 身分別聲明及相關身分證明文
件)若有不實將造成委託人/受益人 之直接、間接或潛在之損失，委託人/受益人須自行承擔，本行不負擔任何責任。
(5)本條說明非屬本行提供之稅務或法律建議，委託人/受益人如有任何稅務或法律上的問題，應自行洽詢會計師或律師
提供建議。
(6)本行為 FATCA 遵循業務之特定目的需蒐集、處理及利用之個人資料，如委託人/受益人不同意提供或提供資料不足，
本行必須依 FATCA 規定將委託人 /受益人帳戶列為 FATCA「不合作帳戶」(Recalcitrant Account)而得自存入委託人/
受益人名下屬 FATCA 法案所規範金融商品特定帳戶之款項中扣繳百分之三十(30%)之美國稅款，本行並得依約對委託
人/受益人提前終止所有屬 FATCA 法案規範金融商品之契約、帳戶、往來業務關係及提供之相關服務。
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【個人資料運用告知事項】
中國信託商業銀行股 份有限公司（以下稱本行）向委託人/受益人蒐集個人資料時，依據個人資料保護法（以下稱個資
法）第八條第一項規定，應明確告知委託人/受益人下列事項：
一、 非公務機關名稱：中國信託商業銀行。
二、蒐集之目的 ：
信託業務
(一)、業務特定目的及代號：「022 外匯業務」、「036 存款及匯款業務」、「037 有價證券與有價證券持有人登記」、
「044 投資管理」、「068 信 託業務」、「082 借款戶與存款戶借存作業綜合管理」、「166 證券、期貨、證券投資
信託及顧問相關業務」、「094 財產管理」、「181 其他合於營業登 記項目或組織章程所定業務」。
(二)、共通特定目的及代號：「040 行銷」、「059 金融服務業依法令規定及金融監理需要，所為之蒐集處理及利用」、
「060 金融爭議處理」、「063 非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用」、「069 契約、類似契約或
其他法律關係管理之事務」、「090 消費者、客戶管理與服務」、 「091 消費者保護」、「098 商業與技術資訊」、
「104 帳務管理及債權交易業務」、「136 資(通)訊與資料庫管理」、「137 資通安全與管理」、 「157 調查、統計與
研究分析」、「182 其他諮詢與顧問服務」。
(三)、美國外國帳戶稅收遵從法(Foreign Account Tax Compliance Act，簡稱 FATCA)遵循業務(即為依法辨識美國稅務
居民身分別，暨向美國當局或其他法定對象申報美國稅務居民海外帳戶資料之相關業務)：「095 財 稅行政/稅務行政」。
三、個人資料之類別：姓名、身分證統一編號、性別、出生年月日、通訊方式及其他詳如相關業務申請書或契約書之內
容，並以受託人與委託人/受益人往來之相關 業務、帳戶或服務及自委託人/受益人或第三人處(例如：財團法人金融聯
合徵信中心)所實際蒐集之個人資料為準。
四、個人資料利用之期間、地區、對象及方式：
(一)、特定目的存續期間。
(二)、依相關法令所定(例如商業會計法等)或因執行業務所必須之保存期間或依個別契約就資料之保存所定之保存年
限。(以期限最長者為準)。
(三)、個人資料利用之對象：
(1)受託人(含受託人委託處理事務之委外機構)。
(2)依法令規定利用之機構(例如：受託人母公司或所屬金融控股公司等)。
(3)其他業務相關之機構(例如：通匯行、財團法人金融聯合徵信中心、財團法人聯合信用卡處理中心、台灣票據交換所、
財金資訊股份有限公司、信用保證機 構、信用卡國際組織、收單機構暨特約商店等)。
(4)依法有權機關(包含美國國稅局)或金融監理機關。
(5)委託人/受益人所同意之對象(例如受託人共同行銷或交互運用客戶資料之公司、與受託人合作推廣業務之公司等)。
(6)符合個人資料保護相關法令以自動化機器或其他非自動化之利用方式。
五、依據個資法第三條規定，委託人/受益人就本行保有委託人/受益人之個人資料得行使下列權利：
(一)、除有個資法第十條所規定之例外情形外，得向本行查詢、請求閱覽或請求製給複製本，惟本行依個資法第十四條
規定得酌收必要成本費用。
(二)、得向本行請求補充或更正，惟依個資法施行細則第十九條規定，委託人/受益人應適當釋明其原因及事實。
(三)、本行如有違反個資法規定蒐集、處理或利用委託人/受益人之個人資料，依個資法第十一條第四項規定，委託人/
受益人得向本行請求停止蒐集。
(四)、依個資法第十一條第二項規定，個人資料正確性有爭議者，得向本行請求停止處理或利用委託人/受益人之個人資
料。惟依該項但書規定，本行因執行業務 所必須並註明其爭議或經委託人/受益人書面同意者，不在此限。
(五)、依個資法第十一條第三項規定，個人資料蒐集之特定目的消失或期限屆滿時，得向本行請求刪除、停止處理或利
用委託人/受益人之個人資料。惟依該項但 書規定，本行因執行業務所必須或經委託人/受益人書面同意者，不在此限。
六、委託人/受益人如欲行使上述個資法第三條規定之各項權利，有關如何行使之方式，得向本行客服（0800-024-365）
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詢問或於本行網站〈網址：www.ctbcbank.com）查詢。
七、委託人/受益人得自由選擇是否提供相關個人資料及類別，惟 委託人/受益人所拒絕提供之個人資料及類別，如果
是辦理業務審核或作業所需之資料，受託人可能無法進行必要之業務審核或作業而無法提供 委託人/受益人相關服務或
無法提供較佳之服務。
八、關於受託人為 FATCA 遵循業務之特定目的需蒐集、處理及利用之個人資料，如委託人/受益人不同意提供或提供資
料不足，受託人必須依 FATCA 規定將 委託人/受益人帳戶列為 FATCA「不合作帳戶」(Recalcitrant Account)而得自
存入委託人/受益人名下屬 FATCA 法案所規範金融商品特定帳戶之款項中扣繳百分之三十(30%)之美國稅款，受託人並
得依約對委託人/受益人提前終止所有屬 FATCA 法案規範金融商品之契約、帳戶、往來業務關係及提供之相關服務。
※本處所載之內容如因排版、校對等因素所致之錯誤，仍應以本行或基金公司實際作 業規範及刊登內容為準，委託人/
受益人如有疑義可隨時向本行洽詢。