영 업 보 고 서 - kb sec...2008년 05월 30일 최경수 대표이사 취임 (김중웅,...

17 기타

2008 년 4 월 1 일 부터

2009 년 3 월 31 일 까지

)

현 대 증 권 주 식 회 사

최 경 수 (인)

서울시 영등포구 여의도동 34-4

[직책] 팀장 [성명] 서 동 준

[전화] 768-0153

회 사 명

대 표 이 사

본점소재지

작성책임자

2009년 6월 29일

영 업 보 고 서

증권거래법 제47조에 의하여 영업보고서를 제출하며,

( 제 48 기 연간 )

2008 사업년도

증권회사의 영업행위에 관한 규정 제3-5조 제1항에 의하여 본·지점 및

영업소에 비치하거나 홈페이지 게시 등의 방법으로 금융위원회 제출일로부터

www.youfirst.co.kr(전자문서 게재 주소 :

1년간 일반인이 열람할 수 있도록 제공합니다.

http://www.youfirst.co.kr/

1 표지

3. 타법인 출자 현황

4. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황

5. 5%이상 주주의 주식소유 현황

나. 감사제도에 관한 사항

다. 준법감시인에 관한 사항

2. 관계회사 및 자회사의 투자지분 현황

라. 주주의 의결권행사에 관한 사항

가. 영업용순자본비율

나. 자산부채비율

Ⅲ. 경영지배구조 및 관계회사등에 관한 사항

1. 지배구조의 개요

가. 이사회제도에 관한 사항

가. 요약재무정보

나. 대차대조표

다. 손익계산서

라. 이익잉여금처분계산서 또는 결손금처리계산서

마. 현금흐름표

4. 자본적정성 및 재무건전성

바. 자본변동표

1. 영업의 현황

2. 영업종류별 현황

가. 자기매매업무

나. 위탁매매업무

다. 유가증권인수업무

3. 재무에 관한 사항

< 목 차 >

가. 회사가 영위하는 목적사업

나. 향후 추진하고자 하는 사업

2. 회사의 연혁

Ⅰ. 회사의 개황

1. 회사의 목적

Ⅱ. 영업실적 및 재무에 관한 사항

가. 설립경과 및 설립이후의 변동상황

나. 상호의 변경

다. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등

라. 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생

5. 주식매수선택권의 부여내용

나. 담보제공 내역

다. 채무보증 내역

라. 출자내역

마. 유가증권 매수 또는 매도 내역

바. 부동산 매매(임대차 포함) 내역

사. 장기공급계약 등의 내역

2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용

Ⅵ. 위험관리정책에 관한 사항

1. 위험관리조직 및 정책

2. 신용위험관리

3. 시장위험관리

4. 유동성위험관리

Ⅶ. 예탁재산의 현황 및 보호에 관한 사항

1. 고객예탁재산 현황

가. 고객예수금

나. 기타 고객예탁재산

2. 예탁재산의 보호 현황

가. 고객예탁금 등 별도예치제도

나. 예금자 보호제도

Ⅷ. 기타 사항

1. 기관경고 및 임원제재 현황

2. 수수료율 현황

4. 점포 현황

Ⅴ. 이해관계자와의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용

가. 가지급금 및 대여금(유가증권대여 포함)내역

Ⅳ. 임직원 및 점포에 관한 사항

1. 임원 현황

2. 직원 현황

3. 전문인력의 보유현황

4 영업실적

Ⅰ. 회사의 개황

1. 회사의 목적

가. 회사가 영위하는 목적사업

1. 유가증권의 매매

2. 유가증권의 위탁매매

3. 유가증권의 매매의 중개 또는 대리

4. 유가증권의 인수

5. 유가증권의 모집 또는 매출의 주선

6. 유가증권 시장에서의 매매에 관한 위탁의중개, 주선 또는 대리

7. 유가증권의 매출

8. 유가증권 매매에 관련한 신용공여업무

9. 증권저축업무

10. 증권투자에 필요한 증권담보금융업무

11. 외국인 투자기업의 주식 또는 지분의 평가

12. 지급보증업무

13. 상법 제484조 제1항에 따른 사채모집의 수탁업무

14. 원화로 표시된 양도성예금증서의 매매와 중개 및 직접매매와 그 중개·주소 또는 대리업무

15. 해외에서의 유가증권의 매매

16. 해외 유가증권 시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선 또는 대리

17. 해외에서의 유가증권 인수 및 매출

18. 해외에서의 유가증권 모집 또는 매출의 주선

19. 해외에서의 유가증권의 위탁매매

20. 외국인 투자가를 위한 상임대리인 업무

21. 해외에서의 유가증권매매의 중개 또는 대리

22. 국내외 기업인수·합병(M&A)의 주선,중개,자문 또는 대리

23. 부동한 임대업무

24. 대여금고 업무

25. 증권투자신탁업무

26. 외국환업무

27. 주가지수의 매매, 주가지수의 위탁매매

주가지수매매의 중개 또는 대리

주가지수시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선 또는 대리

28. 유가증권의 대여, 대여 및 차입중개 업무

29. 어음의 중개업무

30. 복권, 입장권 등의 판매 및 이와 유사한 업무

31. 기업의 경영· 구조조정 및 금융에 대한 상담 또는 조력업무

32. 금융선물의 매매 또는 매매의 중개 및 위탁매매

33. 유가증권 옵션의 매매 또는 매매의 중개 및 위탁매매

34. 어음의 할인 및 매매업무

35. 종합자산관리계좌업무

36. 랩어카운트(wrap account)

37. 증권에 관한 연수업무

38. 간행물 및 도서의 출판업무

39. 증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무

40. 모집외의 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와 그 중개·주선 또는 대리업무

41. 대출채건, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무

42. 유가증권의 보호예수업무

43. 자산유동화에 관한 법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사의 업무의 수탁

44. 기업의 M&A중개 및 경영구조 등 관련 조력업무를 수행하는 과정에서 고객인 기업이 보유한

부동산의 임대 매매의 중개 또는 자문업무

45. 유가증권의 가치분석 등에 관한 정보를 불특정 다수에게 간행물·도서 또는 전자문서등의

비 고

① 본 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다.

목 적 사 업

방법으로 판매하는 업무

46. 제휴 금융기관으로 하여금 고객에게 금전을 대여하도록 중개· 주선 또는 대리하는 업무

47. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 상 투자매매업

48. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 상 투자중개업

49. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 상 집합투자업

50. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 상 투자자문업

51. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 상 투자일임업

52. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 상 신탁업

53. 국가 또는 공공단체 업무의 대리

54. 투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자자예탁금으로 수행하는 자금이체 업무

55. 투자자계좌에 속한 증권·금전 등에 대한 제삼자 담보권의 관리업무

56. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제71조 제3호에 의한 기업금융 업무, 그 밖에

금융위훤회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무

57. 대출의 중개·또는 대리업무

58. 상기 각호에 부수되는 업무

② 본 회사는 금융위원회의 인허가를 받아 다음 각호의 업무를 행한다.

1. 신탁형 증권저축 업무

2. 국제 투자신탁 업무

3. 어음 및 채권관리 구좌 업무

4. 신용조사 및 이에 따른 용역 제공

5. 외국인의 투자 주선 또는 중개

6. 해외투자 주선, 중개 또는 대리

7. 종합 리스 업무

8. 신용카드회사, 보험회사 및 기타금융업을 영위하는 회사와 제휴하여 영위하는 업무

9. 전산용역 및 투자정보 판매 업무

10. 수익증권 저축업무

11. 어음 및 채무증서의 발행업무

12. 어음의 인수 및 지급보즈 업무

13. 콜거래 중개업무

14. 팩토링 업무

15. 기타 해외증권 업무

16. 주권 및 이를 기초로 하는 지수를 대상으로 하는 선물업

17. 간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 기업의 홍보 및 광고대행업

18. 벤처기업 투자와 관련된 일체의 사업

19. 부동산투자신탁 및 리츠 관련 업무

20. 장외파생금융상품의 거래 및 그 거래의 중개·주선 또는 대리 업무

21. 신탁업법의 규정에 따른 신탁업

22. 근로자퇴직급여보장법의 규정에 따른 퇴직연금사업자의 업무

23. 간접투자자산운용업법의 규정에 따른 수탁회사업무 및 자산보관회사 업무

24. 보험업법 제91조에 따른 보험대리점 및 보험중개사 업무

25. 일반사무관리회사의 업무

26. 외국환거래법에 따른 외국환업무

27. 전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무

28. 담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무

29. 산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무

30. 중소기업창업 지원법에 따른 준소기업창업투자회사의 업무

31. 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융법

32. 상기 각호에 부수되는 업무

③ 본 회사는 제1항 및 제2항 이외의 기타 업무를 자본시장관 금융투자업에 관한 법률 또는 다른

법령에 따른 금융위원회의 이허가 또는 금융위원회 신고 후 영위할 수 있다.

나. 향후 추진하고자 하는 사업

- 해당사항 없음

2. 회사의 연혁

가. 설립경과 및 설립 이후의 변동상황

2008년 05월 30일 최경수 대표이사 취임 (김중웅, 최경수 각자 대표)

2008년 10월 15일 최경수 대표이사 단독대표(김중웅 대표이사 퇴임)

2007년 12월 31일 김지완 대표이사 퇴임 (등기이사 7명)

2008년 05월 30일 정기주주총회 등기이사 2인 추가 선임 (최경수, 이철송)

등기이사수 변경 7명 → 9명

2007년 05월 25일 김중웅 대표이사 취임 (김중웅, 김지완 각자 대표)

2007년 05월 31일 이철송 사외이사 퇴임 (등기이사 8명)

2007년 08월 28일 이철송 사외이사 퇴임이사 결정 (법원)

2007년 05월 25일 정기주주총회시 이사 선임

(신임이사 2명 - 이철송, 조진완)

(임기만료 퇴임 2명 - 하승수, 류평열)

2004년 12월 31일 등기이사 변동 9명 → 8명 (노정익 이사 사임)

2009년 05월 27일 등기이사 변동 8명 → 9명 (강연재 이사 신임)

2006년 05월 23일 감사위원변경 (임기만료 퇴임 1명-강대화 / 변원호 신임)

2004년 05월 28일 정기주주총회시 이사 6명에서 9명으로 변동

(기존이사 6명 - 대표이사 김지완, 강대화, 노정익,

신우범, 전재중, 송희준)

2002년 08월 24일 조규욱 대표이사 단독대표

2003년 05월 30일 김지완 대표이사 취임 (조규욱, 김지완 각자대표)

2004년 01월 05일 김지완 대표이사 단독대표

최경식 대표이사 취임 (각자대표)

2001년 12월 31일 홍완순 대표이사 단독대표

2002년 06월 01일 조규욱 대표이사 취임 (홍완순, 조규욱 각자대표)

김동윤 대표이사 퇴임

1999년 02월 13일 홍완순 대표이사 취임 (각자대표)

2000년 09월 04일 이익치 대표이사 퇴임

1990년 10월 23일 김동윤 대표이사 취임

최남철 대표이사 퇴임

1996년 02월 10일 이익치 대표이사 취임

김동윤 대표이사 퇴임

1986년 08월 29일 최남철 대표이사 취임

오준문 대표이사 퇴임

1981년 02월 12일 김동윤 대표이사 취임

박용일 대표이사 퇴임

1984년 06월 08일 오준문 대표이사 취임

1979년 02월 25일 김종수 대표이사 퇴임

박용일 대표이사 취임

1979년 10월 17일 최석환 대표이사 퇴임

1990년 07월 16일 서울 영등포구 여의도동 34-4 (현대증권빌딩)

1964년 10월 20일 최석환 대표이사 취임

1975년 01월 21일 김종수 대표이사 취임 (공동대표)

서울 중구 을지로 2가 199-5 (선경빌딩)

1982년 05월 03일 서울 중구 명동 2가 31-1 (제일빌딩)

1984년 01월 04일 서울 종로구 세종로 178 (현대빌딩)

1985년 09월 02일 서울 중구 무교동 77 (현대빌딩)

1. 회사의 설립일 : 1962년 6월 1일

2. 본점소재지 및 그 변경

3. 경영진의 중요한 변동(대표이사를 포함한 1/3이상 변동)

1975년 05월 30일 서울 중구 명동 1가 10 (대한중석빌딩)

1979년 12월 03일

- 1976년 12월 31일 기준 최석환 지분율 37.74%

- 1977년 12월 31일 기준 현대계열 3사 지분율 21%, 최석환 지분율 18.27%

(현대건설 3%, 종합상사 9%, 현대기술개발 9%)

- 1981년 12월 31일 기준 현대계열 3사 27.5%

(현대미포조선 8.33%, 현대기술개발 7.5%, 현대중공업 11.67%)

- 1996년 3월 31일 기준 현대계열 3사 19.3%

(현대자동차 14.0%, 현대중공업 3.1%, 현대산업개발 2.2%)

- 1997년 3월 31일 기준 현대계열 3사 18.9%

(현대자동차 13.8%, 현대중공업 3.0%, 현대산업개발 2.1%)

- 1998년 3월 31일 기준 현대계열 3사 23.7%

(현대자동차 12.18%, 현대중공업 6.52%, 현대상선 5.0%)

- 1999년 3월 31일 기준 현대계열 3사 24.51%

(현대상선 16.59%, 현대중공업 6.19%, 한소해운 1.73%)

- 2000년 3월 31일 기준 현대계열 3사 20.25%

(현대상선 16.63%, 현대중공업 3.24%, 현대미포조선 0.38%)

- 2001년 3월 31일 기준 현대계열 3사 20.25%

(현대상선 16.63%, 현대중공업 3.24%, 현대미포조선 0.38%)

- 2002년 3월 31일 기준 현대계열 1사 16.63%

(현대상선 16.63%)

- 2003년 3월 31일 기준 현대계열 1사 16.63%

(현대상선 16.63%)

- 2004년 3월 31일 기준 현대계열 1사 12.79%

(현대상선 12.79%)

- 2007년 3월 31일 기준 현대계열 1사 19.25%

(현대상선 19.25%)

- 2007년 4월 9일 기준 현대계열 1사 20.19%

(현대상선 20.19%)

- 2007년 11월 7일 기준 현대계열 1사 20.17%

(현대상선 20.17%)

- 2008년 9월 1일 기준 현대계열 1사 23.17%

(현대상선 23.17%)

2008년 10월 16일 임시주주총회 등기이사 변경(6명 → 9명)

황경택 사외이사, 강연재 이사 퇴임(등기이사 6명)

(신임이사 : 현정은 이사, 정항기 이사, 안종범 사외이사)

5. 사업목적의 중요한 변동

6. 기타 설립 이후 중요한 변동상황 : 1975년 9월 30일 기업공개

4. 최대주주의 변동

1962년 06월 12일

1996년 03월 29일 주가지수에 대한 증권업 허가

1997년 01월 11일 외국투자신탁증권 국내판매 대행업무에 대한 재경원 인가

증권업 허가

1969년 10월 27일 증권업 재허가

2004년 02월 07일 선물거래법에 의한 선물업 허가

2004년 05월 14일 간접투자자산운용업법에 의한 투자일임업 등록

1997년 08월 01일 기업어음(CP) 취급 허용

2001년 02월 03일 투자자문업 등록

장외파생금융상품 거래업무 겸영 인가

신탁업 겸영 인가

2004년 06월 11일

2005년 12월 09일

나. 상호의 변경

다. 합병, 분할(합병), 포괄적 주식교환ㆍ이전, 중요한 영업의 양수ㆍ도 등

라. 경영활동과 관련된 중요한 사실의 발생

- 변경사유 : 그룹이미지 통일

- 변경일자 : 1986년 6월 5일


- 변경전 상호 : 국일증권㈜

- 변경후 상호 : 현대증권㈜


Ⅱ. 영업실적 및 재무에 관한 사항

1. 영업의 현황

2. 영업종류별 현황

가. 자기매매 업무

(1) 종류별 유가증권 내역

장외 장외 장외- - -

국공채 96,730,040 63,928,934 59,938,445

회사채 6,673,021 5,066,487 4,783,359

소계 103,403,061 68,995,421 64,721,804

50,102,722 30,715,683 7,852,074

726,738 266,112 167,365

매 수 - - -

매 도 - - -

매 수 - 22,137 22,483

매 도 - 16,053 17,609

- - -

76,349,675 30,715,683 7,852,074

230,582,196 130,731,089 80,633,409

(2) 유가증권 운용내역

(가) 주 식

(나) 채 권

제 46 기 연간

평가차익(손)

(72,694)

(12,053)

24,625

17,694

15,026

(6,102)

216,720

(단위 : 백만원)

제 46 기 연간

3,840배당금수익 8,184

구 분

2,966,708

기타의 영업수익

합 계 290,174

9,459

평가차익(손) 37,858 2,880 (1,645)

149,715

15

1,863,766

71,462 73,785 56,495

외환거래이익 6,160 43

영업수익 합계 2,934,310

이자수익 377,431 278,448 157,742

대출채권 평가 및 처분이익 1,918 102 1,086

유가증권평가 및 처분이익 1,763,290 1,874,915 1,153,107

파생상품 거래이익 347,382 177,034 145,540


구 분 제 48 기 연간 제 47 기 연간 제 46 기 연간

수수료수익 366,667 562,381 349,781

151,416 113,883

이자수익

처분·상환차익(손)

106,069

35,596 (1,179)

제 48 기 연간 제 47 기 연간

3,780

46,099


구 분 제 48 기 연간 제 47 기 연간

처분차익(손)

합 계 (76,563) 12,764


거래실적보유잔액

거래실적보유잔액

거래실적

장내 장내 장내2,099,319

구 분

제 48 기 연간 제 47 기 연간 제 46 기 연간

보유잔액

주 식 244,527

채권

4,739,819 34,233,308 2,925,484

299,739

4,851,141 172,556 3,962,838 192,227

319,886

25,965,646 2,141,632 23,434,393

468,497

5,324,236 34,271,205 3,225,223 25,982,553 2,461,518 23,902,890

584,417 37,897 16,907

외 화 증 권 - - 4,613 - 6,283 -

어 음 224,569

선물

47,460 14,054,123 47,332

124,685 202,082

26,670,915 42,269 24,158,265

1,996,417 20,330,127 843,785 26,695,913 848,384 24,236,613

734,470

494 503,969 442 661,818 1,674,061 754,221

774 514,113 644

신종증권 1,023,218 1,095,502 1,889,149

663,806 828,694 옵션

1,532,130 2,123,726 5,427,768

기 타 87,622 - 116,595 - 116,763 -

86,169,973 8,418,610 81,313,546합 계 8,949,317 75,620,180 6,502,421

(다) 외화증권

(라) 파생상품운용수지

① 장내선물거래

② 장내옵션거래

③ 신종증권거래

④ 장외파생상품거래

평가차익(손) (189,112) (33,065)

매매차익(손) (25,994) 11,864 2,359

구 분

합 계 (215,106) (21,201)

구 분

합 계 (39,928) 3,781

정산차익(손) 12,323 (4,534)

(10,204)



10,606 (24,346)


(1,052)처분차익(손) (806) 107


상환차익(손) 45,164

평가차익(손) 244,011

합 계 288,369


합 계 10,255 1,394 17,379

683


매매차익(손) 10,290 1,450 16,696

평가차익(손) (35) (56)

(1,062)

구 분 제 48 기 연간



매매차익(손) (52,251) 8,315 (9,142)

배당금·이자수익 0 23 0

합 계 (203) 32 113

제 46 기 연간

0 0 0

처분차익(손) (203) 9 113

평가차익(손)



(31,883) (8,695)

42,382 (14,599)

5,176

2,817

제 46 기 연간

나. 위탁매매 업무

(1) 매매거래 실적

주 식

채 권

어 음

외화증권

선 물

옵 션

신종증권

기 타

합 계

주 식

채 권

어 음

외화증권

선 물

옵 션

신종증권

기 타

합 계P/L과 차이는 0 원 P/L과 차이는 1 원 P/L과 차이는 -1 원

(2) 위탁매매 업무수지

다. 유가증권 인수업무

(1) 유가증권 인수실적

인수수수료 인수수수료 인수수수료

1,660 1,967 1,232

2,208 959 1,463

2,892 968 613

4,536 3,934 2,716

- 270 1,445

975 1 -

12,271 8,099 7,469

(2) 인수업무수지

6,872,590

319,125 2,028 493,870 2,012

합 계 10,586,900 3,858,363 4,897,953

( 단위 : 백만원 )

299,325 1,237

38,600 37,972


제 46 기 연간

인수수수료 12,271 8,099 7,469

15,398,787 4,296,409


- -

기 타 5,882,513 349,004

외화증권 - - -

회 사 채 4,237,400 2,169,200 2,520,570 1,491,111 2,782,063

476,734

국 공 채 244,800 12,689,738 1,242,390 4,843,515

180

476,734 857,700 64,185

인수실적

61,230

180,000 3,204,234

1,591,562

-

기업공개 61,203 61,203 56,715

수수료비용 283 35

주 식 160,984 129,642

구 분제 48 기 연간 제 47 기 연간 제 46 기 연간

주간사실적 주간사실적 주간사실적인수실적 인수실적

25,598 16,465

수지차익 308,171 470,285 284,096

수탁수수료 321,153 495,883 300,561

수지차익 11,988 8,064 7,289

매매수수료 12,982

- - - -


13,857 -

- -

- 5,310

14,821 -

- 351

5,536 -

11,148 -

- 398 - 391

9,160 - 9,165 -

808

- - - - - -

1,059 1,543

2,642,703

463,668 76 275,714 78

474,889,460 6,353,724

726,738

1,575 1,545

303,206,965

946

- 13,346,738 - 15,046,709

거래실적

수수료

289,739 87

350,953,491 1,741,191

170,653,562 -

-

-

-

- -

11,237,685 -

- - - -

15,166,138

-

10,998,489 -

- 2,349,563

223,418,315 - 143,280,822 -

-

- - -

153,499,082 8,689

397,024 1,005,764

226,524,341 18,909

601,577 444,433

장외

23,649137,699,715

구 분제 48 기 연간 제 47 기 연간 제 46 기 연간

장내 장외 장내


- 5,981 - 4,641

322,187

-

5,890,382

6,857,532


269,491

장내 장외

-

영업실적 ( 단위 : 원 ) ( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

3. 재무에 관한 사항

가. 요약재무정보

114,517

114,517당 기 순 이 익

369,072

2,259,166

198,421 261,326

1,518,752

계 속 사 업 이 익

자 본 총 계

1,863,766

170,499

42,586

378,364

-4,703

696,767

487,896

217,495

7,752,529

167,408

8,900,288

1,273,5011,747,524

266,828 234,013

337,744 260,835

1,393,728

5,924,154

28,888

1,178,897 546,690

5,173,666

사업년도구 분

영 업 이 익

836,362

850,000

836,362

2,279,388

2,934,310

597,041

부 채 총 계

영 업 수 익

149,189 186,747

149,189

제 46 기 연간제 48 기 연간

186,747

5,339,054

8,364,322

4,996,381

1,069,988


제 47 기 연간

예 수 부 채

기 타 부 채

1,412,860

유 가 증 권

파 생 상 품

대 출 채 권

유 형 자 산

차 입 부 채

자 본 금

80,899

2,966,708

522,185이 익 잉 여 금

자 본 조 정

기타포괄적손익누계액 64,146

-68,161

850,000

기 타 자 산

자 산 총 계

현 금 및 예 치 금

7,425,593

127,512

738,509

10,643,710

6,233,7776,641,122

1,090,769

6,712,353

239,109 211,299

-30,280-30,280

0신주청약증거금 0 0

자 본 잉 여 금

요약재무 ( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )

나.대차대조표


과 목 제 48 기 연간 제 47 기 연간 제 46 기 연간

자산총계 10,643,710 8,900,288 7,752,529

Ⅰ. 현금 및 예치금 1,747,524 1,273,501 1,393,728

1. 현금 및 현금성 자산 153,511 96,215 156,346

1) 현 금 1 2 2

2) 정기예적금 70,000 38,000 43,980

3) 보통예금 29,482 28,908 8,356

4) 당좌예금 602 732 687

5) 외화예금 5,552 2,073 6,121

6) 양도성예금증서 3,274 0 0

7) MMDA 0 0 50,000

8) MMF 0 0 20,000

9) 금융어음 44,600 26,500 27,200

10) 기타 0 0 0

2. 예 치 금 1,594,013 1,177,286 1,237,382

1) 청약예치금 13,500 0 0

①자기분 0 0 0

②고객분 13,500 0 0

2) 고객예탁금별도예치금(예금) 10,034 15,073 15,079

① 일반예수분 0 0 0

② 선물 옵션거래분 0 0 0

③ 수익자예수분 10,034 15,073 15,079

3) 고객예탁금별도예치금(신탁) 1,365,793 1,069,007 1,056,096

① 일반예수분 1,257,441 925,974 963,477

② 선물 옵션거래분 108,352 143,033 92,619

③ 수익자예수분 0 0 0

4) 대차거래이행보증금 0 0 0

5) 매매예납금 0 0 0

6) 선물 옵션거래예치금 0 49 83

① 자기분 0 49 83

② 고객분 0 0 0

7) 선물 옵션매매증거금 0 0 0

① 자기분 0 0 0

② 고객분 0 0 0

8) 유통금융차주담보금 0 1,984 0

9) 유통금융담보금 0 0 0

10) 기타 204,686 91,173 166,124

Ⅱ. 유가증권 7,425,593 5,924,154 5,173,666

1.단기매매증권 5,880,954 3,721,069 2,901,476

1) 주식 244,527 172,556 192,227

2) 신주인수권증서 0 0 0

3) 국공채 4,739,819 2,925,484 2,141,632

4) 회사채 584,417 299,739 319,886

5) 수익증권 87,622 116,595 116,763

① 미매각수익증권 70,125 78,779 88,805

② 기타수익증권 17,497 37,816 27,958

6) 기업융통어음 224,569 202,082 124,685

7) 외화증권 0 4,613 6,283

대 차 대 조 표

제 48기 연간 : 2009. 3. 31. 현재

제 47기 연간 : 2008. 3. 31. 현재

제 46기 연간 : 2007. 3. 31. 현재


① 외화주식 0 0 0

② 외화채권 0 0 0

③ 기타 0 4,613 6,283

8) 기타 0 0 0

2. 매도가능증권 335,865 241,296 88,161

1) 주식 222,455 189,359 67,026

2) 출자금 40,600 25,684 1,359

3) 국공채 0 0 0

4) 회사채 23,264 12,419 5,871

5) 수익증권 26,520 10,881 12,908

① 미매각수익증권 0 0 0

② 기타수익증권 26,520 10,881 12,908

6) 외화증권 0 0 997

① 외화주식 0 0 0

② 외화채권 0 0 0

③ 기타 0 0 997

7) 기타 23,026 2,953 0

3. 만기보유증권 0 0 0

1) 국공채 0 0 0

2) 회사채 0 0 0

3) 기타 0 0 0

4. 지분법적용투자주식 185,555 72,641 60,303

1) 주식 176,393 66,492 60,303

2) 출자금 9,162 6,149 0

5. 신종증권 1,023,218 1,889,149 2,123,726

1) 주가연계증권 1,019,817 1,684,250 1,840,009

2) 주식워런트증권 0 192,999 230,871

3) 파생결합증권 3,401 11,900 52,846

Ⅲ. 파생상품 127,512 28,888 42,586

1. 매수옵션 774 644 3,854

2. 파생상품자산 126,738 28,244 38,732

① 이자율 17 85 0

② 통화 565 29 0

③ 주식 110,587 16,275 10,674

④ 기타 15,569 11,855 28,058

Ⅳ. 대출채권 738,509 1,178,897 546,690

1. 콜론 60,000 0 9,000

2. 신용공여금 486,428 803,338 503,983

1) 신용거래융자금 214,391 262,260 174,493

2) 미상환융자금 188 130 3

3) 주식청약자금 대출금 0 0 0

4) 증권매입자금 대출금 62,734 286,374 31,271

5) 증권담보대출금 208,695 254,103 298,206

6) 기타 420 471 10

3. 환매조건부매수 22,500 182,000 0

4. 대여금 98,305 106,271 11,477

1) 증권저축할부대여금 0 0 0

2) 기타 98,305 106,271 11,477

5. 대출금(종금계정) 0 0 0

6. 할인어음(종금계정) 0 0 0

7. 매입 대출채권 76,821 91,800 24,000

8. 대지급금 17,231 19,900 18,603

1) 사채지급보증대지급금 13,575 13,575 13,575

2) 어음지급보증 대지급금(종금계정) 0 0 0

3) 사고대지급금 1,561 3,807 2,097


4) 우선대지급금 2,095 2,518 2,931

5) 기타 0 0 0

9. 부도채권 6,933 6,933 7,035

10. 부도어음 0 0 0

11. 기타 대출채권 0 0 0

12. 대손충당금(-) (29,709) (31,345) (27,408)

1) 신용공여금대손충당금 (2,432) (4,017) (2,520)

2) 대여금대손충당금 (492) (531) (57)

3) 대출금(종금계정)대손충당금 0 0 0

4) 할인어음(종금계정) 대손충당금 0 0 0

5) 대지급금대손충당금 (16,813) (19,405) (17,676)

6) 부도채권 대손충당금 (6,933) (6,933) (7,035)

7) 부도어음 대손충당금 0 0 0

8) 기타 대손충당금 (3,039) (459) (120)

Ⅴ. 유형자산 266,828 234,013 217,495

(감가상각누계액) (151,044) (140,275) (136,658)

(감가상각누계액)(종금계정) 0 0 0

(처분손실충당금)(종금계정) 0 0 0

1. 토지 114,155 90,170 86,683

2. 건물 146,931 137,465 114,200

3. 차량운반구 190 190 157

4. 기구비품 119,061 111,898 109,948

5. 건설중인자산 0 0 14,953

6. 운용리스자산(종금계정) 0 0 0

7. 선급리스자산(종금계정) 0 0 0

8. 기타 37,535 34,565 28,212

Ⅵ. CMA운용자산(종금계정) 0 0 0

1. CMA 현금과예금 0 0 0

2. CMA 유가증권 0 0 0

3. CMA 할인어음 0 0 0

4. CMA 기타 0 0 0

5. CMA운용자산(종금계정) 대손충당금(-) 0 0 0

Ⅶ. 리스자산(종금계정) 0 0 0

1. 금융리스채권 0 0 0

2. 기타 0 0 0

3. 리스자산 대손충당금(종금계정)(-) 0 0 0

Ⅷ. 기타자산 337,744 260,835 378,364

1. 미수금 79,954 23,443 118,134

1) 자기매매미수금 43,035 10,438 22,434

① 주식미수금 17,790 8,274 20,077

② 채권미수금 20,942 0 0

③ 선물옵션미수금 4,303 2,164 2,357

2) 위탁매매미수금 18,029 11,349 68,841

① 주식미수금 17,988 11,004 68,534

② 채권미수금 0 0 0

③ 선물옵션미수금 41 345 307

3) 기타 18,890 1,656 26,859

2. 미수수익 58,798 52,734 38,656

1) 미수수수료 4,206 4,689 3,982

2) 미수배당금 6,803 1,622 1,678

3) 미수채권이자 38,867 37,726 26,830

4) 미수분배금 0 0 0

5) 미수신용거래 융자이자 2,190 4,371 2,226

6) 기타 6,732 4,326 3,940

3. 선급금 27,553 22,137 10,075


1) 채권경과이자 20,301 11,625 8,163

2) 수익증권경과분배금 0 0 0

3) 양도성예금증서경과이자 0 0 0

4) 기타 7,252 10,512 1,912

4. 선급비용 1,984 1,709 1,542

5. 선급법인세 13,769 0 9,248

6. 대리점 0 0 0

7. 본 지점 0 0 0

8. 선물자기거래정산차금 0 0 0

9. 보증금 78,539 81,859 78,209

1) 전세권 0 0 0

2) 전신전화가입권 830 829 829

3) 임차보증금 77,708 81,029 77,379

4) 신원보증금 1 1 1

10. 투자부동산 0 0 0

11. 손해배상공동기금 6,746 7,551 8,024

1) 유가증권시장공동기금 3,829 4,737 5,157

2) 선물시장공동기금 2,917 2,814 2,867

3) 위약손해배상기금 0 0 0

12. 무형자산 30,880 5,489 3,544

1) 영업권 0 0 0

2) 개발비 21,617 1,676 1,229

3) 소프트웨어 9,263 3,813 2,315

4) 기타 0 0 0

13. 이연법인세자산 0 25,884 82,413

14. 기타 40,897 41,111 29,766

15. 대손충당금(-) (1,376) (1,082) (1,248)

1) 미수금대손충당금 (743) (650) (956)

2) 미수수익대손충당금 (420) (396) (286)

3) 사모사채 대손충당금 (213) (36) (6)

4) 기타대손충당금 0 0 0

16. 현재가치할인차금(-) 0 0 0

부채총계 8,364,322 6,641,122 6,233,777

Ⅰ. 예수부채 1,412,860 1,090,769 1,069,988

1. 고객예수금 1,412,860 1,088,785 1,069,988

1) 위탁자예수금 1,258,853 923,042 942,398

2) 선물 옵션거래예수금 119,323 142,030 96,382

3) 청약자예수금 13,187 91 0

4) 저축자예수금 10,546 11,873 16,116

5) 조건부예수금 67 67 67

6) 수익자예수금 9,061 10,294 13,794

7) 기타 1,823 1,388 1,232

2. 신용대주담보금 0 1,984 0

3. 수입담보금 0 0 0

1) 신용거래계좌설정보증금 0 0 0

2) 신용공여담보금 0 0 0

4. 리스보증금(종금계정) 0 0 0

5. CMA수탁금(종금계정) 0 0 0

6. 기타 0 0 0

Ⅱ. 차입부채 6,712,353 5,339,054 4,996,381

1. 콜머니 60,000 314,000 440,100

2. 차입금 228,518 91,214 50,000

1) 당좌차월 0 0 0

2) 은행차입금 0 0 0

3) 증금차입금 181,318 41,214 0


4) 외화차입금 0 0 0

5) 기타 47,200 50,000 50,000

3. 환매조건부매도 3,829,191 2,333,297 1,489,864

4. 매도유가증권 7,614 14,954 8,633

1) 주식 7,614 14,954 8,633

2) 국공채 0 0 0

3) 회사채 0 0 0

4)기타 0 0 0

5. 매도 신종증권 2,049,621 2,349,336 2,786,851

1) 매도주가연계증권 1,973,193 2,076,378 2,418,171

2) 매도주식워런트증권 5,303 205,675 238,822

3) 매도파생결합증권 71,125 67,283 129,858

6. 파생상품 336,533 35,490 20,239

1) 매도옵션 494 442 343

2) 파생상품부채 336,039 35,048 19,896

① 이자율 4,938 280 0

② 통화 375 39 0

③ 주식 321,839 26,201 101

④ 기타 8,887 8,528 19,795

7. 사채 201,000 201,000 201,000

(사채발행차금) (125) (237) (306)

8. 후순위사채 0 0 0

(사채발행차금) 0 0 0

9. 후순위차입금 0 0 0

10. 발행어음(종금계정) 0 0 0

11. 기타 0 0 0

Ⅲ. 기타부채 239,109 211,299 167,408

1.지급보증충당금 0 0 0

2. 퇴직급여충당금 80,270 67,614 55,434

퇴직연금미지급금 0 0 0

(국민연금전환금)(-) (142) (153) (161)

(퇴직보험예치금)(-) (45,306) (38,406) (18,185)

(퇴직신탁)(-) 0 0 0

(퇴직연금운용자산)(-) 0 0 0

3. 미지급법인세 0 24,911 432

4. 미지급배당금 1 1 1

5. 미지급금 120,247 85,112 79,033

6. 미지급비용 24,508 30,641 23,733

7. 임대보증금 13,565 14,746 13,355

8. 선수수익 5,004 5,729 3,638

9. 대리점 0 0 0

10. 본 지점 0 0 0

11. 선물자기거래 정산차금 0 0 0

12. 이연법인세부채 8,431 0 0

13. 제세금예수금 9,035 20,750 9,998

14. 기타 23,496 354 130

자본총계 2,279,388 2,259,166 1,518,752

Ⅰ. 자본금 850,000 850,000 696,767

1. 보통주자본금 850,000 850,000 696,767

2. 우선주자본금 0 0 0

Ⅱ. 신주청약증거금 0 0 0

Ⅲ. 자본잉여금 836,362 836,362 487,896

1. 주식발행초과금 836,362 836,362 487,896

2. 감자차익 0 0 0

3. 자기주식처분이익 0 0 0


4. 기타자본잉여금 0 0 0

Ⅳ. 자본조정 (68,161) (30,280) (30,280)

1. 주식할인발행차금 0 0 0

2. 자기주식 (68,161) (30,280) (30,280)

3. 자기주식처분손실 0 0 0

4. 주식매입선택권 0 0 0

5. 기타 0 0 0

Ⅴ. 기타포괄손익누계액 64,146 80,899 (4,703)

1. 매도가능증권평가손익 41,701 83,148 3,263

2. 지분법 자본변동 16,945 589 107

3. 부의 지분법 자본변동 (488) (6,136) (9,580)

4. 파생상품 평가손익 0 0 0

5. 해외사업환산차(대) 5,988 3,298 1,508

6. 기타 0 0 0

Ⅵ. 이익잉여금 597,041 522,185 369,072

1. 이익준비금 16,178 8,745 5,382

2. 선물거래책임준비금 0 49 0

3. 전자금융사고배상준비금 500 0 0

4. 기업합리화적립금 0 0 0

5. 기타법정준비금 0 0 0

6. 임의적립금 431,174 326,644 249,173

7. 미처분이익잉여금 149,189 186,747 114,517

(당기순이익) 149,189 186,747 114,517

Ⅰ. 예 수 유 가 증 권 41,508,103 55,774,401 49,656,698

1. 위 탁 자 유 가 증 권 36,082,191 50,533,849 45,944,229

2. 저 축 자 유 가 증 권 80,041 130,783 162,766

3. 수 익 자 유 가 증 권 5,345,871 5,109,769 3,549,704

4. 기타 예수유가증권 0 0 0

Ⅱ. 예수양도성예금증서 0 0 0

Ⅲ. 지 급 보 증 0 0 0

1. 사채지급보증 0 0 0

2. 어음지급보증(종금계정) 0 0 0

3. 기타지급보증(종금계정) 0 0 0

Ⅳ. 예 치 금 0 0 0

1. 외화예치금 0 0 0

2. 원화예치금 0 0 0

Ⅴ. 미배당별도예치금 14,055 4,670 0

VI. 파생상품거래 2,117,568 2,057,483 3,313,727

1．이자율관련거래 1,344,752 839,656 752,053

1］이자율선도 0 0 0

2］이자율선물 839,656 839,656 752,053

3］이자율스왑 505,097 0 0

4］이자율옵션 0 0 0

1) 매입이자율옵션 0 0 0

2) 매도이자율옵션 0 0 0

2．통화관련거래 16,522 4,811 4,856

1］통화선도 16,522 4,613 4,668

2］통화선물 0 198 188

3］통화스왑 0 0 0

4］통화옵션 0 0 0

1) 매입통화옵션 0 0 0

2) 매도통화옵션 0 0 0

3．주식관련거래 741,939 1,213,017 2,556,818

1］주식선도 0 0 0

2］주식선물 47,460 37,318 54,063


3］주식스왑 0 0 0

4］주식옵션 694,479 1,175,698 2,502,755

1) 매입주식옵션 255,303 292,412 828,694

2) 매도주식옵션 439,176 883,286 1,674,061

4．신용파생상품 0 0 0

1］신용스왑(CDS) 0 0 0

2］총수익스왑(TRS) 0 0 0

3］신용연계채권(CLN) 0 0 0

4］신용옵션(CO) 0 0 0

1) 매입신용옵션 0 0 0

2) 매도신용옵션 0 0 0

5．기타 14,354 0 0

1］기타선도 0 0 0

2］기타선물 0 0 0

3］기타스왑 0 0 0

4］기타옵션 14,354 0 0

1) 매입기타옵션 14,354 0 0

2) 매도기타옵션 0 0 0

Ⅶ. 대차유가증권 227 185 5,642

1. 대여유가증권 0 0 0

1) 주식 0 0 0

2) 국공채 0 0 0

3) 기타 0 0 0

2. 차입유가증권 227 185 5,642

1) 주식 227 185 5,642

2) 국공채 0 0 0

3) 기타 0 0 0

VIII. 대손상각채권 2,780 270 16,861

IX. 배서어음매출(종금계정)

1. 담보부

2. 무담보부

대차대조표 ( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )

다. 손익계산서



Ⅰ.영업수익 2,934,310 2,966,708 1,863,766

1.수수료수익 366,667 562,381 349,781

1)수탁수수료 321,153 495,883 300,561

①유가증권시장 225,142 337,547 166,049

②코스닥시장 70,965 132,338 116,591

③선물시장 23,018 23,986 16,684

④외화증권수탁 398 391 351

⑤채권장외중개 1,543 1,545 808

⑥전자장외증권시장 0 0 0

⑦기타 87 76 78

2)인수및주선수수료 12,271 8,099 7,469

①원화증권 12,271 7,829 6,024

②외화증권 0 270 1,445

3)사채모집수탁수수료 62 9 58

4)수익증권취급수수료 15,195 17,803 12,489

5)어음지급보증료 0 0 0

6)자산관리수수료 4,158 4,472 5,114

①투자자문 119 113 156

②투자일임 4,040 4,358 4,957

7)자문수수료 5,699 9,101 3,323

①유가증권평가수수료 0 0 0

②매수및합병수수료 0 0 0

③구조조정및금융상담수수료 5,699 9,101 3,323

8)신종증권판매수수료 5,939 24,021 18,901

①주가연계증권 5,260 22,621 14,852

②주식워런트증권 583 1,341 3,627

③파생결합증권 96 59 422

9)신탁보수 845 695 472

10)기타 1,345 2,298 1,394

2.유가증권평가및처분이익 1,763,290 1,874,915 1,153,107

1)단기매매증권처분이익 144,838 108,518 60,226

①주식처분이익 54,395 77,110 35,381

②신주인수권증서처분이익 44 191 0

③채권처분이익 85,657 25,343 19,237

④수익증권처분이익 1,030 2,371 1,377

⑤기업융통어음처분이익 299 87 176

⑥단기매매증권상환이익 3,413 3,272 4,025

⑦기타 0 144 30

2)단기매매증권평가이익 59,354 30,380 13,143

①주식평가이익 9,666 20,202 3,149

②신주인수권평가이익 0 0 0

③채권평가이익 38,125 4,974 0

④수익증권평가이익 10,076 4,931 9,283

⑤기업융통어음평가이익 1,487 0 652

⑥기타 0 273 59

3)매도가능증권처분이익 757 11,284 31,322

①주식처분이익 649 5,469 31,322

손 익 계 산 서

제 48기 연간 : 2008. 4. 1 ~ 2009. 3. 31.

제 47기 연간 : 2007. 4. 1 ~ 2008. 3. 31.

제 46기 연간 : 2006. 4. 1 ~ 2007. 3. 31.


②채권처분이익 0 5,078 0

③수익증권처분이익 48 47 0

④매도가능증권상환이익 0 0 0

⑤기타 60 690 0

4)만기보유증권처분이익 0 0 0

①채권매매이익 0 0 0

②기타 0 0 0

5)유가증권감액손실환입 23 0 28,298

6)매도유가증권평가이익 1,699 2,100 230

①주식평가이익 1,699 2,100 230

②채권평가이익 0 0 0

③기타 0 0 0

7)신종증권처분이익 215 195 245

①주가연계증권 0 0 0

②주식워런트증권 215 195 245

③파생결합증권 0 0 0

8)신종증권평가이익 122,998 139,418 161,019

①주가연계증권 122,998 30,254 51,692

②주식워런트증권 0 106,485 108,016

③파생결합증권 0 2,680 1,311

9)신종증권상환이익 150,974 957,434 251,357

①주가연계증권 47,075 160,351 107,102

②주식워런트증권 103,365 786,363 144,009

③파생결합증권 534 10,720 246

10)매도신종증권평가이익 670,605 457,673 155,051

①매도주가연계증권 621,070 297,204 55,609

②매도주식워런트증권 39,783 152,443 94,365

③매도파생결합증권 9,752 8,025 5,077

11)매도신종증권상환이익 611,827 167,913 452,216

①매도주가연계증권 140,070 1,806 226

②매도주식워런트증권 470,515 166,036 451,969

③매도파생결합증권 1,242 71 21

3.파생상품거래이익 347,382 177,034 145,540

1)선물거래이익 99,771 70,863 54,869

①선물매매이익 87,133 70,094 54,869

②선물정산이익 12,638 769 0

③해외선물거래이익 0 0 0

2)장내옵션거래이익 54,621 65,237 68,017

①옵션매매이익 54,412 65,188 67,135

②옵션평가이익 209 50 881

③해외옵션거래이익 0 0 0

3)장외파생상품거래이익 192,991 40,934 22,654

①장외파생상품매매이익 72,005 20,980 2,800

②장외파생상품평가이익 120,985 19,954 19,854

4.이자수익 377,431 278,448 157,742

1)신용거래융자이자 13,135 29,712 4,117

2)대출금이자 35,379 36,323 21,663

3)할인어음이자 0 0 0

4)채권이자 216,720 149,715 106,069

5)차주매각대금이용료 30 5 0

6)기업융통어음이자 29,847 7,315 3,038

7)증금예치금이자 905 1,555 1,789

8)양도성예금증서이자 132 140 229

9)금융기관예치금이자 2,788 2,084 2,977

10)콜론이자 274 430 419


11)환매조건부채권매수이자 7,937 11,343 0

12)양도성예금증서거래이익 21 48 44

13)대지급금이자 0 0 0

14)예금이자 14,323 9,613 4,192

15)미수금이자 1,558 2,350 8,763

16)기타이자 54,382 27,815 4,442

5.대출채권평가및처분이익 1,918 102 1,086

1)대출채권매각이익 0 0 0

2)대손충당금환입 1,918 102 1,086

6.외환거래이익 6,160 43 15

1)외환차익 6,160 27 13

2)외화환산이익 0 16 2

7.기타의영업수익 71,462 73,785 56,495

1)배당금수익 8,184 3,780 3,840

2)분배금수익 6,556 3,647 1,222

3)별도예치금평가이익 56,722 65,987 50,667

4)CMA운용수익(종금계정) 0 0 0

①CMA할인어음이자 0 0 0

②기타 0 0 0

5)CMA운용수수료(종금계정) 0 0 0

6)리스수익(종금계정) 0 0 0

①금융리스이자 0 0 0

②운용리스료수입 0 0 0

③리스자산처분이익 0 0 0

④기타 0 0 0

7)지급보증충당금환입 0 0 0

8)기타대손충당금환입 0 278 128

9)기타 0 93 638

Ⅱ.영업비용 2,735,889 2,705,382 1,693,267

1.수수료비용 30,037 51,664 36,600

1)매매수수료 12,982 25,598 16,465

2)투자상담사수수료 7,650 12,749 10,084

3)기타수수료비용 9,405 13,317 10,051

2.유가증권평가및처분손실 1,494,878 1,809,377 1,096,117

1)단기매매증권처분손실 192,721 84,967 31,589

①주식처분손실 127,089 52,485 20,355

②신주인수권증서처분손실 0 0 0

③채권처분손실 50,061 26,522 9,778

④수익증권처분손실 8,522 2,926 872

⑤기업융통어음처분손실 118 101 2

⑥단기매매증권상환손실 6,882 2,933 582

⑦기타 49 0 0

2)단기매매증권평가손실 24,182 9,096 14,721

①주식평가손실 21,719 2,508 9,251

②신주인수권평가손실 0 0 0

③채권평가손실 267 2,094 1,645

④수익증권평가손실 2,196 3,544 3,736

⑤기업융통어음평가손실 0 603 0

⑥기타 0 347 89

3)매도가능증권처분손실 1,331 34 0

①주식처분손실 10 0 0

②채권처분손실 0 0 0

③수익증권처분손실 0 0 0

④매도가능증권상환손실 1,281 0 0

⑤기타 40 34 0


4)만기보유증권처분손실 0 0 0

①채권처분손실 0 0 0

②기타 0 0 0

5)유가증권감액손실 6,611 1,846 4,420

6)매도유가증권평가손실 1,783 1,408 1,153

①주식평가손실 1,783 1,408 1,153

②채권평가손실 0 0 0

③기타 0 0 0

7)신종증권처분손실 1,021 88 1,297

①주가연계증권 0 0 0

②주식워런트증권 1,021 88 1,297

③파생결합증권 0 0 0

8)신종증권평가손실 344,875 407,149 147,123

①주가연계증권 337,497 258,005 50,511

②주식워런트증권 0 146,560 92,073

③파생결합증권 7,378 2,584 4,539

9)신종증권상환손실 624,693 154,626 377,450

①주가연계증권 151,104 4,320 145

②주식워런트증권 471,573 148,955 377,282

③파생결합증권 2,016 1,351 23

10)매도신종증권평가손실 204,717 147,560 183,546

①매도주가연계증권 115,813 33,982 61,414

②매도주식워런트증권 87,906 109,371 114,905

③매도파생결합증권 998 4,207 7,227

11)매도신종증권상환손실 92,944 1,002,604 334,818

①매도주가연계증권 54,207 178,109 121,919

②매도주식워런트증권 35,306 811,630 212,623

③매도파생결합증권 3,431 12,865 276

3.파생상품거래손실 592,161 193,061 133,188

1)선물거래손실 139,699 67,082 65,073

①선물매매손실 139,384 61,779 64,011

②선물정산손실 315 5,303 1,062

③해외선물거래손실 0 0 0

2)장내옵션거래손실 44,366 63,844 50,637

①옵션매매손실 44,122 63,738 50,439

②옵션평가손실 244 106 198

③해외옵션거래손실 0 0 0

3)장외파생상품거래손실 408,096 62,135 17,478

①장외파생상품처분손실 97,999 9,116 441

②장외파생상품평가손실 310,097 53,019 17,037

4.이자비용 218,802 189,547 95,040

1)증금차입금이자 5,690 10,376 2,671

2)은행차입금이자 280 205 147

3)대주매각대금이용료 8 2 0

4)고객예탁금이용료 8,264 9,640 9,638

5)환매조건부채권매도이자 138,852 108,461 57,468

6)양도성예금증서거래손실 0 0 0

7)콜머니이자 11,325 19,154 14,675

8)사채이자 10,644 10,645 790

9)발행어음이자 2,161 3,410 1,168

10)CMA수탁금이자(종금계정) 0 0 0

11)기타 41,578 27,654 8,483

5.대출평가및처분손실 2,580 4,244 0

1)대출채권매각손실 0 0 0

2)대손상각비 2,580 4,244 0


6.외환거래손실 10,379 118 42

1)외환차손 7,568 118 42

2)외화환산손실 2,811 0 0

7.판매비와관리비 386,300 457,212 332,280

1)급여 162,825 243,822 142,226

2)퇴직급여 24,004 17,727 22,583

3)명예퇴직금 0 0 0

4)복리후생비 52,487 47,727 43,259

5)전산운용비 15,454 15,604 10,843

6)임차료 14,720 11,731 9,590

7)지급수수료 19,382 17,853 13,406

8)접대비 5,317 6,588 5,674

9)광고선전비 22,796 29,232 22,463

10)감가상각비 18,887 16,316 15,576

11)조사연구비 3,308 1,085 1,165

12)연수비 3,089 4,995 4,771

13)무형자산상각비 3,242 1,741 1,868

14)세금과공과금 11,880 11,767 8,565

15)업무위탁수수료 829 835 627

16)기타 28,080 30,189 29,664

8.기타의영업비용 752 159 0

1)별도예치금평가손실 0 0 0

2)리스비용(종금계정) 0 0 0

①리스자산감가상각비 0 0 0

②리스지급수수료 0 0 0

③리스자산처분손실 0 0 0

④금융리스정산손실 0 0 0

⑤기타 0 0 0

3)지급보증충당금전입액 0 0 0

4)기타대손상각비 752 159 0

5)기타 0 0 0

Ⅲ.영업이익(손실) 198,421 261,326 170,499

Ⅳ.영업외수익 11,700 13,027 7,779

1.유형자산처분이익 3 740 55

2.임대료 6,189 4,863 3,940

3.지분법이익 2,531 4,086 2,349

4.지분법적용투자주식처분이익 256 0 0

5.상각채권추심이익 0 0 0

6.본지점이자 0 0 0

7.자산수증이익 0 0 0

8.채무면제이익 0 0 0

9.보험차익 0 0 0

10.기타 2,721 3,338 1,435

Ⅴ.영업외비용 7,416 17,495 14,916

1.유형자산처분손실 101 4,650 158

2.지분법손실 3,128 256 0

3.지분법적용투자주식처분손실 0 161 0

4.기부금 3,057 4,088 3,136

5.본지점이자 0 0 0

6.재해손실 0 0 0

7.사고손실 0 0 0

8.배상손실 0 0 0

9.우선지급손실 0 0 0

10.채무면제손실 0 0 0

11.기타 1,130 8,340 11,622


Ⅵ.법인세비용차감전계속사업손익 202,705 256,858 163,362

Ⅶ.계속사업손익법인세비용 53,516 70,111 48,845

Ⅷ.계속사업이익(손실) 149,189 186,747 114,517

Ⅸ.중단사업손익 0 0 0

Ⅹ.당기순이익(순손실) 149,189 186,747 114,517

7 손익계산서 ( 단위 : 원 ) ( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

라. 이익잉여금처분계산서 또는 결손금처리계산서

0

5. 배당금

Ⅲ. 차기이월이익잉여금(결손금) 가.현금배당 40,445 74,332 33,635

3. 선물거래책임준비금 0 24 49

40,445 74,332 33,635

4. 전자금융거래책임배상준비금 0 500

1. 임의적립금 104,699 104,458 77,470

2. 이익준비금 4,045 7,433 3,363

2. 당기순이익 149,189 186,747 114,517

Ⅱ. 이익잉여금처분액 149,189 186,747 114,517


이익잉여금처분계산서/결손금처리계산서

제 48기 연간 : 2008. 4. 1 ~ 2009. 3. 31.

제 47기 연간 : 2007. 4. 1 ~ 2008. 3. 31.

제 46기 연간 : 2006. 4. 1 ~ 2007. 3. 31.

Ⅰ. 미처분이익잉여금 149,189 186,747 114,517

1. 전기이월미처분이익잉여금 0 0 0


10 지배구조( 단위 : 원 ) ( 단위 : 백만원 )

마. 현금흐름표



636,921 (427,288) (215,408)

149,189 186,747 114,517

949,455 665,589 408,412

24,182 9,096 14,721

1,331 34 0

6,611 1,846 4,420

1,783 1,408 1,153

344,874 407,149 147,123

204,717 147,560 183,546

244 106 198

310,097 53,018 17,037

2,811 0 0

24,004 17,728 22,583

18,887 16,316 15,576

3,331 4,403 0

3,242 1,741 1,868

101 4,650 159

3,128 256 0

112 116 28

0 162 0

(1,038,059) (732,053) (463,644)

59,354 30,380 13,143

122,997 139,419 161,019

670,605 457,673 155,051

1,699 2,100 230

56,722 65,988 50,667

209 50 881

120,985 19,954 19,854

3 740 54

757 11,284 31,322

23 0 28,298

2,531 4,086 2,349

256 0 0

1,918 379 128

0 0 648

576,336 (547,571) (274,693)

(248,475) 53,117 426,743

1,984 (1,984) 0

(2,218,206) (797,929) (1,026,467)

1,625 330 330

644,054 (33,154) (1,356,065)

(241) 3,127 (1,329)

(60,000) 9,000 11,000

316,910 (299,354) (220,328)

159,500 (182,000) 0

7,966 (94,794) 2,317

14,979 (67,800) (24,000)

371 (1,502) 4,057

0 102 0

(56,608) 94,665 50,677

(6,218) (14,092) (17,663)

(5,854) (11,982) (578)

(273) (165) 19

805 474 657

(13,769) 9,248 (5,796)

45,084 26,183 43,647

거. 미수수익의 감소(증가)너. 선급금의 감소(증가)더. 선급비용의 감소(증가)러. 손해배상공동기금의 감소머. 미수법인세환급액의 감소(증가)버. 이연법인세자산의 감소

자. 환매조건부채권매수의 감소(증가)차. 대여금의 감소(증가)카. 매입대출채권의 감소(증가)타. 대지급금의 감소(증가)파. 부도채권의 감소하. 미수금의 감소(증가)

다. 단기매매증권의감소(증가)라. 배당금의 수취마. 신종증권의감소(증가)바. 매수옵션의감소(증가)사. 콜론의 감소(증가)아. 신용공여금의 감소(증가)

타. 지분법적용투자주식처분이익파. 대손충당금환입하. 현재가치할인차금의 상각4. 영업활동으로 인한 자산ㆍ부채의 변동가. 예치금의 감소(증가)나. 유통금융차주담보금의 감소(증가)

바. 옵션평가이익사. 장외파생상품평가이익아. 유형자산처분이익자. 매도가능증권처분이익차. 매도가능증권감액손실환입카. 지 분 법 이 익

3. 현금의 유입이 없는 수익등의 차감가. 단기매매증권평가이익나. 신종증권평가이익다. 매도신종증권평가이익라. 매도유가증권평가이익마. 별도예치금평가이익

타. 대 손 상 각 비파. 무형자산상각비하. 유형자산처분손실거. 지 분 법 손 실너. 사채할인발행차금의 상각더. 지분법주식처분손실

바. 매도신종증권평가손실사. 옵션평가손실아. 장외파생상품평가손실자. 외화환산손실차. 퇴 직 급 여카. 감 가 상 각 비

2. 현금의 유출이 없는 비용등의 가산가. 단기매매증권평가손실나. 매도가능증권처분손실다. 매도가능증권감액손실라. 매도유가증권평가손실마. 신종증권평가손실

Ⅰ. 영업활동으로 인한 현금흐름

1. 당 기 순 이 익

과 목

현 금 흐 름 표

제 48기 연간 : 2008. 4. 1 ~ 2009. 3. 31.

제 47기 연간 : 2007. 4. 1 ~ 2008. 3. 31.

제 46기 연간 : 2006. 4. 1 ~ 2007. 3. 31.

제 48 기 연간 제 47 기 연간 제 46 기 연간과 목

13,212 (6,006) (15,458)

0 8 (7)

323,053 18,796 (365,661)

(1,984) 1,984 0

(7,425) 7,012 7,710

166,173 (127,403) 1,770,141

128 126 (490)

(24,926) 24,455 364

0 0 0

33,641 5,743 13,247

1,495,895 843,433 432,085

(6,900) (20,222) (10,406)

(11,337) (5,540) (3,289)

174 (1,419) 7,377

23,141 225 (259)

(725) 2,091 1,528

(11,715) 10,750 (3,951)

0 0 (3,652)

(6,134) 6,906 8,807

8,431 0 0

(351,909) (18,546) (150,101)

65,606 142,358 68,487

0 74,952 0

48,129 41,988 59,784

16,385 20,458 8,104

0 29 0

68 14 57

11 17 4

403 4,581 538

610 319 0

(417,515) (160,904) (218,588)

114,516 0 153,380

116,885 75,073 18,176

92,207 5,324 0

13,229 24,095 5,824

23,985 2,208 198

9,467 3,820 791

0 94 36

12,566 10,776 9,767

0 13,702 14,953

5,846 6,896 4,448

28,633 3,687 2,892

181 15,229 8,123

(230,092) 384,523 314,819

138,045 545,488 451,601

0 0 250,100

137,304 41,214 0

741 1,622 1,793

0 501,699 0

0 953 199,708

(368,137) (160,965) (136,782)

254,000 126,100 0

0 0 82,148

1,923 231 819

37,882 0 0

74,332 33,634 53,815

0 1,000 0

2,376 1,181 (184)

57,296 (60,130) (50,874)

96,215 156,346 207,221

153,511 96,216 156,347

2. 재무활동으로 인한 현금유출액가. 콜머니의 감소나. 차입금의 감소라. 임대보증금의 감소

Ⅵ. 기초의 현금Ⅶ. 당기말의 현금

마. 자기주식의 취득바. 배당금의 지급사. 사채상환Ⅳ. 해외사업환산이익의 증가(감소)Ⅴ. 현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ+Ⅳ)

라. 유상증자마. 사채발행

타. 그밖의기타자산의 증가Ⅲ. 재무활동으로 인한 현금흐름1. 재무활동으로 인한 현금유입액가. 콜머니의 증가나. 차입금의 증가다. 임대보증금의 증가

바. 건물의 취득사. 차량운반구의 취득아. 기구비품의 증가자. 건설중인자산의 증가차. 기타유형자산의 증가카. 무형자산의 증가

2. 투자활동으로 인한 현금유출액가. 예금의 증가나. 매도가능증권의 증가다. 지분법적용투자주식의 증가라. 보증금의 증가마. 토지의 취득

다. 보증금의 감소라. 차량운반구의 처분마. 기구비품의 처분바. 기타유형자산의 처분사. 그밖의기타자산의 감소아. 지분법적용투자주식의 감소

코. 미지급비용의 증가(감소)토. 이연법인세부채 증가(감소)Ⅱ. 투자활동으로 인한 현금흐름1. 투자활동으로 인한 현금유입액가. 예금의 감소나. 매도가능증권의 감소

모. 퇴직금의 지급보. 파생상품부채의 감소(증가)소. 그밖의기타부채의 증가(감소)오. 선수수익의 증가(감소)조. 제세금예수금의 증가(감소)초. 수입담보금의 감소

퍼. 매도옵션의 증가(감소)허. 미지급법인세의 증가(감소)고. 미지급배당금의 증가(감소)노. 미지급금의 증가도. 환매조건부채권매도의증가로. 퇴직보험예치금의 납입

서. 파생상품자산의 감소(증가)어. 그밖의기타유동자산의 감소(증가)저. 고객예수금의 증가(감소)처. 신용대주담보금의 감소(증가)커. 매도유가증권의 증가(감소)터. 매도신종증권의 증가(감소)

제 48 기 연간

제 47 기 연간

제 46 기 연간

총계

1,518,752

(33,634)

1,485,118

501,699

186,747

80,774

(888)

482

3,444

1,790

2,259,166

2,259,166

(74,332)

2,184,834

149,189

(37,882)

(36,150)

(5,298)

16,356

5,648

2,690

2,279,38864,146 597,041 2009.03.31(당기말) 850,000 836,362 (68,161)

부의지분법자본변동 0

해외사업환산손익 0 0 0

0 0

(5,298) 0

16,356 0

2,690 0

매도가능증권평가손실 0 0 0

5,648 0

지분법자본변동 0 0 0

자기주식 0

매도가능증권평가이익 0 0 0

0 (37,882)

0 447,852

0 149,189

(36,150) 0

처분후이익잉여금 0 0 0

0 0

당기순이익 0 0 0

2008.04.01(당기초) 850,000

연차배당 0 0 0

836,362 (30,280)

1,790 0

80,899 522,185

0 (74,332)

해외사업환산손익 0 0 0

80,899 522,185

2008.03.31 (전기말) 850,000 836,362 (30,280)

지분법자본변동 0

부의지분법자본변동 0 0 0

0 0

80,774 0

(888) 0

3,444 0

매도가능증권평가이익 0 0 0

482 0

매도가능증권평가손실 0 0 0

당기순이익(손실) 0 0 0

348,466 0

0 (33,634)

0 335,437

0 186,747

0 0

처분후이익잉여금 0 0 0

유상증자 153,233

0 0 0

2007.04.01 (전기초) 696,767 487,896 (30,280)

자 본 변 동 표

: 2008. 4. 1 ~ 2009. 3. 31.

: 2007. 4. 1 ~ 2008. 3. 31.

: 2006. 4. 1 ~ 2007. 3. 31.

(4,703) 369,071


과목 자본금 자본잉여금 자본조정기타포괄손익

누계액이익잉여금

연차배당

4. 자본적정성 및 재무건전성

가. 영업용순자본비율

주) 영업용순자본비율 = 영업용순자본/총위험액 × 100

나. 자산부채비율

주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100 (실질가치 기준)





총위험액(B) 260,596 250,872 192,550

영업용순자본(A) 1,688,707 1,544,254 933,273

실질자산(A) 10,617,758 8,810,556 7,671,843

영업용순자본비율(A/B) 648.02% 615.55% 484.69%

구 분 제 48 기 연간

자산부채비율(A/B) 126.94% 132.67% 123.07%

실질부채(B) 8,364,322 6,641,122 6,233,777

17 기타 ( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

Ⅲ. 경영지배구조 및 관계회사등에 관한 사항

1. 지배구조의 개요

가. 이사회제도에 관한 사항

(1) 이사회의 권한 내용 : 이사회규정 제4조

(2) 사외이사 현황

제4조(권한) ① 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항,

회사운영의 기본방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 결의한다.

안종범

美빈곤연구소 연구위원대우경제연구소 선임연구원

한국조세연구원 연구조정부장서울시립대 경제학부 조교수성균관대 경제연구소 소장

美캘리포니아주립대학 고령화 연구소성균관대 경제학부 교수(現)

해당사항 없음

조진완

② 이사회는 대표이사를 선임하며, 이사 및 집행임원의 직무집행을 감독한다.

신우범

최대주주등과의이해관게

비 고

2006. 5. 23 재선임

주 요 경 력성 명

전재중

해당사항 없음

해당사항 없음

해당사항 없음이철송

한국산업은행KDB재팬리스 사장

대우중공업 사외이사

사회복지법인엘리엘 대표이사한국배상의학회 부회장

기독변호사회 실행위원장기독교방송(CBS) 고문변호사법무법인 소명 대표 변호사(現)

한국투신 사외이사대우인터내셔날 사외이사한양대 법과대학 교수(現)재경부 세제발전심의위원

한국증권법학외 회장한국국제조세협회 이사장

해당사항 없음 2007. 5. 25. 신규선임

2008. 5. 30. 재선임

2007. 5. 25. 신규선임2007. 5. 31. 퇴임

(퇴임이사)2008. 5. 30. 선임

2008. 10. 16 신규선임

미국 조지자텍 조교수고려대 경영대 경영학부 부교수(現)

(3) 이사회의 주요활동 내역

나. 감사제도에 관한 사항

(1) 감사위원회(감사) 설치여부, 구성방법

- 위원회의 효율적인 업무수행을 위하여 위원회를 보조하는 전담부서로

감사실을 설치

2009. 5. 8

10회

11회

12회

13회

1. 집행임원 선임 (최경수)

8회

9회

14회

① 설치여부 : 2000. 5. 27 당사 제39기 정기주주총회에서 정관에 감사위원회 관련 조항을

- 위원장은 사외이사 중 1인으로 선임함

신설하고, 감사위원을 선임함으로써 감사에 갈음하여 감사위원회를 설립함

감사위원임

② 구성방법 : - 총 3인으로 구성되어 잉쓰며, 그 중 2인은 사외이사이며 1인은 상근

1. 대주단협의회 협약 가입 가결

1. 임시주주총회 안건 추가

2008. 5. 9

2008. 5. 30

2008. 7. 21

7회

1. 준법감시인 선임2. 자기주식 취득3. 임시주주총회 소집 및 의안결정

가결가결가결

6회 2008. 4. 21

가결여부의 안 내 용회 차 개최일자

1. 집행임원 보수 한도 승인2. 이사의 자기거래 승인3. 감사위원회 규정 개정

가결가결가결

1. 지점신설 (분당정자동)2. 지점 이전 (무역센터)3. 집행임원 선임4. 주주제안 검토5. 제47기 정기주주총회 소집 및 의안결정6. 이사회내 위원회 관련 규젱 제·개정

가결가결가결가결가결가결

1. 대표이사 추가 선임2. 이사회내 소위원회 구성

가결가결

가결

가결

1. 이사회 의장 선임2. 이사회 의장 보수 결정3. 이사회내 소위원회 구성

가결가결가결

1. 자산운용사 신설2. 임원배상책임보험 갱신

가결가결

비 고

2008. 9. 2

2008. 9. 23

2008. 9. 26

2008. 10. 16

2008. 11. 14

2008. 11. 28

1회 2009. 1. 22

1. 채권시장안정펀드 출연 가결

1. 내부통제기준 개정2. 업무용 부동산 취득 승인3. 자본시장과 금융투자업에 관한 법 시행에 따른 선물업 인가 신청

가결가결가결

15회

3회 2009. 3. 18

1. 일괄신고서에 의한 파생결헙증권 발행한도 승인2. 삼호 ABCP 재매매 이행청구 소송 승인

가결가결

1. 현대아산 유상증자 참여 가결

2회 2009. 2. 25

4회 2009. 4. 161. 제48기 재무제표 및 영업보고서 승인2. FY2009 파생결합증구너 발해한도 승인3. 감사위원회 규정 개정

가결가결가결

1. 이사회규정 개정2. 제48기 정기주주총회 소집 및 의안 결정

가결가결

5회

▪ 감사보고서의 작성, 제출

▪ 이사의 위법행위에 대한 유지청구

▪ 기타 이사회에서 위임받은 사항

③ 주요내용 : ○ 위원회의 의결 사항

▪ 이사에 대한 영업보고 청구

▪ 공시정책의 수립 및 집행의 검토

▪ 외부감사인의 감사활동에 대한 평가

▪ 임시주주총회의 소집 청구

- 기타 사항

▪ 감사위원회직무규정의 제정 및 개폐

▪ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항

▪ 감사결과 시정사항에 대한 조치 확인

- 감사에 관한 사항

▪ 감사계획의 수립

▪ 내부감사 관련 업무, 재산, 자회사의 조사

정관에 위배되는 중요한 사실의 보고 수령

▪ 외부감사인으로부터 회사가 회계처리 등에 관한 회계기준을 위반한

사실의 보고 수령

- 주주총회에 관한 사항

▪ 임시주주총회의 소집 청구

▪ 주주총회 의안 및 서류에 대한 진술

▪ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항

○ 위원회의 심의 사항

- 감사에 관한 사항

▪ 회계기준의 제정 및 변경

▪ 이사회에 대한 보고의무

- 이사 및 이사회에 관한 사항

▪ 외부감사인 선임에 대한 승인

▪ 외부감사인으로부터 이사의 직무수행에 관한 부정행위 또는 법령이나

▪ 회사 재무활동의 건전성 및 타당성과 재무보고의 정확성 검토

▪ 감독 당국에 제출하는 주요 자료의 검토

▪ 준법감시인의 해임 건의

- 기타

▪ 내부통제시스템의 평가 및 개선사항

▪ 내부통제기준의 제·개정 및 폐지 관련 협의

▪ 관계법령, 정관 또는 관계규정에서 정하는 사항

▪ 기타 위원회가 필요하다고 인정하는 사항

(2) 감사위원회(감사)의 인적사항

(3) 감사위원회(감사)의 주요활동 내역

가결여부

다. 준법감시인에 관한 사항

(1) 준법감시인 설치여부, 구성방법

비 고

제9차 2009. 1. 22 - 제48기 3/4분기 준법감시결과 보고 - 제48기 3/4분기 감사결과 보고

회 차 개최일자 의 안 내 용

보고

제2차

상근 감사위원

- 제47기 회게(가)결산 보고 - 제47기 하반기 리스크관리 운영실태보고 - 제47기 준법감시결과 보고 - 제47기 감사결과 및 제48기 감사계획 보고

보조하는 전담부서로서 준법감시실 및 법무실을 설치·운영하고 있음

비 고직 위 성 명 주 요 경 력

증권감독원금융감독원

보고보고보고가결

제3차

사외이사 조진완미국 조지자텍 조교수

고려대 경영대 경영학부 부교수 감사위원회

위원장

제4차 2008. 5. 8

- 제47기 감사보고서 작성, 제출 - 제47기 내부회계관리제도 운영실태 평가보고서 작성, 제출 - 제47기 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가의견서 작성, 제출

가결가결

가결

2008. 4 .15

사외이사 이철송

한국투신 사외이사대우인터내셔날 사외이사

한양대 법과대학 교수, 학장재경부 세제발전심의위원

한국증권법학외 회장한국국제조세협회 이사장

사내이사 변원호

가결

제6차 2008. 7. 21

- 감사위원회규정 개정 - 제48기 1/4분기 준법감시결과 보고 - 제48기 1/4분기 감사결과 보고 - 제48기 내부통제시스템에 대한 평가 보고

가결보고보고보고

2008. 5. 6 - 제47기 하반기 내부회계관리제도 운영실태 보고

제5차 2008. 5. 9 - 제 47기 감사보고서 작성, 제출

제8차 2008. 12. 26 - IFRS 도입 자문용역 동의서 승인의 건 가결

제7차 2008. 11. 20

- 제48기 상반기 내부회계관리제도 운영실태 보고 - 제48기 2/4분기 준법감시결과 보고 - 제48기 2/4분기 감사결과 보고 - 금융감독원 종합검사 결과 보고

보고보고보고보고

가결가결

① 설치여부 : 2008. 9. 3 제10회 이사회에서 준법감시인 1인을 선임하였음

③ 구성방법 : 대표이사 직속의 별도조직으로 편제되어 있으며, 준법감시인의 업무를

② 목 적 : 내부통제기준의 준수여부를 점검하는 등 회사의 체계적인 내부통제가

이루어지도록 함

(2) 준법감시인의 인적사항

(3) 준법감시인의 주요활동 내역

비 고

민원처리 내역보고서 자산운용협회

- 감독당국 및 감사위원회와의 협조·지원

- 증권관련 법령의 위반 및 준수여부 확인

- 이사회, 경영진 및 유관부서에 대한 지원

④ 준법감시인의 권한과 책임

2008. 4. 10 1/4분기 불공정거래 모니터링 적출 및 조치실적 증권선물거래소

2008. 4. 11 금융사고 예방을 위한 유의사항 통보

2008. 4. 16

- 법규준수 프로그램의 입안, 관리

- 임·직원의 법규준수 실태 모니터링, 보고 및 시정요구

증권선물거래소

제 47기 준법감시결과 보고 감사위원회

대표이사

2008. 4. 3

조 치 일

광산지점 회계 불일치 관련보고

2008. 4. 15

전 부점

대표이사

2008. 4. 7 1/4분기 민원·분쟁현황 및 처리결과 통보

2008. 4. 10 제47기 내부통제 보고

성 명 주 요 경 력

2008. 4. 15 광고물에 대한 준법감시인 사전확인 결과 보고서 제출 자산운용협회

비 고

- 위규사실 등에 대하여 이사회, 대표이사, 감사위원회 보고 및 시정요구

- 각종 회의(이사회, 감사위원회, 부점단위의 주요회의 등) 참석 및 발언

- 법규준수 여부 등에 대한 주기적인 점검

- 내부통제기준 위반사실 발견시 감사위원회 또는 이사회 보고

- 준법관련 교육 및 자문

- 정관, 사규, 지침 등의 제·개정 및 폐지 또는 신상품 개발 등 새로운 업무의 개발, 추진과

회사의 주요한 업무에 대해 법규준수(내부통제) 측면에서 사전 검토

- 기타 내부통제기준에서 정하는 사항

조치상대방주 요 조 치 내 용

상무보대우 김주섭

- 고려대 법학과 - 영주지점장 - 법무실 부서장 - 인재관리팀 부서장 - 인사부 부서장

직 위

FY2007 4/4분기 영업점 컴플라이언스 평가 마케팅부

2008. 4. 23 내부통제 체크리스 제·개정 관련 협조 요청 전 부점

2008. 4. 18

2008. 4. 24 징계위원회 참석 인사부

2008. 4. 24 전화금융 사기 등에 따른 금융사고예방을 위한 대고객 홍보 철저 촉구 전 부점

2008. 4. 24 2008년도 준법감시담당자 교육 계획(안) 대표이사

2008. 4. 25 『이상매매 상시감시규정』 개정 대표이사

2008. 4. 25 내부회계관리제도 관련 수정 요청 재무관리부

2008. 4. 28 2008년 준법감시담당자 교육 실시 통보 전 부점

2008. 5.15 광고물에 대한 준법감시인 사전확인 결과 보고서 제출 자산운용협회

2008. 5. 15 IT심의위원회 참석 IT기획부

2008. 5. 16 불공정거래 모니터링 적출 데이터 제출 증권선물거래소

2008. 5. 23 에그몽 그룹 총회 개최 관련 홍보 협조 요청 전 부점

2008. 5 .27 『주문착오 방지를 위한 업무지침』 제출 증권업협회

2008. 6. 3 준법감시담당자 교육 결과 보고 대표이사

2008. 6. 12 윤리경영 연간 중점 프로그램 실천 중간보고 요청 전 부점


2008. 6. 24 준법·윤리경영 문화 정착을 위한 유의사항 통보 전 부점

2008. 6. 26 워처 Workshop 실시 준법감시인

2008. 6. 30 윤리경영 운영실적 보고 대표이사

2008. 6. 30 자금세탁방지 시스템 구축(안) 대표이사

2008. 7. 1 2008년 2/4분기 윤리경영 운영실적 보고 현대전략기획본부


2008. 7. 10 2/4분기 민원·분쟁현황 및 처리결과 통보 증권선물거래소

2008. 7. 10 민원처리 내역보고서 자산운용협회

2008. 7. 10 2/4분기 불공정거래 모니터링 적출 및 조치실적 보고 증권선물거래소

2008. 7. 10 채권 장외거래 호가집중 보고 현황 및 평가결과에 대한 개선대책 요구 채권부

2008. 7. 11 파생금융상품 관련 유의사항 통보 전 부점

2008. 7. 14 자금세탁방지 시스템 구축 등을 위한 담당자 선정 협조 요청 해당부서


2008. 7. 17 『CMS 이체 등록업무 지침』 제출 증권업협회

2008. 7. 17 FY2008 1/4분기 영업점 컴플라이언스 평가 마케팅부

2008. 7. 21 제 48기 1/4분기 준법감시결과 보고 감사위원회

2008. 7. 23 RR형 CMA 금리변동으로 인한 업무처리시 주의사항 안내 전 부점

2008. 7. 24 대리인에 의한 HTS 신청시 업무절차 개선 협조 요청 해당부서

2008. 7. 25 증권회사의 업무위수탁 관련 보고 사항 제출 증권업협회

2008. 7. 28 대부업자의 계좌대여 영업관련 계좌에 대한 내부통제 강화 촉구 전 부점

2008. 7. 29 불공정거래 모니터링 시스템 개선 조치 내역 제출 증권선물거래소

2008. 7. 31 전화금융사기 피해 예방을 위한 유의사항 안내 전 부점



2008. 8. 21 간접투자 광고에 관한 규정 관련 유의사항 통보 전 부점

2008. 8. 27 『이상매매 상시감시규정』 개정 준법감시인

2008. 8. 27 소액 및 소매 채권시장 예방조치요구 제도 시행 안내 채권부

2008 .8 .29 징계위원회 참석 인사부

2008. 9. 1 미래에셋자산운용투자자문㈜의 협조 요청 사항 통보 해당부서

2008. 9. 4 준법감시인 선임 보고 증권업협회


2008. 9. 8 『이상매매 상시감시규정』 개정 대표이사

2008. 9. 11 임직원 자기계좌 등록 및 매매거래에 대한 유의사항 통보 전 부점



2008. 9. 29 윤리경영 운영실적 보고 대표이사

2008. 9. 30 2008년 3/4분기 윤리경영 운영실적 보고 현대전략기획본부

2008. 10. 10 3/4분기 불공정거래 모니터링 적출 및 조치실적보고 증권선물거래소

2008. 10. 10 내부정보 통신망에 관한 내부통제 강화 촉구 전 부점

2008. 10. 10 3/4분기 민원· 분쟁현황 및 처리결과 통보 증권선물거래소

2008. 10. 13 광고물에 대한 준법감시인 사전확보 결과보고서 제출 자산운용협회

2008. 10. 14 민원처리내역 보고 자산운용협회

2008. 10. 16 FY2008 2/4분기 영업점 컴플라이언스 평가 마케팅부

2008. 10. 28 FY2008 하반기 분쟁상담 및 교육신청 안내 전 부점

2008. 10. 30 허위사실 유포 금지 및 변경된 자금세탁방지제도 교육 계획 통보 전 부점

2008. 11. 3 미수채권 발생 예방 및 철저한 대응 협조 요청 전 부점

2008. 11. 4 금융사고 예방을 위한 유의사항 통보 전 부점

2008. 11. 6 강화된 고객확인 의무 등 변경된 자금세탁방지제도 교육 계획 통보 전 부점

2008. 11. 7 FY2008 2/4분기 준법감시결과 보고 송부 감사실

2008. 11. 12 전화금융사기 피해예방 모범사례 송부 전 부점

2008. 11. 14 사무실 출입에 대한 내부통제 절차 변경 통보 전 부점


2008. 11. 20 제48기 2/4분기 준법감시결과 보고 감사위원회

2008. 12. 10 각 부점별 내부통제 체크리스트 제·개정 협조요청 전 부점

2008. 12. 11 2008년도 자금세탁방지 업무 유공 표창 대상자 추천 금융정보분석원장


2008. 12. 17 2008년도 컴플라이언스 활동 실적자료 제출 증권선물거래소

2008. 12. 19 자금세탁방지업무 규정 제정 대표이사

2008. 12. 22 자금세탁방지제도 관련 홍보물 게시 협조요청 전 부점

2008. 12. 30 투자상담사 및 사이버룸 관리·감독 유의사항 통보 전 부점

2009. 1. 5 2008년 4/4분기 사회공헌활동 및 윤리경영 실적 보고 대표이사 등

2009. 1. 6 내부통제체크리스트 제·개정 대표이사

2009. 1. 6 4/4분기 민원·분쟁현황 및 처리결과 통보 증권선물거래소

2009. 1. 8 4/4분기 불공정거래 모니터링시스템 적출 및 조치실적 보고 증권선물거래소

2009. 1. 14 FY2008 3/4분기 영업점 컴플라이언스 평가 리테일영업기획부



2009. 1. 20 내부통제기준 전면개정 대표이사

2009. 1. 21 증권회사의 업무위수탁 관련 보고 사항 제출 증권업협회

2009. 1. 22 제48기 3/4분기 준법감시결과 보고 감사위원회

2009. 1. 23 민원처리내역 보고 자산운용협회

2009. 1. 28 표준투자권유준칙 제정에 따른 유의사항 통보 전 부점

2009. 1. 30 임직원 금융투자상품 매매지침 제정 대표이사

2009. 2. 2 투자권유준칙 제정 대표이사

2009. 2. 3 편익 등의 제공 및 수령 제한 관련 유의사항 통보 전 부점

2009. 2. 3 업무위탁 운영기준 제정 대표이사

2009. 2. 12 광고물에 대한 준법감시인 사전확보 결과보고서 제출 금융투자협회

2009. 2. 16 상시모니터링 실무지침 개정 준법감시인

2009. 2. 16 투자광고 업무지침 제정 대표이사

2009. 2. 24 『이상매매 상시감시규정』 개정 준법감시인

2009. 2. 27 투자권유준칙 개정 대표이사

2009. 3. 4 내부통제기준 시행세칙 제정 대표이사

2009. 3. 5 투자자문업무 및 투자일임업무 내부통제지침 제정 대표이사

2009. 3. 9 업무위탁 운영기준 개정 준법감시인

2009. 3. 13 광고물에 대한 준법감시인 사전확보 결과보고서 제출 금융투자협회

2009. 3. 18 자금세탁방지시스템 오픈 관련 고객확인 및 검증방법 안내 전 부점


2009. 3. 19 파생상품거래 내부통제지침 개정 대표이사

2009. 3. 19 투자광고 업무지침 제정 준법감시인

2009. 3. 23 파생상품 영업관리자 관련 유의사항 통보 각 영업점


2009. 3. 24 신탁업무 내부통제지침 개정 대표이사


2009. 3. 31 2009년 1/4분기 사회공헌활동 및 윤리경영 실적 보고 대표이사 등

준법감시인 사전검토(1,033건)

2009. 3. 31 펀드불완전판매 관련 분쟁유형 및 유의사항 안내 전 부점

리스크관리협의회 참석 (43회)

라. 주주의 의결권 행사에 관한 사항

(1) 집중투표제의 채택여부

(2) 서면투표제나 전자투표제의 채택여부

(3) 소수주주권 행사여부

비 고



노동조합 주주제안

현금배당 500원사외이사 이성규 선임사외이사인 감사위원김진 선임

제47기 정기주주총회안건으로상정되었으나 부결

행 사 자 소수주주권 내용 행 사 사 유 진 행 경 과

증권거래법 제64조

증권거래법 제191조의14

13 주식매수선택권( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

2. 관계회사 및 자회사의 투자지분 현황

3. 타법인 출자 현황

- 별첨 참조

100.00%소 계 0 10.00% 100.00%100.00% 100.00%

10.00%

홍콩현지법인

100.00%

현대상선 20.17% - - -

100.00%현대증권 -

구 분 현대경제연구원 런던현지법인 현대펀드뉴욕현지법인

100.00%

-

100.00%

-

현대증권

4. 최대주주 및 그 특수관계인의 주식소유 현황

[ 2009. 3. 31. 현재 ] ( 단위 : 주, % )

최대주주명 : 현대상선 특수관계인의 수: 10 명

5. 5%이상 주주의 주식소유 현황[ 2009. 3. 31. 현재 ] ( 단위 : 주, % )

장내

처분

39,382,676

1

28.16

0.00

0.00

임원

퇴임

장내

취득

47,865,374 28.16

0.02

0.00

0.00

계

보통주 39,388,939 23.16

- 0.00

합 계 39,388,939 23.16

8,524,600 48,165 47,865,374

우선주 -

0

현승혜 특수관계인

0.01

우선주 -

23,668공현무 특수관계인

보통주 - 0.00 23,668

0

0.00

0

보통주 5,560

우선주 -

0.00 5,560

한민구 특수관계인

0.02

우선주 -

27,158재단법인영문

특수관계인보통주 27,158 0.02

0

0.00

0

보통주 828

우선주 -

0.00 828 0

변원호 특수관계인

0.01

우선주 -

22,567

0.00

송진철 특수관계인보통주 22,567 0.01

보통주 449

우선주 -

449

0

성 명 관 계

6,331

우선주 - 0

0.00

주식의종류 기 초 증 가 감 소

주식수 지분율 주식수 주식수 주식수

변동원인

소유주식수 (지분율)

기 말

지분율

현대상선 최대주주보통주 34,282,676

우선주 -

현대상선 39,382,676

20.17 5,100,000 39,382,676

23.17

20.17 장내

취득

순 위

합 계 23.17

보통주 소 계성 명 (명칭)

39,382,676

주식수 지분율 주식수

39,382,676

0

23.17

지분율지분율 주식수

8,215,916

0

4.83

0.00

현대증권 자사주보통주 4,816,184

우선주 -

자사주

취득

현정은 특수관계인보통주 143,342

우선주 -

0.08 143,342

0

2.83 3,399,732

0.08

김문희 특수관계인보통주 35,507

우선주 -

우선주

23.17

0.02 35,507

0

0.03 47,337 0김중웅 특수관계인

보통주 47,337

우선주 -

우선주 -

0

0

0.00 1,200 2,200

강연재 특수관계인보통주 6,331

최경수 특수관계인보통주 1,000

#별첨 : 타법인출자 현황

(단위: 주, 백만원)

법인명 기초잔액(2008/4/1) 기말잔액(2009/3/31)

또는 종목명 수량 지분율 장부금액 수량 장부금액 수량 지분율 장부금액

코리아퍼시픽8호 - 0.00% - 2,292,971 11,465 2,292,971 99.57% 11,505 267 2008.11.27 신규출자

코리아퍼시픽9호 - 0.00% - 2,292,971 11,465 2,292,971 99.57% 11,505 267 2008.11.27 신규출자

코리아퍼시픽10호 - 0.00% - 1,567,114 7,836 1,567,114 99.37% 11,505 242 2008.11.27 신규출자

코리아퍼시픽11호 - 0.00% - 1,567,114 7,836 1,567,114 99.37% 11,485 202 2008.11.27 신규출자

코리아퍼시픽12호 - 0.00% - 1,572,130 7,861 1,572,130 99.37% 7,888 183 2008.11.27 신규출자

코리아퍼시픽13호 - 0.00% - 1,572,130 7,861 1,572,130 99% 7,888 192 2008.11.27 신규출자

코아클린테크

벤처투자 제1호 조합354 26.14% 354 -354 -354 - 0.00% - -6 2008.5.2 전량처분

코아클린테크

벤처투자 제2호 조합582 25.84% 582 582 25.84% 568 -8

현대와이즈에셋 659,997 33.00% 4,910 659,997 33.00% 4,033 2,357

현대펀드주식회사 - 0.00% - 6,000,000 30,000 6,000,000 100% 28,639 2008.11.24 설립출자

게임빌 358,369 8.20% - 358,369 8.20% - 5,280

기가링크 315,392 5.73% - 315,392 5.73% - -4,429

내외에셋투자자문 90,000 15.00% 450 -32,000 -160 58,000 9.67% 290 1,469 2008.8.21 일부처분

두리디엔씨프로젝트주식회사 - 0.00% - 75,000 750 75,000 15.00% 750 2008.6.26 설립출자

디엑스오텔레콤 65,000 6.54% - 65,000 6.54% - -11,621

레오파트너스 60,000 9.97% 300 60,000 9.97% 300 645

멀티미디어라인 21,004 10.72% - 21,004 10.72% - -964

메리디안 722,589 2.21% - 722,589 2.21% - 169

벡스파인투자자문 100,000 12.50% 500 -22,000 -110 78,000 7.00% 390 -87 2008.7.20 일부처분

보익스 20,000 10.00% - 20,000 10.00% - -1,200

브이에스아이 11,000 10.00% - 11,000 10.00% - 269

비아이지 10,000 6.41% - 10,000 6.41% - 251

서울선박운용 172,000 12.29% 860 -172,000 -860 - 0.00% - 1,394 2008.7.24 전량처분

소망에셋 - 0.00% - 59,400 297 59,400 9.90% 297 2008.10.9 신규출자

슈프림에셋 60,000 9.67% 300 60,000 9.67% 300 -5

씨나인자산관리 140,000 9.52% 700 140,000 9.52% 700 -181

에이스타즈엔터테인먼트 210,000 5.61% - 210,000 5.61% - -4,101

에이씨에스 160,000 5.71% - 160,000 5.71% - 111

에이아이넷 291,000 8.00% - 291,000 8.00% - -2,037

엘리시온인터네트워크 20,000 7.84% - 20,000 7.84% - -684

이노크래프트 420,000 11.77% - 420,000 11.77% - 470

이연제약우 1,500 25.00% 2,025 1,500 25.00% 2,025 8,066

인테그라정보통신 51,512 6.02% - 51,512 6.02% - 814

전능아이티 390,000 6.70% - 390,000 6.70% - 514

지오이네트 42,038 7.00% - 42,038 7.00% - -1,455

케어원(구 IMP비젼) 250,000 5.48% - 250,000 5.48% - -115

콘텔라 47,200 6.75% - 47,200 6.75% - 1,815

큐빅테크 23,333 9.00% - 23,333 9.00% - 107

태광독산프로젝트주식회사 - 0.00% - 318,400 1,592 318,400 19.90% 1,592 -225 2008.10.13 신규출자

토러스투자자문 - 0.00% - 60,000 300 60,000 10.00% 300 2009.1.20 신규출자

토바텔레콤 25,000 9.28% - 25,000 9.28% - 123

티엔에스테크놀로지 15,399 9.62% - 15,399 9.62% - -178

PARAGON 투자자문 61,700 10.00% 308 -61,700 -308 - 0.00% - -1922008.5.16 일부처분

2008.7.4 전량처분

포웰투자자문 600,000 10.00% 300 600,000 10.00% 300 -221

현대경제연구원 200,000 10.00% 481 200,000 10.00% 481 205

현대선물 396,000 8.61% 1,883 396,000 8.61% 1,883 2,940

IBK KTAC 제2호 80 9.10% 800 80 9.10% 800 -113

국민연금 06-7 KDBC 5,814 6.55% 5,814 114 114 5,928 6.55% 5,928 -752 2008.12.29 추가출자

린드먼 부품소재 전문투자조합Ⅰ 600 15.38% 600 600 600 1,200 15.38% 1,200 -6 2008.6.3 추가출자

한원광장프로젝트

금융투자주식회사190,000 19.00% 950 190,000 19.00% 950

튜브-마이더스

벤처투자조합10 5.00% 1000 10 5.00% 1,000 -488

기업구조조정조합

QCP13호750 16.70% 750 750 16.70% 750 -721

케이티비 이천칠

사모투자전문회사14,680 8.70% 14680 9,200 9,200 23,880 8.70% 23,880 -9,735

2008.4.8 추가출자

2008.7.31 추가출자

2008.8.7 추가출자

2008.12.15 추가출자

H&Q AP Korea 408,000 17.00% 2,040 -73,440 -171 334,560 17.00% 1,869 -660 2008.9.1 감자

클라우스사모투자전문회사 - 0.00% - 3,000 3,000 3,000 9.56% 3,000 1,328 2008.6.19 신규출자

IBKC-NICE 제1호

기업구조조정조합- 0.00% - 1,200 1,200 1,200 25.00% 1,200 -113 2008.7.7 신규출자

웨스트앤드 투자 - 0.00% - 3,000 3,000 3,000 10.34% 3,000 251 2008.7.30 신규출자

뉴욕현지법인 220 100.00% 22,808 220 100.00% 30,752 1,432

런던현지법인 11,000,000 100.00% 15,949 11,000,000 100.00% 20,284 308

홍콩현지법인 10,000,000 100.00% 22,825 10,000,000 100.00% 30,907 1,627

다올뉴리더동경

사모부동산투자신탁12호4,021 100.00% 3,772 4,021 100.00% 5,751

다올오사카특별자산3호 - 75.00% 1,440 - 75.00% 2,037

Investement Opportunity

Limited- 0.00% - 60,000 626 60,000 50.00% 806 -345 2008.6.17 신규출자

합 계 27,634,208 106,445 6,228,774 49,070 33,862,982 176,394 -8,338

증감내역 최근사업년도

당기순이익

해

외지분법적용주식

비고

국

내

지분법적용주식

매도가능주식

매도가능출자금

구

분계정과목

17 기타 ( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

Ⅳ. 임직원 및 점포 등에 관한 사항

1. 임원 현황( 단위 : 주)

등기임원 현정은 55.01.26이사회의장

비상근

상근비등기임원

홍익대(학), 한보그룹,

흥국생명보험, 고려증권

강동지역

본부장 5,669 -상무보대우

한석 60.10.18

상근비등기임원 한국외대(학), 신한은행

강남지역


이기동 58.12.06


중앙대(학), UCLA(석),

제철엔지니어링, S.T.M, IT본부장 4,162 -상무보대우

박선무 60.06.05

상근비등기임원 성균관대(학), 성균관대(학,석)

퇴직연금


임인혁 62.04.22


고려대(학), 한빛증권,

쟈딘플레밍증권,

MORGAN STANLEY 증권

법인영업


최인섭 64.01.19


서울대(학), 서울대(석),

대유리젠트증권, SK증권,

동방페레그린증권, 삼성증권

리서치

센터장 -상무보대우

서용원 62.10.05

상근비등기임원 고려대(학), 고려대(학,석)

국제영업


박재만 62.01.25

상근등기임원

연세대(학), 현대자동차, 현대건설,

루츠앤윙드, 현대캐피탈

경영기획

본부장 - -상무보

정항기 64.02.09


경북대(학), 경북대(학,석),

신영증권, 동방페레그린증권

자산운용

본부장 4,728 -상무보

김택동 63.08.19


인하대(학), 연세대(석),

두산종합식품, 한국산업증권

강서지역


김학경 59.09.15


영남대(학), 경북대(석), 서울증권,

동방페레그린증권

강북지역

본부장 - -상무보

김병영 60.08.07


서울대(학), MICHIGAN(석),

WISCONSIN(박),

한국외환은행 시카고IB2본부장 - -

상무보주익수 60.07.27

상근비등기임원 한국외대(학)

파생상품


김원배 58.10.01

상근비등기임원 전북대(학) IB1본부장 - -

상무보김용회 59.06.15

상근비등기임원 고려대(학), 현대건설

리테일지원


오빈영 59.06.22

상근비등기임원 동아대(학), 부산대(석), 외환은행

리테일기획


최철규 59.06.02


한국외대(학), 한국외대(학,석),

전국경제인연합회,

현대건설현대그룹PR사업본부,

현대상선, 현대그룹

홍보·신탁

본부장 - -상무

오동수 57.08.28


고려대(학), WHARTON

SCHOOL(석),

ARTHUR ANDERSEN,

동양증권, 쟈딘플레밍증권,

Societe Generale

도매영업

총괄 - -상무

정태욱 59.02.04


고려대(학), 연세대(석),

국민은행, KB신용정보

경영관리

총괄 - -부사장

정성수 55.09.29


서강대(학), 삼성생명,

굿모닝신한증권

소매영업

총괄 - -부사장

한현재 56.01.12

상근등기임원

서울대(학), 게이오대(석),

숭실대(박), 재정경제부,

중부지방국세청, 조달청,

계명대학교

대표이사 2,200 -사장

최경수 50.11.25

우선주보통주

이사회의장 143,342 -

성명생년월일

담당업무 비 고소유주식수

약력직명

(상근여부)등기임원

여부이화여대(학,석),

Fairleigh Dickinson대(박),

현대그룹회장

2. 직원 현황( 단위 : 명 )

비상근

사외이사

상근

상무보대우

상근

비상근

-

상무보대우

상근

상무보대우

상근

상무보대우

상근

상무보대우

변원호

비등기임원 송경석 65.01.23 고려대(학), MICHIGAN(석)경영기획

부본부장 15,209

비등기임원 노태일 61.09.28서울대(학), KAIST(석),

중소기업은행

Risk관리

본부장 4,569

-

-

-

449 -

-

비등기임원 이봉기 59.09.25부산대(학), 부산대(석),

대한생명, 선일엔지니어링

남부지역

본부장 4,732

-

사외이사

비상근등기임원 신우범 38.11.20

이철송 48.06.29 사외이사 -

등기임원 조진완 62.06.20사외이사

비상근

상근비등기임원 한국외대(학), 한국외대(학,석)

서부지역


김신환 58.02.03

상근비등기임원 고려대(학) 준법감시인 4,374 -

상무보대우김주섭 58.09.25

상근비등기임원 고려대(학), 제일은행

동부지역


김진영 60.06.11


부산대(학), COLUMBIA(석),

LIG손해보험((구)LG화재해상보험)

중부지역


장윤현 61.02.02

60.08.01

등기임원

사외이사 - -

연세대(학), 서울대(석),

증권감독원, 금융감독원 감사위원52.08.17

- -

서울대(학), Univ. of ILLINOIS(석),

CARNEGIE MELLON(박),

한국종합금융, 고려대학교,

Georgia Inst. of Technology

비등기임원 조성대 62.09.22

서울대(학), 서울대(석),

법무법인소명

홍익대(학),

WHARTON SCHOOL(석)

등기임원 전재중

-

4,569

사외이사

서울대(학,석,박),

명지대학교, 한양대학교

성균관대(학), WISCONSIN(석),

대우경제연구소, 한국조세연구원,

서울시립대학교, 성균관대학교

관리직

여 793

남

등기임원사외이사

비상근

사외이사

사외이사

지원본부장

고려대(학), 고려대(학,석),

한국산업은행, KDB리스JAPAN(주)

계

합 계

467

1

913

기 타

5

-

조사분석담당자 73 - 73

전문인력 (2) 1,649 101 1,750

합 계 1,368 1,114

영업직구 분

직 원 수

1,433

사외이사 -

1,131 49 1,180

전 담

2,487

261 1,054

내 근

-

5

증권투자상담사 418 49

-

금융자산관리사(FP) 878 35

1 재무위험관리사(FRM)

선물거래상담사

전문인력 (1) 2,501 133 2,634

증권분석사(CIA) - - -

구 분

575

3. 전문인력 보유현황

853

등기임원 안종범 59.07.15

4. 점포 현황

서울 부산 대구 인천 광주 대전 울산 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 계해외

지점

해외

법인

50 5 4 4 5 5 11 24 3 2 7 8 5 4 2 2 141 1 3

＊ 영업점 (신갈, 송탄, 서귀포) 포함

해외

사무소

3

8 이익처분서( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

5. 주식매수선택권의 부여내용


15 위험( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

Ⅴ. 이해관계자와의 거래내용

1. 최대주주등과의 거래내용

가. 가지급금 및 대여금(유가증권 대여 포함) 내역


나. 담보제공 내역


다. 채무보증 내역


라. 출자 및 출자지분 처분내역


마. 유가증권 매수 또는 매도내역

현대엘리베이터계열사

바. 부동산 매매(임대차 포함) 내역

(1) 부동산 매매 내역


(2) 부동산 임대차 내역

- 해당사항 없음 - 해당사항 없음

사. 장기공급계약 등의 내역


2. 주주(최대주주등 제외)·임원·직원 및 기타 이해관계자와의 거래내용


677,300 320,000

채권 20,000

R P

20,000

30,000 30,000

115,000

357,300

매수 매도비고

115,000 현대상선최대주주

관 계

현대아산

성 명(법인명)

수익증권

채권

852,300 -

10,000 계열사

합 계

수익증권


532,300 320,000

10,000

거 래 내 역

유가증권의 종류 누계 매매손익

# 기타

Ⅵ. 위험관리정책에 관한 사항

1. 위험관리조직 및 정책

1) 위험의 개념

2) 위험관리조직 ① 업무

②

※

※

③

3) 위험관리조직의 운영 원칙① 업무

②

③

④

4) 위험관리 절차① 업무

②

③

④

거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 주관부서의 요구 시 충분한자료와 설명을 주관부서에 제공하고 있습니다.

(인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 법률위험, 평판위험, 전략위험, 시스테믹위험 등으로 구분합니다.

(측정) ⓐ 주관부서 및 거래담당부서는 위험 유형별로 측정방법을 정하여 위험 측정 시스템에 이를 구현하고 주기적으로 측정 및 분석을 수행합니다. ⓑ 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ⓒ 위험 측정에 대한 상세한 내용은각 부문별 리스크관리규칙에서 정합니다.

(통제) ⓐ 주관부서 및 거래담당부서는 시장변화에 따른 위험 규모의 변동상황에 포지션이 한도 대비 적정한 수준으로 유지되고 효과적으로 대응하고 있는지를 상시적으로 모니터링하고 통제하고 있습니다. ⓑ 거래담당부서의 위험관리담당자는 한도초과시 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 회의체에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다.

(보고) ⓐ 주관부서는 회사전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ⓑ 주관부서는 위험관리 제반현황을 정기적으로일정 형식에 따라 협의회와 위원회에 보고하고 있으며, 위험관리 운영실태에 대한 현황을 반기마다 이사회에 보고하고 있습니다.

결제담당부서 또한 거래담당부서와 독립되어 운영되고 있습니다. 결제담당부서장은 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다.

경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미합니다.

회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 “위원회”라 합니다)가 설치되어 있습니다.

위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회(이하 “협의회”라 합니다) 및 협의회 내 소위원회를 두고 있습니다.

협의회는 회사의 위험관리와 관련된 주요 현황 등을 위원회에 보고하고, 위험관리에 관한 주요 정책 결정사항은 위원회의 승인을 받고 있습니다.

협의회 내 소위원회(이하 “소위원회”라 합니다)는 협의회의 합리적인 의사결정을 위하여 해당사안별로 전문적인 자문 및 심의 등의 역할기능을 수행하고 있습니다.

위원회가 수립한 위험관리 전략 및 협의회가 수립한 정책을 적절한 절차와 시스템을 통해 실행하기 위하여 전담조직으로서 위험관리를 전담하는 임원(CRO, Chief RiskOfficer) 및 실무 주관부서인 리스크관리부(위험 인식,측정,통제 기능 담당) 및 리스크심사부(투자심사 기능 및 투자사후관리 담당)를 위험관리 전담조직으로 두고 있습니다.

위원회는 분기 1회이상 개최, 협의회는 월 1회이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다.위험관리를 수행하는 주관부서(Middle Office)인 전담조직은 영업부서(Front Office)인거래담당부서 및 지원부서(Back Office)인 결제담당부서와 별도로 독립되어 운영되고있습니다.

5) 위험관리 정책

2. 신용위험관리

1) 신용위험의 개념

2) 한도설정 및 관리① 업무

※

②

※

③

3. 시장위험관리

1) 시장위험의 개념


※

②

※

③④

4. 유동성위험관리

1) 유동성위험의 개념① 업무

주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 변동하고 있는 시장요소에 대한보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.

“시장유동성위험”이라 함은 금융자산의 처분시 시간, 비용 등의 측면에서 심각한 경제적 손실 없이 보유하고 있는 자산 또는 포지션을 신속하게 현금화하지 못하여 발생할 수있는 위험을 말합니다.

주가, 이자율, 환율과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발생할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다.

거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다.

시장위험 한도는 ⓐ 투자금액한도, ⓑ 손실한도, ⓒ 시장VaR한도, ⓓ민감도한도, ⓔ 스트레스테스트한도를 기본으로 하며 주관부서에서 별도의 한도를 추가할 수 있습니다.

주관부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 및 위원회의 승인을 받아그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있습니다.

한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다.

한도관리는 일별로 하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.

거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락위험을 말합니다.

거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회 및 위원회의승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다.

신용위험 한도는 ⓐ 표준방법 신용위험액한도, ⓑ 동일인 집중한도, ⓒ 신용등급별 한도를 기본으로 하며 주관부서에서 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. 또한, 앞에서 열거한 한도관리 대상 외에 내부모형인 신용VaR를 측정 관리하고 있습니다.

주관부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회 및 위원회의 승인을 받아그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있습니다.

한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다.

한도관리는 일별로 하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.

ⓐ 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 체계적으로 통제 및 관리하고, ⓑ 투자자원의 효율적 배분을 통하여 회사의 재무구조 및 경영의 안정성을 도모하기위해, 전사적 위험관리조직 확립, 통합위험관리 절차 수립, 통합위험관리시스템(eRMS) 구축, 전사적 위험관리문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다.

②


※

②

※

③

일상적인 유동성위험 관리 활동에도 불구하고, 급격한 자금시장의 경색이나 경제위기에따른 유동성 위기에 대비하기 위해 '유동성 위기상황에 대한 비상계획'을 따로 마련하고있습니다.

자금담당부서 및 기타 유동성리스크 관련부서는 유동성리스크한도를 엄격히 준수하여야 하며, 주관부서는 한도초과 및 승인된 관리방법의 준수 여부를 매일 모니터링하고 있습니다.

“자금조달유동성위험”이라 함은 자금의 조달/운용기간 불일치 또는 예기치 않은 자금의유출 등으로 일시적 자금부족상태가 발생하거나, 자금부족 해소를 위한 고금리의 조달등으로 발생할 수 있는 위험을 말합니다.

주관부서는 제반 한도 범위 내에서 전사 유동성위험 한도를 적절하게 산출하여 위원회의 승인을 받아 설정/ 관리하고 있으며, 설정된 한도의 적정성 여부를 연 1회 이상 점검하고 있습니다.

유동성위험 한도는 ⓐ 1개월 누적 유동성비율 한도, ⓑ 1개월 누적 유동성 갭한도를 기본으로 하며 주관부서에서 별도의 한도를 추가할 수 있습니다.

위원회는 경영환경 및 시장상화의 급격한 변화 시 유동성리스크의 한도를 변경할 수 있습니다.

이해관계자 ( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

Ⅶ. 예탁재산의 현황 및 보호에 관한 사항

1. 고객예탁재산 현황

가. 고객예수금

나. 기타 고객예탁재산

2. 예탁재산의 보호현황

가. 고객예탁금 등 별도예치제도

나. 예금자 보호제도

1/10001,091,793

구 분

보 험 료

특별기여금

1,091,793

보험료율

14/10000

부보대상예금평균잔액 보 험 료

1,529

1,092

비 고

저축자유가증권

수익자예수금

기타 예수금

0

16,116

위탁자유가증권

10,294 13,794

1,069,988

구 분

기타예수유가증권

제 48 기 연간구 분

1,258,853

9,061

제 48 기 연간

선물·옵션거래예수금

청약자예수금

저축자예수금

수익자유가증권

위탁자예수금

합 계

13,187 91

10,546 11,873

67 67조건부예수금

119,323 142,030


1,823 1,388 1,232

1,412,860 1,088,785

0

36,082,191 50,533,849 45,944,228

80,041 130,783 162,766

0

5,345,871

0



5,109,769 3,549,704

67

제 46 기 연간

942,397

제 47 기 연간

96,382

923,042

49,656,698

은 행


비 고예치비율

합 계 41,508,103

별도예치금액별도예치대상금액구 분

증권금융

55,774,401


101%

합 계

청약자예수금 102%

101%

고객예탁금 1,356,802 1,375,826

13,50013,187

1,389,3261,369,989

14 이해관계자 ( 단위 : 원 )( 단위 : 백만원 )(단위 : 억원)

Ⅷ. 기타사항

1. 기관경고 및 임원제재 현황

가. 기관에 대한 제재

나. 임원에 대한 제재

2. 수수료율 현황

주식워런트증권(ELW) 인반거래 0.2981% 온라인거래 0.0681%

2009. 3. 31 前 대표이사 홍완순 이면약정 체결 및 부적정한 회계처리 주의

차익거래프로그램 매매

0.3956%

1천만원미만 0.3956%

0.1981%

2005. 12. 9 前 상근감사위원 강대화 자체감사업무 불철저 주의적 경고

제재일자 성 명 원 인 제재내용

2009. 3. 31. 현재

유가증권시장및

코스닥시장

2억원이하

2억원초과 ~ 5억원 이하

5억원 초과

0.4981%

구 분

0.7810%

0.2481%

모바일

- 사업설명서 기재한 청약자격 미준수

- 유가증권 인수업무과정 중 체결한 영업기회

제공약정의 회계처리 미반영기관 주의

0.4481%+100,000원

0.3981%+350,000원

0.1281%+2000원

0.5억원이상 ~ 1억원미만

금액구분

0.1억원이상 ~ 0.5억원미만

0.0881%

1억원이상

2009. 3. 31. 현재

2009. 3. 31. 현재

2009. 3. 31

차익거래프로그램 매매

0.0199%온라인거래 0.0099%

제재일자

2008. 5. 21

원 인

- 가장매매를 통한 불공정거래의 금지 위반 기관 주의

제 재 내 용

0.1581%+1000원

일반위탁매매 HTS (인터넷,PC통신 등)

0.1억원 미만

수수료율금액구분 수수료율

0.1456%온라인거래

1천만원이상 0.2956%

0.2956%

0.5956%

선 물

옵 션

주식

옵션매수전용계좌 일반거래

일반거래

ARS

일반거래 0.0399%

영 업 보 고 서 - kb sec...2008년 05월 30일 최경수 대표이사 취임 (김중웅,...

Documents